深发展风景这边独好

在国内上市银行中，深圳发展银行（000001.SZ，下称深发展）市值最小，却广为业内人士看好。不少金融分析师对时代周报称，看好深发展是因其最近几年的改革成果很明显—管理水平、治理结构、业务水平都有较大提升。

2008年12月，深发展计提56亿元拨备及94亿元呆账核销后，2008年底的不良贷款余额因而大幅降至约19亿元，不良贷款率降至不到1%，其拨备覆盖率上升到105%，而截至2008年第三季度末的不良贷款余额与不良贷款率分别为111亿元和4.3%。

国泰君安金融行业分析师伍永刚表示，本次大幅拨备与核销有效化解了该行2005年以前发放的大量历史不良贷款，尽管一定程度上牺牲了2008年的利润，但解决了历史遗留问题，有利于未来良性发展。

伍永刚认为，深发展第一大股东新桥投资5年持股锁定期即将届满，寻找新的投资者事宜即将提上日程，未来的并购题材也能够显示出深发展的并购价值。

高盛3月16日将中国银行业2008年第四季度盈利预期目标平均下调6%，但称此次预期下调不包括交行和深发展。国泰君安预计，深发展2009年每股净收益为1.67元，每股净资产为6.7元。

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