中国泛海转让民生银行超2亿股股权,上市银行股权变动频繁

黄宇昆
2022-01-13 10:04:03
来源: 创业圈

文|记者黄宇昆

近日,民生银行发布主要股东协议转让股份完成过户的公告。2021年12月22日,中国泛海控股集团有限公司(下称“中国泛海”)与厦门国际银行签署《质押证券处置协议》,中国泛海将其持有的该行2.16亿股A股股份转让给厦门国际银行。

公开资料显示,厦门国际银行曾是中国第一家中外合资银行,于2013年从中外合资银行改制为中资商业银行,目前也是福建省规模最大的城商行。完成过户后,中国泛海及其关联方持有民生银行股份数量由6.33%降至5.83%。

这并不是民生银行首次被主要股东减持,去年5月,民生银行发布了三份简式权益变动报告书,经友好协商,华夏人寿与东方集团、东方有限解除一致行动关系并签署《一致行动协议解除协议》。同时,华夏人寿在公告期后12个月内,选择合适的时机减持不超过民生银行总股本4.91%的股份,相当于全部清仓。《创业圈》人物财经就减持股份、经营情况等问题向民生银行发送采访函,截至发稿未获回复。

事实上,银行遭股东减持已经不是什么新鲜事。去年12月,苏农银行发布公告称,该行第三大股东苏州环亚实业通过集中竞价和大宗交易的方式,减持该行4670万股,占该行总股本的2.59%,2021年内,以中国人寿为主的各大险企也开始陆续撤出银行赛道。除了股东自身原因,或许也与去年银行股整体低迷的情况有关。

股权变动频繁

 中国泛海对民生银行的减持动作早有端倪。

2021年7月,中国泛海因与平安信托发生债务纠纷,欲在阿里司法拍卖平台上公开拍卖其持有的民生银行3.888亿股A股股份。不过随后不久,民生银行再发公告称,因中国泛海与平安信托协商一致,前述拍卖被撤回。

同月,中国泛海控制的隆亨资本有限公司先后两次因触发贷款协议约定,被动减持民生银行H股股份,减持总数达到2.61亿股。减持前,中国泛海持有民生银行的A股普通股及其关联方中国泛海国际投资有限公司、隆亨资本有限公司、泛海国际股权投资有限公司持有的该行H股普通股股份数合计为30.40亿股,占该行总股本的6.94%。减持后,“泛海系”所持的民生银行股权降至6.35%。

1月7日,中国泛海发布公告称,该公司近日与厦门国际银行签署《质押证券处置协议》,公司将持有的民生银行2.16亿股A股股份转让给厦门国际银行,目前已完成过户,转让后,“泛海系”在民生银行的持股比例进一步下降至5.83%。

值得一提的是,这是自2018年以来中国泛海首次减持民生银行股份,根据民生银行2021年三季度报,截至去年三季度末,中国泛海所持股份中质押股权达20.16亿股,冻结股权达3.888亿股,若减去此次转让的质押股份,中国泛海仍有18亿股遭质押。

事实上,除了“泛海系”,民生银行另一主要股东还在着手清仓股份。2021年4月,民生银行披露了三份简式权益变动报告书,经友好协商,华夏人寿与东方集团股份有限公司、东方集团有限公司解除一致行动关系,并分别签署了《一致行动协议解除协议》。根据报告书,华夏人寿持有民生银行A股约17.34亿股,H股约4.15亿股,合计约21.49亿股,华夏人寿将在公告日期后的12个月内,选择合适时机减持其持有的民生银行全部股份,不过截至目前减持一事仍悬而未决。

自身业绩承压

中国泛海是一家以房地产、金融和能源为主营业务的企业。集团创始人、法定代表人、董事长兼总裁为卢志强。根据其官网介绍,该公司控股和投资了泛海控股、民生控股、民生银行、联想控股和中国通海金融等多家内地与中国香港上市公司。

2021年以来,“泛海系”问题频发。年报显示,中国泛海2020年出现巨额亏损,分别实现营业收入和净利润204.41亿元、-61.31亿元,其控股子公司泛海控股截至2021年末涉入2起债券违约事件,本金规模达12亿元。

虽然泛海近期的日子比较难过,但民生银行仍给予了较大支持。2021年12月1日,民生银行发布公告称,该行董事会审议通过了《关于中国泛海控股集团有限公司集团统一授信的议案》,同意给予中国泛海集团最高授信额度216.05亿元,额度有效期两年。此次议案无需提交股东大会审议,关联董事卢志强亦未参与表决。

对此,部分投资者也是颇有微词,民生银行董秘在回应投资者质疑时表示,本次对中国泛海核定的授信额度系该公司遵循银保监会关于集团客户的管理要求而实施,并非新增授信,且不涉及具体业务审批,仅是出于集团授信整体额度统一控制管理需要而作的减额续授信。同时,该公司对中国泛海制定了严格的贷后监控措施,对企业经营情况、资产出售情况、到期债务偿付情况等进行实时跟踪,并将在不断加固债权担保基础上,继续通过逐步减少授信额度降低风险。

股东问题频出,民生银行自身的经营状况也并不乐观。根据该行三季度报,2021年1-9月,该行分别实现营业收入和归属股东的净利润1306.35亿元、354.87亿元,同比减少8.85%、4.93%,是去年前三季度为数不多的营收利润实现“双降”的上市银行。截至1月11日,民生银行收盘价为3.99元/股,市净率0.36在上市银行中垫底。

除去业绩上开倒车,民生银行的违规问题更值得关注。据《创业圈》人物财经记者不完全统计,2021年民生银行累计被银保监会处罚36次,其中,2021年7月16日,该行因31项违规行为被银保监会处罚1.16亿元,创下单笔罚款最高记录。

上市银行多遭减持

除去民生银行外,去年还有不少上市银行股权也发生了变动。

2021年12月,苏农银行发布公告称,该行第三大股东苏州环亚实业通过集中竞价和大宗交易的方式,减持该行4670万股,持股比例由5.64%降至3.05%。10月,长沙银行第四大股东兴业投资计划在6个月内减持该行不超过2200万股,即减持比例不超过该行总股本的0.547%;12月长沙银行发布公告称,兴业投资已合计减持该行1800万股,本次减持计划减持数量已过半,减持计划尚未实施完毕。

此外,中国人寿相继减持农业银行、工商银行、邮储银行、中国银行等,太平洋人寿减持杭州银行,亦有消息称大家人寿通过大宗交易减持了招商银行。

除了股东自身原因,或许也与去年银行股整体低迷的情况有关,不过,就目前情况来看,银行股似乎迎来否极泰来的机会。数据显示,2022年开年后的第一个交易周,北向资金净买入62.04亿元,从所属行业来看,北向资金增持了70个行业,其中银行居首,净买入金额达41.02亿元。

从目前已披露2021年度业绩快报的上市银行来看,多家银行业绩继续保持两位数增长,受此影响,银行股也呈现持续上涨趋势。截至1月11日收盘,沪深300下跌4.18%,银行板块逆势上扬,涨幅达3.21%,开年后首家发布业绩预测的成都银行涨幅已超15%。

与此同时,多家券商机构对银行股持看好态度。光大证券分析师王一峰表示,当前银行板块整体估值仅0.68倍PB,处于历史低位。复盘2011-2021年银行板块表现来看,可以明显看出多数年份,一季度银行板块走势较好,在房地产风险阶段性缓释、2021业绩快报纷纷报喜等因素叠加下,后续将继续看好银行板块强势表现。


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