刘晓人坠落：草根PE死亡样本

2009-07-15 12:54:38

来源: 时代在线网

当众多的PE和VC们，为即将开闸的创业板而集体狂欢的时候，号称“中国民间天使投资第一人”的红鼎创投董事长刘晓人，却沉重地倒在了创业板开闸的前夜。

刘晓人案似乎是一个案，但在中国PE现有生存状态下，刘晓人的出现是否又是必然？

“不仅自己倾家荡产，还欠下亲戚朋友几百万元的债，这日子还怎么过下去啊？”高红（化名）像祥林嫂一样又唠叨起700万元借款血本无归的事，她刚刚结束高考的儿子一脸茫然地望着窗外，丈夫表情麻木地点起一支烟。

6月13日，浙江德清，跟高红家一样食不下咽的家庭至少还有几十户。

“老板”自首 2.1亿集资蒸发

高红说，她家的700多万元是借给了一位非常有本事的“老板”。这位“老板”一不抽烟，二不喝酒，而且经常有各种项目“调头寸”。据高红回忆：“2007年的大年三十，他第一次向我们借了10万元，到正月的时候就还上了，当时我也没要利息。”不久后，“老板”又打电话过来借钱，并且借钱的次数也多起来，承诺的利息很高，数目也越来越大。渐渐地，高红的亲戚朋友也开始通过他们借钱给“老板”，因为那时“几十万，一两百万的钱，老板自己已经不收了”。

这位高红口中的“老板”，就是号称“中国民间天使投资第一人”的红鼎创投董事长刘晓人。2009年5月4日，刘晓人向当地公安机关投案自首，6月10日被正式批捕。至此，刘晓人涉嫌非法吸收公众存款一案在德清浮出水面，目前经官方证实的涉案金额达2.1亿元。

投资竟依靠“相人术”

2006年7月，41岁的刘晓人与项建标、叶明等人合资创立杭州红鼎创业投资有限公司(以下简称“红鼎创投”)。此后，刘晓人频频在媒体上亮相，出入年轻企业家的聚会场所，四处宣扬其投资理念，很快确立了自己“中国民间天使投资第一人”的“江湖地位”。

与其他专业创投基金不同，红鼎创投的投资理念几乎就是刘晓人的“相人术”，他毫不掩饰地说，自己的资金来源完全是依赖于人脉纽带，投资项目也是“基本不看技术，只看人”。

然而，据红鼎创投的合资股东之一披露，该公司的运作一直处于非常不规范状态，运作资金一直约为3000万元（工商资料显示，红鼎创投注册资金3000万元，其中2000万元为刘晓人个人出资）。“从没有超出过3000万元，也没有募集过别的资金，项目非常少。”该合伙人透露，正是由于运作不规范，合伙人之一、曾任红鼎创投CEO的项建标于2007年底离开。

“项建标离开后，红鼎基本上没有什么负责人，名义上的总经理是叶明，但实际上都是刘晓人自己在作运营，”这位合伙人表示，由于其他股东都忙于自己的业务和事情，“集资完全是刘晓人打着红鼎招牌的个人行为，实际上大部分资金他并未用作投资，也并不清楚其具体集资金额为多少。”

红鼎资产身后事wv

“肯定不止2亿，很多人因为怕惹上麻烦，都没有去公安局备案，”按照高红的说法，刘晓人的集资额约有六七亿元，被欠数百万元的高达数十人，“有一个上柏人借给他5800万元分文未还，就是这个人要去起诉，刘晓人召集我们开会，大家才知道真的出事了。”

据高红和另一位债权人称，5月3日晚，刘晓人召集部分债权人在德清县武康镇的兴隆大厦召开了一个短会，会议主旨除了安抚债权人，还动员大家一起起诉他，一起打官司，“以免资产被一个人瓜分”。兴隆大厦为当地知名商用大楼，位于德清县中心地段，其第十层楼为刘晓人所持有的资产，此前刘晓人曾表示，买下这层楼花费超过1000万元。而当天晚上，刘晓人说：“最对不起在座的兄弟姐妹，如果能马上还钱，我情愿从10层楼上跳下去。”

最终，刘晓人选择的解决方式是投案自首。高红事后才知道，就在第二天又有一位债权人带着律师找到刘晓人，称如刘晓人还不上钱，就要以红鼎创投的股份抵债，并将聘请会计师事务所对红鼎进行资产清算，双方在谈判过程中可能发生了冲突。“这天下午三四点钟，刘晓人就到德清县公安局自首了。”

“刘晓人是因为红鼎创投以高额利息吸收民间资金，由于资金链断裂无法偿还债权人的本金和利息，因此来投案自首的，”德清县公安局经侦大队大队长潘国良表示，“截至目前，涉案金额是2.1亿元，债权人情况还没有完全查清楚。”潘队长介绍，根据刘晓人自己的交代，“钱已经没有了”。目前，公安机关也暂时没有发现相关资金。

刘晓人集来的资金流向了哪里？这是高红和众多债权人最关心的问题。潘国良介绍说，目前来看，资金可能用于支付高额利息、购买房产汽车等资产和红鼎创投项目投资等三个方面，但“据刘晓人交代，红鼎创投用于项目投资的资金，只有几百万元”。

“以前我们只知道刘晓人很有钱，买了很多辆豪华车子，有保时捷、奔驰、宝马、奥迪。”高红说，刘晓人事发后，曾有人截下他的保时捷车，“结果车主的名字根本不是刘晓人，而是另有其人。”就在刘晓人自首后，高红也聘请律师调查了刘晓人在德清县的资产情况，涉及十余处住宅、车库、商铺等资产，但大部分已经向银行进行了质押，其中包括最主要的资产—兴隆大厦10层的办公用房、某高档小区跃层住宅和刘晓人经营多年的“红韵坊”茶楼。

刘晓人自首后，红鼎公司在杭州百脑汇10层的公司总部很快人去楼空。位于西湖边茅家埠的红鼎茶易会也上了锁，透过窗可见里面已搬空。据知情人士透露，5月4日这一天，红鼎创投常务副总经理韩馨梓已经在指挥搬运、处理红鼎总部的贵重财物。而刘晓人在自首前已将其持有的茶易小铺（红田茶业）90%股份全部转至韩馨梓名下（股权转让行为自2009年3月开始）。

该知情人士还向记者透露，在红鼎创投罗列的投资企业名单中，中国民间资本网、青铜网络科技、茶易小铺等几个项目，并不是刘晓人以创投形式介入，而是直接创办。早在半年前，中国民间资本网和青铜网络已基本停止运作，唯有茶易小铺一年内投入了500多万不计成本进行扩张。

“很多民营投资基本还都是老板说了算，投资操作不规范”，某民营投资界人士对时代周报记者表示，目前在PE行业的普遍做法是，首先在工商部门注册登记，然后拿出一个详细的股权投资基金说明书，确定基金投入形式和规模，同时明确投资人该享有的权利、投资方向、管理团队、托管银行以及存续时间等等。该人士表示，由于在出资人的投资门槛上，国家还没有明确规定，目前“也有人打着‘创投’旗号进行非法集资”。