理财子公司扩编 浦银加码数字化

2020-08-14 23:29:37

时代周报记者:黄坤

上海将迎来第四家银行理财子公司。

8月12日,浦发银行(600000.SH)发布公告称,近日银保监会正式批准该行筹建理财子公司(以下简称“浦银理财”)。筹建工作完成后,浦发银行将按照监管有关规定和程序正式提出开业申请。


据悉,截至目前,已有14家理财子公司获准开业,分属6家国有大行、4家股份行、3家城商行和1家农商行,另有包括浦银理财在内的7家正在筹备当中。

8月13日,浦发银行相关人士向时代周报记者透露,其实近年来,浦发银行一直在加快推进理财业务高质量转型,推动产品全面净值化转型,以为浦发银行筹建理财子公司奠定良好的基础。

8月9日,浦发银行行长潘卫东表示,一直以来,浦发银行高度重视资管业务,银行资管业务应回归“代客理财”,坚持“金融普惠”的社会化定位,同时要加快“金融与科技”的融合步伐,确立差异化的竞争方向,通过国际化战略拓展业务边界。

浦银理财获批筹建

今年4月,浦发银行资产管理部总经理蔡涛在接受采访时表示,浦发银行早在2018年便已着手筹备理财子公司,现今,无论是业务、架构、制度、系统还是人员、机制等方面均已做好准备。

值得注意的是,根据浦发银行2018年8月30日公告,理财子公司拟注册资本不超过人民币100亿元。

就理财子公司的发展方向和目标,8月13日,浦发银行相关负责人对时代周报记者表示,浦银理财将依托浦发银行理财业务在渠道、客户、服务、风控,以及市场竞争力等方面的优势,以专业化、差异化和国际化的领先资管机构为战略发展定位,以资产管理规模位居市场前列、产品体系全面多样、投资品类丰富齐全、特色领域优势突出为发展目标。

据介绍,在服务上,浦银理财以提供更优质的客户体验为宗旨,努力打造成为销售渠道开放化、产品布局一体化、投研服务专业化、投资策略多元化的领先的资产管理机构。

如何协同发展

浦发银行是总部设在上海的全国性股份制商业银行,现已成为上海国际金融中心的金融旗舰企业。至2020年一季度末,公司资产总规模达7.3万亿元,位列英国《银行家》“全球银行1000强”第二十位。 

8月13日,浦发银行相关人士对时代周报记者透露,近年来,浦发银行一直在深耕理财业务,一方面深度参与金融要素市场打基础;另一方面在推进理财业务高质量转型。

公司已实现标准化资产、非标资产、海外资产、商品及衍生品等跨市场、境内外投资领域全覆盖。

据悉,在传统固定收益类资产的基础上,浦发银行创新推出可转债投资、优质上市公司定增、高分红策略权益投资、FOF/MOM策略产品等。

同时,2018年资管新规发布以来,浦发银行推进理财业务存量整改,积极布局净值型产品体系,加快推进理财业务高质量转型。

截至2020年7月末,浦发银行理财产品总规模近1.5万亿元,其中,净值型产品规模已近9000亿元。

产品布局上,浦发银行资产管理部总经理蔡涛表示,现金管理类、固收和“固收+”以及多资产配置类产品,占据比较大的规模。今年,多资产混合类产品是重点。

浦银理财设立之后,如何梳理好母行与理财子公司协同发展的关系?

8月9日,浦发银行行长潘卫东表示,短期来看,母行资源是理财子公司生存的支撑和保障,但长期看,理财子公司必须打造市场化竞争能力,这才是未来可持续发展的前提和基础。

一个健康的、轻装上阵的理财子公司是银行与监管的共识,而存量业务的转型工作,多家银行目前采取的是交由理财子公司代为处理的方式。

潘卫东认为,在未来较长时间内,理财子公司需要找到实现存量转型和拓展增量业务的有效平衡点。

理财子公司加速入场

作为“资管后浪”,银行理财子公司的数量正在与日俱增。

据时代周报记者统计,目前已有14家银行理财子公司开业,包括工银理财、建信理财、农银理财、招银理财、中银理财、交银理财、中邮理财、光大理财、兴银理财、杭银理财、宁银理财、徽银理财、信银理财和渝农商理财。

8月12日,中国银行业协会发布《中国上市银行分析报告2020》(以下简称“报告”)表示,将进一步推进理财子公司设立,壮大机构投资者队伍。

《报告》预计,理财子公司数量将继续扩容。上市银行理财业务在向理财子公司转型的过程中,将实现从传统固定收益类资产投资转向大类资产配置,与资本市场的联系会愈加密切。

需要说明的是,受疫情影响,今年上半年银行理财子公司产品发行量有下降趋势。

根据融360大数据研究院监测的数据,今年前七个月,银行理财产品月均发行量为7682只,相比去年同期月均发行量9494只,下降19.09%。

其中,2020年7月银行理财产品发行数量为7400只,环比下降2.73%,其中非结构性理财产品7289只,结构性理财产品111只。

而疫情下,数字化、线上化也成为了银行理财的重要布局方向。浦发银行资产管理部总经理蔡涛曾表示,浦发银行理财产品的销售情况并没有受到疫情明显影响,主要得益于近年来公司在数字化转型方面取得的良好成效。

8月9日,浦发银行行长潘卫东也提出,“银行资管要以更开放的心态与科技公司,以及非传统金融机构开展更多维度、更深层次的合作;另一方面,银行资管需要不断提升对新型技术的认知和理解,充分发掘资管业务中的应用场景,以科技引领驱动资管业务的内生发展。”



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