预计损失4亿元,翠微股份四连板后大跌,机构、游资齐爆炒

周立
2023-10-21 15:37:49
来源: 时代财经
近一个月以来,翠微股份的股价坐上了“过山车”。

图片来源:图虫创意

收单业务再度“爆雷”。

10月19日盘后,翠微股份(603123.SH)发布《关于重大事项风险提示性公告》,称控股子公司海科融通在收单业务中存在部分标准类商户交易使用优惠类商户交易费率上送清算网络的情形。本次事项将对公司2023年第三季度及全年业绩产生重大影响,预计影响损益约-4亿元。

图片来源:翠微股份公告

不过,早在利空公告公布之前,当天翠微股份股价便有异动,盘中一度触及跌停,最终10月19日收于13.81元/股,跌幅9.74%,换手率更是高达15.91%。10月20日,翠微股份低开高走,但开盘15分钟后便震荡下跌,最终收于13.52元/股,跌幅2.10%。

翠微股份成立于2003年1月23日,主要从事商业零售业务和第三方支付业务。而海科融通不仅是翠微股份第三方支付业务唯一的控股子公司,还是母公司业绩的“扛把子”。


套码追缴或引业绩变脸

收单业务中存在部分标准类商户交易使用优惠类商户交易费率,便是支付行业内的“套码”“跳码”现象,支付机构通过某种手段,在后台将原来的标准类商户修改为优惠类商户或公益商户,便可以利用收单费率差进行套利。

2016年发改委和央行发布了《关于完善银行卡刷卡手续费定价机制的通知》,标准类商户、优惠类商户以及公益类商户对应的刷卡手续费率分别为0.6%左右、0.38%~0.48%以及0%。

对于业内来说,“套码追缴”并不算什么新鲜事,早在2022年年报披露之际,不少有上市公司背景的支付机构均公布了“套码追缴”的相关事项,包括翠微股份、拉卡拉(300773.SZ)。与此同时,合利宝、嘉联支付、国通星驿、联动优势等多家支付机构均“自曝”违规操作,其中有企业套码追缴影响资金超10亿元。

翠微股份这笔约4亿元的亏损,或致使其业绩大变脸。

2023年半年报显示,翠微股份营收为18.92亿元,同比增长6.24%;归母净利润2983.07万元,同比增长35.20%;扣非归母净利润为282.03万元,同比减少83.47%。其中,主要控股参股公司列表中,第三方支付业务唯一的控股子公司海科融通以净利润5077.18万元成为翠微股份当期业绩主力。

图片来源:翠微股份2023年半年报

而翠微股份同样也对海科融通报以较高的期望。7月翠微股份关于上交所监管函的回复公告中,提到海科融通的业绩预测情况,预计2023年营收为30.49亿元、净利润1.45亿元、毛利率14.92%。

虽然因收单业务成本提升、收费策略未调整等因素,2023年1~3月海科融通的毛利率低于全年预测数,但是翠微股份依旧表示,海科融通业绩预测具有可实现性,并提出后续海科融通可通过调整市场价格体系,以及采取多种措施拓展新增商户、召回流失商户,提高银行卡收单业务的盈利水平;积极开展保险导流服务、金融科技服务等增值业务,不断拓宽利润来源。

然而10月19日的“预计影响损益约-4亿元”,不仅让海科融通完成预测业绩的可能性大幅下降,甚至可能会使翠微股份业绩大变脸,难以实现扭亏为盈。值得注意的是,2022年翠微股份业绩由盈转亏同样与海科融通“跳码”有关。

2022年年报显示,翠微股份营业收入为39.66亿元,同比增长13.41%。在营收增长的同时,翠微股份的扣非归母净利润同比下降76.89%,为2523.38万元;归母净利润却由盈转亏,亏损4.39亿元,同比减少365.61%。

对于利润巨变,翠微股份解释道,海科融通因在收单业务中存在部分标准类商户交易使用优惠类商户交易率上送清算网络的情形,公司将涉及资金冲减2022年当期损益,营业外支出增加,导致利润大幅下降。而营业外支出从2021年的217.64万元暴增至2022年的5.12亿元,同比增长超234倍。

2022年,海科融通实现营收30.40亿元,同比增加6.83亿元;实现净利润-2.75亿元,同比减少4.84亿元;实现扣非归母净利润2.47亿元。

对于此次公告的重大事项对业绩的影响,以及如何避免“套码”等现象的发生,时代财经多次致电翠微股份并发去采访函,截至发稿未获回复。

资深行业观察者、移动支付网主编慕楚则对时代财经表示,随着259号文要求的“一机一码”落地,可以减少三方支付机构违规“套码”“跳码”现象。不过其亦提到,该类情况出现的根本还是MCC码(商户类别码)的费率差问题,“只要费率差还存在,‘套码’估计不会杜绝,只是多与少的问题。”

近一个月内八登龙虎榜,机构、游资齐登场

近一个月以来,翠微股份的股价坐上了“过山车”。

9月底,在推动恢复和扩大消费的背景下,拥有商业零售业务的翠微股份在资本角逐下喜提四连板,其股价从9月20日收盘的10.24元/股涨至9月28日收盘的15.77元/股,暴涨54.00%。

国庆假期归来,翠微股份的股价震荡下跌,截至10月20日收于13.52元/股。而在公布重大事项风险提示当天,翠微股份股价便有异动,盘中一度触及跌停,最终10月19日收于13.81元/股,跌幅9.74%,换手率更是高达15.91%。

与此同时,翠微股份的近一个月以来的换手率高达250.87%,振幅亦高达61.40%。

高换手率和高振幅的背后,是游资和机构的“爆炒”。

同花顺APP显示,翠微股份在近一个月登上8次龙虎榜,而榜上的买方席位均有机构专用的身影。据时代财经统计,机构专用在买方席位出现10次,共计买入8.77亿元;沪股通专用在买方席位出现4次,买入金额亦高达2.71亿元。

除去机构之外,不少游资也加入战局,如成泉系活跃的中金北京建国门外大街证券营业部在9月底两次入场。而被称为散户天团的东方财富证券拉萨团结路第一证券营业部、东环路第一证券营业部、第二证券营业部等则在10月“姗姗来迟”。

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