• 中报回顾 | 上半年银行资产增速降至个位,兴业银行同业负债下滑近10%

    Time News > | Time Weekly - 2017-09-06 16:11:37 来源:时代财经
  • [摘要] 农业银行行长赵欢此前在中期业绩会上向时代财经表示,“去年以来,我们主动退出高息负债,今年仅半年时间,又退掉了1189亿的高息负债。我们这两年下来,把这个高息负债退得差不多,所剩不多”。

    文/时代财经    罗耿城

    在去杠杆、强监管的大背景下,此前不断“加速”的银行资产规模增速,终于在今年上半年“松开油门”,出现近年来罕见的放缓。

    业内普遍认为,同业业务收缩是银行资产扩张放缓背后的一大原因。时代财经统计发现,与去年底相比,17家上市银行同业资产和19家同业负债出现了不同程度的下降。

    仅贵阳银行资产双位数扩张

    时代财经根据A股25家上市银行半年报统计发现,除了贵阳银行之外,上市银行资产规模从双位数增长降为个位数增长,甚至部分银行出现负增长。

    具体而言,今年上半年,五大行的资产规模平均增速为5.52%,城商行的资产规模平均增速为5.05%,农商行的资产规模平均增速为5.46%,而全国性股份行的资产平均增速仅为1.40%。

    从资产平均增速来看,在全国性股份行方面,从此前“领跑”到现在的1.40%,全国性股份行的资产平均增速降幅最大。而在城商行方面,与此前普遍的双位数增长不同,除了贵阳银行(601997.SH)在上半年资产规模增速达到11.27%,其余均为个位数增长。

    银监会数据也显示,今年二季末,大型商业银行资产规模为91万亿元,资产规模同比增长9.2%;股份制商业银行资产规模为44万亿元,资产规模同比增长8.9%。两者增速均降为个位数,且创下近年来新低。

    值得一提的是,3家银行上半年出现“缩表”。中信银行(601998.SH)、上海银行(601229.SH)和民生银行(600016.SH)的资产规模分别为5.77万亿元、1.71万亿元和5.65万亿,分别较年初下降4.72%、2.50%和2.18%。

    对此,中信银行行长孙德顺在近日的业绩会上解释道,“上半年,我们主动降低表内外资产增速,压缩同业资产,实现并表总资产的下降,风险资产规模增速得到适度控制”。对于主动“缩表”的策略,该行认为,“把握了货币市场趋紧、监管政策趋严、银行存款增速放缓的趋势,有效避免了资产和负债业务发展不协调可能带来的问题”。

    民生银行方面也表示,在M2增速下降、市场环境日趋复杂严峻的形势下,为贯彻落实中央供给侧改革的政策精神,特别是支持“三去一降一补”,民生银行主动收缩业务规模,是“业务经营顺势而为”。

    A股上市银行资产规模相对年初增长率 时代财经制图

    “同业之王”也收缩

    业内则普遍认为,银行资产扩张放缓背后的一大原因是同业业务收缩。银监会数据显示,今年上半年,银行业同业资产和同业负债增速分别是-5.6%和-2.3%。同业资产、同业负债规模双双收缩,这是自2010年以来首次。

    时代财经梳理25家A股上市银行的半年报发现,与去年底相比,17家银行同业资产和19家同业负债出现了不同程度的下降。

    在同业资产方面,根据存放同业款项、拆出资金和买入返售三大科目统计,上半年A股上市银行的同业资产整体规模较去年底下降8732.46亿元,降幅近9%。

    其中,无锡银行(600908.SH)、中信银行(601998.SH)、华夏银行(600015.SH)降幅位居前三,分别较年初减少了48.19亿元、2816.33亿元、1082.33亿元,降幅分别为74.74%、51.52%、39.84%。

    与同业资产降幅相比,上半年同业负债降幅更为明显。在同业负债方面,根据同业存放款项、拆入资金和卖出回购三大科目统计,A股上市银行的同业负债整体规模较去年底下降18867.13亿元,降幅约9%。

    其中,南京银行(601009.SH)降速居首,较年初减少570.57亿元,下降了47.53%;其次为常熟银行(601128.SH)和光大银行(601818.SH),分别较年初减少了87.83亿元、3118.24亿元,降幅分别为45.55%和32.24%。

    被称为“同业之王”的兴业银行(601166.SH)上半年也压缩了同业规模。数据显示,同业负债方面,该行兴业银行同业及其他金融机构存放款项减少1702.94亿元,降幅达9.9%;同业资产方面,同业专营非标投资规模较去年底减少2382亿元,降幅达21%。

    对于同业负债的占比,兴业银行管理层在业绩会上表示,该行包括同业存单在内的同业负债,从年初占总负债比重的41%降至六月末的30%左右,符合监管指标不超过1/3的要求。

    兴业银行管理层表示,该行很早开始对同业进行规范和转型,尤其是今年以来压缩和停办不符合导向的品种,比如三方买入返售等,着重拓展结算业务相关的低成本、稳健的核心负债,保证了息差能跟上市场水平。“通过检查整体规范,同业业务对公司依然有很大贡献。”

    而四大行中,也有3家同业负债出现下降,分别是农业银行(601288.SH)、建设银行(601939.SH)、工商银行(601398.SH),分别较去年底下降3148.55亿元、3892.81亿元、1091.35亿元,降幅分别为18.92%、18.31%、4.19%。

    同业负债通常是高息负债之一,在近日的中期业绩会上,农业银行行长赵欢向时代财经表示,“去年以来,我们主动退出高息负债,今年仅半年时间,又退掉了1189亿的高息负债。我们这两年下来,把这个高息负债退得差不多,所剩不多”。

    工商银行董事长易会满也表示,截至6月末,工行同业资产比重4.1%,同业负债比重7.2%。下一步将进一步履行主体职责,规范发展资产管理、同业、票据等业务,严控杠杆比例和嵌套投资,防止“黑天鹅”事件。

    A股上市银行同业业务相对年初增长率 时代财经制图

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