曾被判150年!美国史上最大庞氏骗局主谋麦道夫离世,诈骗约650亿美元,受害者多达3.7万人

于小娟
2021-04-15 08:23:09
来源: 时代财经
而麦道夫本人的结局,或许也印证了其被判处刑罚那天,新泽西州李堡市的前市长罗斯所说的,“但愿撒旦能长出第四张嘴,让麦道夫在监狱里度过余生。”

据美媒4月14日报道,美国历史上最大庞氏骗局主犯伯纳德·麦道夫在狱中离世,终年82岁。报道称麦道夫死于北卡罗来纳州巴特纳的联邦医疗中心,系自然死亡。

美国CNBC指出,麦道夫曾策划了美国史上最大的投资诈骗案,其从数万名受害者手中骗取了650亿美元。他在2009年认罪后被判服刑150年,此后便一直被关押在美国北卡罗来纳州巴特纳的一所联邦监狱中。

而在去年疫情爆发期间,麦道夫的律师曾以其身体虚弱等原因,要求提早出狱,但最终遭到法院反驳。

微信图片_20210415080244.jpg图片来源:Getty Image

从“最安全的美国国库券”到恶名昭彰的骗子

自2009年入狱至今,麦道夫已经在监狱中度过了十一年。

近几年,麦道夫曾不止一次尝试向联邦监狱局提出获释申请。2019年9月,麦道夫以自己被诊断出患有五期肾脏疾病为由提出获释请求,但监狱局在考虑了其罪行性质和情况后于12月拒绝了该请求。

2020年年初,麦道夫再一次发声,其在接受《华盛顿邮报》的电话采访时称自己已身患绝症,“我的疾病无法治愈。我坐牢已有11年,坦率地说,我经受到了折磨。”

据悉,麦道夫的罪行是由他的两名儿子揭发,他们虽未直接参与罪行,但依旧受到了牵连。长子马克因此蒸发7000万美元财富,并于2010年在家中自杀;二儿子安德鲁则于2014年患癌症离世,终年48岁。

随后,其律师在向曼哈顿联邦法院提交的一份文件中指出,“麦道夫对自己罪行的严重性没有异议,也没有打算低估受害者们遭受的折磨。他对自己的罪行表示悔恨。现在,在被监禁了10年以上,而且生命仅剩不到18个月的时候,麦道夫谦卑地向法院请求得到一点同情。”

可想而知,该提议再次遭到了法院的驳回。而无论在美国民众还是检察官办公室看来,麦道夫的罪行已经到了“异常邪恶”的地步。

50多年来,麦道夫在华尔街一直颇负盛名。但颇具讽刺意味的是,在早些年麦道夫还风光无限的时候,以投资工具来比喻,他曾被视为“最安全的美国国库券”,然而他涉嫌诈骗650亿美元的国际案件,让这个称谓听起来更像是开了一个“国际玩笑”。

1938年,麦道夫出生于美国一个犹太家族,其父亲便是一名股票经纪人。

1960年,大学毕业的他利用暑假打工赚来的5000美元创立了自己的公司——伯纳德·麦道夫投资证券公司,从事证券经纪业务,这家公司主要以担任股票买卖中间人而闻名。

80年代时,麦道夫在华尔街推动了场外电子交易,将股票交易从电话转移到了电脑上。而在当时,麦道夫的公司已经成为美国最大的可独立从事证券交易的交易商。

1991年,麦道夫成为了纳斯达克董事会主席,并带领纳斯达克成为足以与纽交所分庭抗礼的证券交易所。直到2000年时,麦道夫公司已经拥有了约3亿美元的资产。

在当时,麦道夫的公司对于华尔街的投资机构和上流人士而言具有一种神秘的吸引力。麦道夫公司的客户平均每月有近2%的盈利纪录,而想要成为其客户,只有钱没人介绍也是不能进的。因此在很多人看来,成为麦道夫的客户已经成为一种身份象征。

到此为止,麦道夫的人生还是一个极为成功的华尔街范本。然而2008年,一则美国史上最大的诈骗案浮出水面,打破了麦道夫的成功“剧本”。

麦道夫的“庞氏骗局”

金融危机来袭的来袭使得客户们铺天盖地地向麦道夫公司发出赎回请求,麦道夫的骗局最终败露。

2008年12月10日,麦道夫向儿子马克和安德鲁透露,客户要求赎回70亿美元投资,这使得他资金周转出现问题,他已经“一无所有”,那些富豪和机构进行的投资,“其实是一个弥天大谎”。

当晚,麦道夫被儿子们告发,第二天,美国联邦调查局便突击搜查了其在曼哈顿中城第三大道口红大厦的办公室。

彼时人们才知道,这一切都是麦道夫精心设计的一个巨大的“庞氏骗局”。

庞氏骗局最初是在20世纪由名叫查尔斯·庞兹的投机商人发明的,指向的是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,制造赚钱假象进而获取更多投资的骗局。

麦道夫的手段便是如此。他将客户们的资金存入了大通曼哈顿银行(该银行于2000年合并为摩根大通公司)的一个账户,当客户们想赎回他们的投资时,麦道夫就会用新资本为赔付提供资金,而新资本便来自于他开出高额的回报引诱而来的新投资人。

这场精心的骗局最终给投资者造成了500亿美元的损失,次年该数据更是提升到648亿美元。

相关调查人员表示,麦道夫曾在40年内于136个国家行骗,受害者多达3.7万人,其中包括导演皮尔伯格(Steven Spielberg)、演员贝肯(Kevin Bacon)等人。

据华尔街日报统计,损失金额超过1亿美元的受害者就可以列出数十名,其中包括Fairfield Greenwich 集团 75亿美元;万通金融集团旗下的对冲基金Tremont公司 33亿美元;桑坦德银行(Santander)28.7亿美元……

2009年3月,麦道夫承认了包括证券欺诈、电汇欺诈、邮件欺诈、洗钱、虚假陈述、作伪证在内等11项罪名,并在同年6月被判处150年监禁。

据悉目前依旧还不清楚麦道夫的庞氏骗局究竟是何时开始的,其本人曾在法庭上表示欺诈开始于1991年,是“由于经济衰退和海湾战争的爆发,市场陷入停滞。”但自1975年便在公司担任客户经理的弗兰克·迪帕斯卡利则表示,欺诈一直在发生,“从我有印象开始”。

麦道夫被捕后,追回损失的资金成为了最大诉求。纽约律师欧文·皮卡德则负责起了监督麦道夫律师事务所的清算工作。皮卡德通过起诉从麦道夫的计划中获利的人,截至2020年中,他已经追回了超过140亿美元。

期间,麦道夫曾多次试图把追回的钱归为自己的功劳,声称他迫使最大的投资者归还了他们的一部分钱。但皮卡德则表示,麦道夫从未向他们提供过任何有意义的帮助。他在每条信息中声称的懊悔也很可疑。

麦道夫的“庞氏骗局”暴露了美国金融监管不力的弊病。据美媒报道,联邦调查机构发现,麦道夫公司运营的一个资金管理部门从未按规定在证交会注册,但证交会也从未按惯例检查过其账目。而事实上,证交会曾在1992年、2005年和2007年三次对麦道夫公司进行审查,但均未采取法律行动。甚至在过去十多年中,不少业内人士和媒体曾对麦道夫公司提出质疑,但都未能促成调查。麦道夫骗局的揭露或许也正好导致了证券交易委员会进行了彻底的改革。

而麦道夫本人的结局,或许也印证了其被判处刑罚那天,新泽西州李堡市的前市长罗斯所说的,“但愿撒旦能长出第四张嘴,让麦道夫在监狱里度过余生。”

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