新湖财富董事长曲光：以“一体两翼三大生态”战略构建高质量发展之路

张卉

2022-10-21 12:15:14

来源: 时代周报

中国经济蓬勃发展，带来了国民财富爆发式增长，以及广大居民对多元、理性资产配置需求的持续攀升，以客户需求为主导、提供个性化、综合化财富管理服务方案的第三方财富管理机构正在迎来新的蓝海机遇。

过去十年，中国财富管理行业也随之兴起。作为第三方财富管理机构代表，新湖财富历经十一年积累与沉淀，在生态化服务模式和品牌价值构建上实现了双赢，成为“让客户安心的财富管理服务品牌”中的典型范本。

站在新十年的起点，面对监管标准趋严，行业竞争加剧的挑战，作为行业头部机构，新湖财富将如何进一步拓宽、加深其护城河？为此，新湖财富董事长曲光分享了她的见解。

深耕行业十载，立足财富大变革时代

大时代孕育大机遇。过去十年，中国财富管理行业实现了质与量的双提升。

市场规模上，2012年以来，行业以10%以上的速度保持高增长。按照银行理财、信托、公募基金、私募基金、证券资管、保险和第三方财富管理的全口径计算，截至2021年底，中国财富管理市场规模已超过130万亿元，较十年前几乎翻了两番，同时整个市场也开始转型高质量发展的比拼。

与此同时，财富管理行业也经历了千帆竞发、百舸争流的大变革。特别是为客户提供综合化、定制化资产配置服务的第三方财富管理机构及家族办公室，正在成为中国财富管理领域高质量发展的生力军。

创立于2011年的新湖财富，是中国最早一批第三方财富管理机构。作为头部品牌，新湖财富已在市场中树立了一流的企业口碑。大浪淘沙，迎风者取胜。在新湖财富董事长曲光看来，新湖财富十一年来得以立足于行业，主要是以更好满足居民日益增长的高质量财富管理需求为己任，以高质量服务为发展宗旨，以客户满意为奋斗目标，总结有以下三点收获：

一是在行业率先成立了高水平的、参与行业标准制定的植信投资研究院；二是在行业率先建立了高质量的全球家族办公室，抓住了财富传承的大潮；三是根据客户的需求在行业率先提出，并链接形成财富管理、健康管理、公益慈善三大特色生态圈。这三个关键点也是未来新湖财富高质量发展要专心打造的。

以专业研究能力为始，以资产配置服务为终，能够为客户提供全方位的解决方案，是新湖财富始终能够对客户保持吸引力的关键所在，也是其扎根于财富行业大变革时代的立身之本。

从“新湖”到“泓湖”，战略升级再出发

随着2022年央行《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（下称“资管新规”）实施过渡期的正式结束，中国财富管理行业正在拉开新的序幕。

新湖财富董事长曲光表示，2022年是资管新规元年，从发布到实施3年多的时间里，这一被业内认为涉及面最广、要求最严的资管新规不仅使监管标准走向统一，让一些违规机构被淘汰，更是给予了新湖财富这样头部独立的第三方财富管理机构更多的市场空间和机遇，真正重塑了资管市场的格局。在这样的政策和市场环境下，作为中国独立财富管理行业头部机构，新湖财富有责任落实发挥独立、客观、审慎的立场，基于我们“一体两翼三生态”战略，站在客户立场，维护客户利益。这就是我们的理念，也是我们的优势。

2022年，面对新形势、新变化，新湖财富进行了品牌升级与企业战略重塑，为全行业做出了改革表率：以“安心”为内核，推出全新服务体系“泓湖百世财富管家”。在问及新湖财富“泓湖百世财富管家”的具体优势和服务理念时，曲光表示，这不是一个虚幻的概念，而是要真正站在大众需求角度，为我们广大客户的利益而竭尽全力；更是要围绕客户对其家业的美好愿景，想客户之所想，想客户之未想，为客户带来更专业、更安心的服务，让客户体验到我们的“以安为本，用心相待”的管家式服务——这就是“泓湖百世财富管家”的发愿和初心。

从“新湖”到“泓湖”，新湖财富正在形成“一体两翼三大生态”的全新品牌战略。对此，曲光作了全面解读。

一体，是始终围绕以客户利益为导向，以服务客户需求，关注客户体验为本，以投资者教育为己任，为广大客户提供更好的专业化、定制化、全球化的泓湖百世财富管家服务，将企业本身打造成为真正独立、客观、公正、具有中国特色的第三方财富管理机构。

两翼，是以植信投资研究院和泓湖百世全球家族办公室为两翼。植信投资研究院作为财富管理行业领先头部高端智库，依托宏观研究、资产配置、财富管理三个研究中心，融合理论、政策、市场为一体，为财富管理行业提供前沿洞见，为客户提供务实可期的资产配置建议。泓湖百世全球家族办公室是顺应财富传承大潮，依托境内、境外信托与家族治理体系的服务能力，帮助客户实现风险隔离、资产管理、财富传承、家业规划、法税筹划等目标的专享定制化服务。

三大生态，则是根据客户需求链接财富管理、健康管理、公益慈善生态圈资源。财富管理生态圈是新湖财富的核心能力，即围绕客户的个性化需求，基于系统化的专业能力，通过高质量的资产配置服务，帮助客户实现财富保值增值与代际传承。健康管理生态圈是新湖财富的特色能力，指通过链接包括慢病防治与抗衰老、精密体检与全球就医、生命医学与干细胞免疫细胞运用等顶级医疗资源，帮助客户拥有更高品质的健康人生。公益慈善生态圈是新湖财富的责任使命，就是通过与中国儿童少年基金会等国家权威公益机构合作，打造定制化慈善信托服务平台，链接财富和社会，服务客户弘扬慈善、践行公益的大爱利他之心。围绕公司战略，新湖财富将不断深耕财富管理、健康管理、公益新湖三大生态圈，让健康、富足和慈善大爱与客户同行。

至此，由“湖”入“海”，标志着新湖财富将进入高质量发展阶段，其不仅构建了一套以客户为中心，更多元化、差异化和精细化的财富管理服务体系，更为行业树立了标杆，展现了头部品牌引领行业的实力底蕴与战略格局。

坚持财富向善，搭建财富与公益的桥梁

坚持创造社会价值、践行企业责任是新湖财富的另一张名片。

新湖财富的十年，见证了中国居民财富不断积累，资产配置、财富传承需求不断增长的过程。回顾财富管理行业从0到1的过程，曲光说：“我们的很多客户，他们的事业植根中国，植根这个伟大的时代，他们是社会主义现代化建设的中坚力量之一，打造了中国企业、中国品牌。他们在资产配置、财富传承方面，也希望能够有中国机构服务他们，用中国式财富管理，在中国境内为他们做好资产配置和财富传承。”

“他们的需求与新湖财富一拍即合。新湖财富旗下的泓湖百世全球家族办公室就服务过多位登上福布斯排行榜的家族。他们不仅具有全球视野，也更有家国情怀，他们相信中国成就了他们的人生和事业，新的阶段，他们也要回馈中国这块沃土和大地。”

曲光表示，通过泓湖百世全球家族办公室服务，中国企业家不仅在国内设立家族信托，保障资产有序传承，更是通过家族宪章弘扬公益慈善，实现了企业与家族精神传承。

巴菲特曾说，慈善就像是代代相传的火炬。新湖财富有责任与广大客户一起，把慈善精神薪火传扬，带动更多人一起，投身于慈善事业。曲光提到，正如新湖财富的企业战略——链接“公益新湖”生态圈。在财富管理行业，新湖财富清楚公益慈善是新湖财富客户真实的需求，因此针对乡村儿童的推出“安康图书馆计划”、公益慈善信托，就是要为客户搭建好财富和公益之间的桥梁，引导财富向善。

新湖财富自2016年起与中国儿童少年基金会合作开展“百所安康图书馆公益慈善计划”。经过6年不懈的努力，安康图书馆项目已在22个省市自治区圆满完成了100所图书馆的建设，累计送出图书近70万册，惠及近10万乡村儿童。新湖财富在积极筹建安康图书馆的同时，不断深化项目内涵，链接更多爱心人士和社会力量参与公益。

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践行ESG理念，助力财富管理高质量发展

近年来，ESG成为市场上的一大热点。数据显示，全球ESG资产规模已超过40万亿美元，占全球资产管理总规模的30%。而我国的ESG也正在加速前进，截至2021年底，国内ESG主题产品存续余额达962亿元，同比增长1.83倍；ESG指数、ESG主题公募基金的数量和规模均实现了翻倍增长。

在财富管理行业，ESG行业标准和评价体系亟需建立。尽管全球ESG评价机构数量超过600家。但由于国情、行业的不同，目前由海外机构制定的行业标准、评价体系以及评价结果，都未能适用我国财富管理行业。

2022中国企业家井冈山论坛上，新湖财富在行业率先提出，新湖财富将积极响应国家ESG监管导向，形成一套与国际标准接轨、独具中国特色、与中国社会实际情况相匹配的，充分考虑三方机构独立、客观立场的ESG标准，真正发挥ESG的“筛选器”和“加速器”作用，实现国家、社会、企业、大众的共赢。

曲光表示，当前中国财富管理行业，特别是独立第三方财富管理行业，亟待建立适合自己的ESG标准和评价体系，打造一套可执行、可追溯的行业ESG征信标准，不断提升行业独立、客观、公正的核心竞争力。为实现这一目标，新湖财富依托旗下植信投资研究院，目前正在积极推动建立行业ESG标准体系的践行和落实。

十年来，新湖财富秉持合规经营发展理念与信心，不断提升资产配置专业服务能力，实现从“湖”入“海”的转型升级。

曲光表示，展望未来十年，是新湖财富“专精特新”高质量发展真正落到实处的十年，畅想未来，我们的“一体两翼三生态”战略一定会展翅高飞，为中国特色财富管理贡献力量。