落实稳企业保就业政策 北京银行全力支持首都经济

苏长春
2020-07-28 03:25:21
“我们通过‘强化组织保障、明确工作目标、建立对接机制、统筹推动工作’,积极发挥首都金融机构主体责任,高效落实金融支持稳企业保就业各项工作,为首都经济建设贡献北京银行力量。”北京银行相关负责人表示。

“各金融机构要把支持稳企业保就业,作为当前和今后一段时期工作的重中之重。”7月7日,中国人民银行联合银保监会在北京召开的金融支持稳企业保就业工作座谈会上提出如是要求。

新冠肺炎疫情发生以来,中小企业生存环境及居民就业面临严峻挑战,作为头部城商行,北京银行在中国人民银行和监管机构的具体指导下,高度重视、快速行动,第一时间传导、推动、落实,并制定《北京银行落实金融支持稳企业保就业工作方案》,为疫情防控、复工复产、实体经济发展提供精准金融服务。

“我们通过‘强化组织保障、明确工作目标、建立对接机制、统筹推动工作’,积极发挥首都金融机构主体责任,高效落实金融支持稳企业保就业各项工作,为首都经济建设贡献北京银行力量。”北京银行相关负责人表示。

立足首都经济 北京地区贷款同比增22%

 银行机构驰援中小微企业,最为有力的支持举措无疑是信贷投放力度的加大,北京银行今年上半年就在该项服务上主动发力。

 数据显示,截至6月末,北京银行全行人民币各项贷款较年初增长890亿元、增幅6.2%,同比多增128亿元。北京地区贷款较年初增长527亿元、增幅7.8%;较去年同期增长1308亿元、同比增幅22%。

 此外,北京银行还着力降低实体融资成本,主要方式有:一是推动存量公司贷款LPR转换,最新转换进度已达到88%;二是实施差异化FTP优惠政策,北京地区贷款优惠15BP;三是进一步减少信贷融资收费。据统计,上半年,新放公司贷款平均利率4.52%,同比下降52BP;其中北京地区新放公司贷款平均利率4.26%,同比下降60BP。

据了解,为落实好市政府和人民银行货币信贷政策,北京银行还明确以下几个基本目标,分别为:普惠小微贷款新放利率较2019年下降50BP;小微企业首贷、无还本续贷大幅增加,北京地区续贷率不低于30%;加大制造业中长期贷款支持力度,北京地区制造业中长期贷款增速不低于20%。

以及落实再贷款再贴现政策,力争北京地区全年累计发放再贷款再贴现不低于200亿元;用好信用贷款支持计划,加大普惠小微信用贷款发放力度,普惠小微信用贷款同比增速不低于50%;高效落实延期还本付息政策,对普惠小微贷款“应延尽延”,办理延期还本付息本金不少于100亿元。

落实专项政策 解小微企业燃眉之急

从支持各项专项政策成果上看,北京银行在落地再贷款再贴现政策方面,截至6月末,累计运用人民银行再贷款再贴现资金,发放符合政策要求的贷款159亿元。

其中,运用支小再贷款资金,为北京地区3942家小微企业和个体工商户发放贷款4848笔、金额90亿元,平均利率4.37%,为小微企业节约资金成本约8000万元。

以 “北京索菲思教育科技有限公司”为例,这是一家专门致力于0―12岁幼少儿课程研发、教学专业儿童教育机构,在疫情冲击之下,企业新增现金流入一度停滞,79名教职员工工资发放困难、面临流失,企业支付教师工资、教学平台服务费等融资需求迫在眉睫。

针对企业的实际困难,北京银行西单支行迅速为企业量身定制融资方案,通过“小组作业”的形式进行尽职调查、授信审批、出账放款,实现“极速审批、审毕即贷”,仅4天时间,为企业发放了300万元首贷放款。

据悉,此笔贷款是索菲思教育科技在金融机构申请的首笔贷款业务,北京银行在疫情期间持续推动落实支小再贷款政策并向首贷客户倾斜,积极开展小微企业首贷户营销,自对接到企业的融资需求起,从主动上门服务、下放审批放款权限、专项额度保障、优惠利率等多维度、全流程切实解决企业融资难、融资贵问题。

另外,北京银行还积极落实两项直达实体的新型工具。6月初人行推出小微企业信用贷款支持计划和阶段性延期还本付息两项政策后,北京银行持续加大推动力度,截至6月末,为788户普惠小微企业发放信用贷款14亿元,平均利率4.5%。普惠小微信用贷款余额达到25亿元,较年初增长7.7亿元、增幅44%。

上半年为859户受困中小微企业办理延期还本付息49亿元,其中6月份以来对于提出延期本金需求的81户、2.6亿元的普惠小微企业全部延期、做到“应延尽延”。

聚焦重点客群 实现精准扶持

事实上,为了让金融服务实体经济更加高效、精准,根据北京市统一安排,北京银行重点对接三类企业,主要根据北京市金融支持稳企业保就业成员单位推选的名单,充分发挥北京市首贷中心、续贷中心功能,并结合小微金服平台、金融大数据平台以及银企对接系统的功能特点,按照“线上线下结合、平台有机协作”思路健全银政企对接机制。

据悉,上述提及的重点对接三类企业分别是,优先保障企业、重点保障类企业和普惠保障类企业。

基于此,北京银行还加强银企对接力度,特别是与北京市银企对接系统、小微金融服务平台、北京畅融工程等渠道对接。在零信贷企业银企对接活动中累计走访企业8226户、落地近400户。

在支持普惠小微客户力度方面,数据显示,截至6月末,余额较年初增长138亿元、增幅19.8%;增量占比15%,阶段性达到定向降准二档标准。新放普惠小微企业贷款利率4.75%,较去年全年下降0.62个百分点。

在支持疫情受困中小微企业过程中,北京银行主要针对受疫情直接影响的交通运输、住宿餐饮、文化娱乐等行业出台“京诚贷”“赢疫宝”等专属产品。截至6月末,交通运输业贷款较年初增加58亿元、增幅18%,住宿餐饮业贷款较年初增加23亿元、增幅34%,文化金融贷款年初增加29亿元、增幅5%。

此外北京银行还大力支持续贷、首贷客户,针对续贷、首贷客户提供主动尽调、下放权限、专项额度、优惠利率等全流程服务保障,用好北京市续贷中心、首贷中心平台,不断提升客户营销和服务能力。

数据显示,上半年,北京银行新增小微企业续贷客户427户,续贷金额29亿元、是去年全年6倍。新增小微企业首贷客户1648户,首贷金额159亿元。

上述北京银行相关负责人指出,下一步,北京银行将一如既往地落实各项政策要求,强化地方法人银行责任担当,做好金融支持稳企业保就业工作。

一是精准传导各项政策工具,依托政策对接和银企对接机制,确保将各项政策优惠传导至客户,圆满实现各项目标。二是精准滴灌重点领域信贷。加大对普惠金融、文化金融、制造业中长期贷款等重点领域的支持力度,推动可持续增长。三是持续优化普惠小微服务模式。充分运用税务数据和北京市大数据平台,加快推动线上产品研发,进一步提升信用贷款、首贷和无还本续贷占比。

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