南京银行上市十八周年:积微成著,行稳致远,绘就资本市场精彩华章

2025-07-19 14:41:09
来源: 时代在线

7月19日,是南京银行发展史上极为重要的日子。

2007年的今天,南京银行拥有了一组新的代码——601009,也增添了一个新的身份——A股上市银行,站在中小银行竞相上市的潮头,成为国内首家登陆沪市主板的城商行。

十八年来,南京银行始终坚持稳健经营、稳中求进,有序拓展机构布局,持续丰富业务版图,逐渐成长为一家经营范围覆盖京沪杭及江苏全域,拥有基金、理财、消费金融等多个业务牌照,具有多元服务能力的区域综合金融服务商。一路走来,南京银行市值从202亿元增加至1440亿元,在资本市场的风云际会中留下浓墨重彩的一笔。

俯仰之间,南京银行已由昔日的“小舢板”蜕变为一艘破浪远行的“现代商船”,成功跻身20家国内系统重要性银行之列。十八年来,南京银行乘着中国经济腾飞的浩荡长风,把握金融行业发展的时代红利,乘势而上、跃阶前行,成为上市银行中的优等生。

抢抓改革契机,驶入资本市场快车道

2001年,中国正式加入世贸组织,金融业对外开放提速,倒逼国内银行业加快市场化改革,提升经营管理,增强市场竞争力。

在这一背景下,南京银行审时度势,加快推进改革进程。2001年11月,正式引进国际金融公司(简称IFC)投资入股,成为全国第三家引入外资机构的商业银行。2005年10月,法国巴黎银行受让IFC和其他中小股东合计19.2%的股份,正式战略投资南京银行,成为该行第二大股东。

引进战略投资者后,南京银行资本实力大幅增强,同时积极借鉴外资机构先进的经营理念和科学的管理经验,在内部实施重组和改造,不断优化股东结构、完善管理体制,逐渐建立起现代商业银行公司架构和治理体系。2007年7月,南京银行完成股票对外公开发行,实现了里程碑式的跨越。

上市以来,南京银行通过配股、定向增发、可转债转股等多种方式,持续夯实资本实力,注册资本从12.07亿元增加至121.87亿元。截至7月18日,南京银行200亿元南银转债已完成市场化转股和摘牌,资本充足率得到显著提升,业绩增长空间进一步打开。

十八年间,一大批资本实力雄厚、企业文化相融的优质股东相继加入,包括江苏交通控股、中国烟草江苏省公司等。目前,南京银行国有股份占比53%,前5大股东持股比例约60%,构建了稳定且多元的股东结构。

南京银行坚持加强党的领导与完善公司治理相统一,梳理明晰职责边界,既发挥党委在公司治理的政治核心作用,又充分尊重和支持“三会一层”依法履职,打造了各司其职、规范严谨、有效制衡、协调运转的科学治理机制。

近年来,监管部门持续强化上市公司管理,南京银行严格遵守各项市场约束机制,认真做好信息披露、投资者关系管理等工作,与投资者保持密切的沟通反馈,不断提升公司治理水平和整体价值,促进改善经营效能,切实践行政治性和人民性。

以上市为起点,南京银行牢牢把握稳健发展主线,积极融入国家和区域发展战略,着力提升客户经营和实体经济服务能力,实现了规模、质量、效益的跨越发展。资产规模从754.65亿元增加至2.76万亿,是上市前的37倍;存、贷款规模分别达到1.65万亿元和1.34万亿元,是上市前的33倍和45倍;2024年实现营业收入502.73亿元、归母净利润201.77亿元,分别较2006年增长约20倍和32倍;资本充足率13.72%,高于上市初期的11.73%;不良贷款率0.83%,连续十六年保持在1%以下......主要经营指标长期稳居城商行第一方阵。

聚焦主责主业,探索差异化发展路径

上市十八年,南京银行始终坚守服务实体经济的本源使命,紧跟区域经济脉动,坚持创新驱动发展,不断探索差异化经营模式,在科技金融、投行业务、绿色金融、金融市场等多个领域形成品牌特色和领先优势。

作为国内率先探索科技金融的商业银行之一,南京银行以“投贷联动”特色模式为引领,大胆探索、创新实践,从资金提供者转向资源整合者,创新开发“政银园投”“科创鑫贷投”“认股权登记+贷款”等多笔行业首单、首创业务,构建了“融资-融智-融商-融生活-融无限”的一体化服务生态。截至目前,南京银行已累计服务科技企业超7万户,提供信贷支持超7000亿元,江苏省内专精特新企业对接服务覆盖率达50%,为金融支持新质生产力发展提供了充沛动能。

南京银行绿色金融起步较早,最早可追溯至2009年,经过十余年的实践和探索,逐步构建了“1+3+X”的绿色金融发展体系。依托自主开发的碳核算系统和“智绘绿金”平台,该行有效衔接“减排”和“减费”,先后落地碳配额质押贷款、碳表现挂钩贷款、产品碳足迹挂钩贷款等多个创新产品,激励企业降低碳排放换取利率优惠,更好满足特色化融资需求。目前,该行绿色贷款余额超2500亿元,在全部贷款中占比超19%,位居银行业前列。

致力构建“智慧、精准、有温度”普惠金融体系,南京银行以“标准+定制”“线上+线下”双轮驱动,打造数智普惠业务模式,持续迭代“鑫e小微”产品体系,累计服务客户超11万户。截至2024年末,普惠金融贷款余额超1340亿元,客户数超4.5万户,近五年年均增幅近30%。

金融市场业务是南京银行的一大特色。长期以来,南京银行主动适应市场变革,在精耕细作同业业务的基础上,逐步拓展资金交易、财富管理、资产管理、资产托管等金市业务,构建了宽领域、专业化的产品服务体系,形成较强的市场竞争优势。

基于金融市场突出的专业能力和较强的市场影响力,南京银行于2013年发起设立紫金山·鑫合中小银行合作平台,设立八大专业委员会,推动中小银行互利合作、共同成长。目前成员行数量已达133家、总资产规模超47万亿元,合作内容涵盖金市、零售、公司、风险、科技、人力等多个领域,走出了一条中小金融机构合作共赢的特色路子。

身处数字经济时代,南京银行坚定不移推进数字化转型,聚焦提升服务效率和客户体验,丰富迭代“鑫e政务”“鑫e科企”“鑫福薪”等数字化产品与服务供给,让金融服务深度融入企业生产、居民生活的各类场景。持续完善大模型和智能体应用体系,打造营销大脑和产业大脑“双脑数字引擎”,通过金融科技驱动业务模式迭代创新,在加快数实融合中构建了新的发展动能。

南京银行在新一轮五年规划中明确提出,将打造科创银行、投资银行、财富银行、交易银行、数字银行五张名片,其策略就是进一步塑强优势、锻造长板,继续走好差异化、特色化发展之路,努力打造一流的综合金融服务能力。

深耕客户经营,拓展综合化服务功能

进入二十一世纪,国内经济高速增长,企业、居民金融多元化需求加速涌现,南京银行积极顺应市场发展趋势,持续布局综合化经营。

探索始于2006年。在监管部门的积极支持下,南京银行入股日照银行并成为其第一大股东,首开城商行参股银行类金融机构的先河。此后,该行相继投资参股江苏金融租赁、芜湖津盛农村商业银行,主发起设立宜兴阳羡和昆山鹿城两家村镇银行,从单一银行业务不断向集团化、综合化经营迈进。

抓住金融改革的战略机遇,投资设立非银子公司,形成对传统银行业务的良好补充,增强集团化经营实力,南京银行一直走在市场前列。

2013年,发起设立鑫元基金,成为国内首批设立基金公司的城商行;2020年,设立全资子公司南银理财,系江苏首批城商行系理财子公司;2022年,与法国巴黎银行合作完成控股权收购,设立南银法巴消费金融公司,2024年又成功吸引IFC投资入股,提升可持续发展能力。

至此,南京银行经营范畴已涵盖基金、理财、消费金融、村镇银行等多个金融业态。通过发挥集团多元金融服务优势,强化全维度经营,客户综合服务能力大幅提升。

南京银行董事长谢宁曾多次提到“One Bank”理念,即大力加强集团内部协同和业务联动,打通客户服务和渠道共享,提升客户综合经营能力,加快释放集团化发展产能。目前,三家子公司均已跻身行业主流阵营,2024年合计为集团贡献净利润9.38亿元,较上一年增长28.67%。

近年来,南京银行主动适应时代变革,加快从规模扩张转向价值创造,扎实做好客户经营,做精做优对客服务。2024年以来,在新一任领导班子带领下,该行以高质量发展大讨论为引领,从精健组织、精细管理、精益经营等多个维度实施全面改革,无论是经营理念之变,还是管理机制变革,最终指向均为强化客户的综合化经营,通过提升综合金融服务能力,不断夯实客户和业务基础,推动实现均衡、协调和有价值创造的高质量发展。

为更好完善客户经营生态,推动新五年规划的顺利实施,南京银行已启动新一轮组织架构改革,对公司和零售板块进行职能调整和运营优化,通过细化分工、强化协同,进一步理顺内部资源整合通道,提升客户整体服务效率,为客户创造更大价值。

积极回报社会,履行上市公司责任

南京银行高度重视股东回报,深入践行价值创造的经营理念,建立完善科学的投资者回报机制,积极实施利润分配,持续兑现与投资者分享发展红利、共享发展成果的价值承诺。

2007年上市以来,南京银行连续18年实施分红,派息率长期维持在30%以上,累计分红金额459.39亿元,此外还向股东送转股份56.67亿股,给予投资者丰厚的回馈。2024年,南京银行积极响应监管部门的号召,在上市银行中率先实施中期分红。

截至2025年6月30日,南京银行股票股息率为4.70%,保持行业较高水平。认购并持有南京银行首次公开发行股票的投资者,仅股价上涨一项,其投资回报累计已达323.60%。主要股东高度认可南京银行的长期价值,2024年以来已累计增持超137亿元,增持金额在上市公司中名列前茅。

肩负国有企业和上市公司的双重责任,南京银行积极支持慈善公益事业,长期躬身教育、助学等公益领域,让金融增益普惠社会。2011年,发起设立“南京银行圆梦基金”,资助困难学子完成高等教育阶段学习,已连续14年开展“圆梦行动”慈善助学活动,累计捐款1870万元,帮助2700多名贫困学子圆梦大学。

作为区域重要法人金融机构,南京银行认真履行企业社会责任,以冠名赞助体育赛事为契机,主动发挥金融服务优势,助力地方文体旅融合发展。该行已连续八年冠名支持南马赛事,今年还赞助支持了2025南京世界田联室内锦标赛,持续打造“金融+体育”的深度融合模式,全力支持全民体育事业,助推南京世界体育名城建设。

得益于稳定增长的规模效益、稳健经营的良好形象,南京银行品牌影响力日益凸显,先后被国内外权威机构或组织授予年度最佳城市商业银行、最佳绿色金融区域性商业银行、卓越财富管理银行、上市公司百强等荣誉,品牌价值稳步提升。

博观约取,厚积薄发。上市18年,南京银行主动拥抱市场变革,积极探索特色化经营之路,走在了市场同业前列。站在新的起点上,南京银行正锚定高质量发展,加快改革创新和战略转型,持续夯实可持续发展根基,努力以更加优异的经营业绩,不断提升资本市场投资价值,为客户、股东、社会提供更大价值回报!

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