中金公司财富管理业务全面融合！买方投顾模式成效显著，客户资产达2.79万亿

2021-10-19 11:36:46

来源: 时代在线

10月18日，中金公司（601995.SH，3098.HK）财富管理业务平台中国中金财富证券有限公司（中金财富）在深圳举办“2021中金财富 1018 发布会”。本次活动发布了中金财富业务发展成果、市场观点和大类资产配置建议。

中金财富作为中金公司全资子公司，已完成中金公司财富管理业务的全面整合。中金公司已将从事境内财富管理业务的20余家营业部（包括其资产和负债）全部划转至中金财富。本次业务整合完成后，中金公司作为母公司开展投资银行业务、股票业务、固定收益业务、资产管理业务、私募股权业务；中金财富作为子公司开展财富管理业务。

与此同时，中金财富完成了战略导向的组织架构改革，建立了“三大部落两大中心”的全敏捷组织，并开启全面数字化转型。

国内证券行业正在从传统的经纪业务模式向产品销售为导向的财富管理战略转型，并于近年提出了买方投顾的概念。中金财富产品解决方案执行负责人、董事总经理梁东擎表示:“财富管理业务发展新格局下的新投顾，应该是立足于客户利益的买方投顾，通过合理的方式让客户做好适合的资本市场等大类资产配置，最终让千千万万投资者分享中国经济的成长。”

据介绍，2021 年，中金财富快速发展，上半年财富管理客户资产约 2.79 万亿元，同比增长8%,其中高净值个人客户资产约 7284 亿元，同比增长 8%；上半年产品保有量突破 2000亿元。

截至 10月18日，“中国 50”“微 50”“A+基金投顾” 以及中金环球家族办公室协调设立的家族信托等买方投顾类产品保有量超过666亿元。其中，“中国 50”原有客户（2021 年之前设立账户的客户）今年追加资金的客户数量占比为 50%左右，持有6个月以上客户正收益占比超 99% 。中金财富财富管理战略已被客户和市场验证可行。

“帮客户做大概率正确的事，提升牛市赚钱概率，降低震荡市亏损概率，提升客户的获得感，帮助客户获得长期收益，才是财富管理行业的未来。”梁东擎表示。

据介绍，中金财富有一只组建超过10年的专业产品研究团队，为客户提供专业深度的资产配置策略研究，全面覆盖境内外大类资产和金融产品。本团队由中金公司财富服务中心首席投资官、董事总经理邱劲领衔，团队持续跟踪 8000 家机构数据，对1000 余家管理人的资产能力进行评估，已合作境内外管理机构达200多家。通过筛选经验丰富的专业配置团队和投资团队，为客户提供一站式解决方案。

中金财富认为，证券行业的财富管理转型，需要实现卖方思维向买方思维的转换，只有将客户利益与投资顾问的利益深度绑定，不为短期利益而牺牲客户利益，才能真正做到知行合一。针对不同客群诉求，中金财富与腾讯公司合资成立了金腾科技，以期借助金融科技的力量，在技术支持、数字化运营服务等方面更好地服务客户。

在发布会上，中金公司环球家族办公室（中金 GFO）负责人、董事总经理刘蔓介绍了中金 GFO 的优势业务、服务成果和发展方向，希望帮助民营企业家们找到穿越周期的智慧和力量。刘蔓表示，中金 GFO 既可以帮助企业家从更加长期和宏观的角度，诊断当前所处的行业周期和财富状态；也能提供丰富的资产配置策略和企业发展方向参考；更有规范的、完备的财富管理工具进行具体落实。

为了满足企业家回馈社会的愿望，服务其更好地参与三次分配，中金财富与腾讯公益联合推出了“慈善 50 计划”。中金财富希望通过发挥自身金融优势和服务企业家优势，携手腾讯公益，帮助财富人群善意落地，实现公益机构的数字化服务升级，推动可持续捐赠模式的进化。