马云持股8.8%,三任CEO接力跑,阿里“王牌”蚂蚁集团如何走向台前

覃毅
2020-07-21 08:45:59
早在2014年,马云就曾说:“我倒是没有想过什么,但是应该来讲支付宝一定会上市,上市的主要目的不是为了钱,而是让更多参与者能够分享。也很遗憾阿里巴巴没有办法在A股上市,各种原因,我希望支付宝有这个机会。”

VCG111292210284.jpg图片来源:视觉中国

7月20日,支付宝母公司蚂蚁集团宣布,将启动在上交所科创板和港交所主板同步发行上市的计划。而据此前彭博社报道,蚂蚁集团据悉最新估值至少 2000 亿美元,另有消息称蚂蚁计划在此次IPO中出售5%-10%的股份,即募资规模将达到100亿美元-200亿美元,有望成为今年全球最大规模IPO之一。

而早在2014年,在接受CCTV《对话》节目访谈时,马云就曾说:“我倒是没有想过什么,但是应该来讲支付宝一定会上市;小微金服,上市的主要目的不是为了钱,而是让更多参与者能够分享。也很遗憾阿里巴巴没有办法在A股上市,各种原因,我希望支付宝有这个机会。”

如今六年过去,马云夙愿得偿。

蚂蚁集团董事长井贤栋表示,“我们欣喜地看到,科创板和香港联交所推出了一系列改革和创新的举措,为新经济公司能更好地获得资本市场支持包括国际资本支持创造了良好条件,我们很高兴能有机会参与其中。”

对于港深两市同步上市,前海开源基金管理有限公司执行总经理杨德龙表示:“两地上市好处多,一是募集更多资金,二是扩大国际影响力,三是方便两地投资者参与投资。”

香颂资本董事沈萌也同时指出,两地上市也能够在一定程度上满足蚂蚁集团多样化股东的退出需求。“蚂蚁多轮融资,多年跟随的投资方当然会有更高的回报要求,上市之后相关股东或将减持,但阿里不会。”

马云持股8.8%,三任CEO接力跑

蚂蚁金服成立于2004年,主营金融服务业务,其前身支付宝原是阿里集团所剥离的子公司。目前,蚂蚁集团旗下包括支付宝、余额宝、芝麻信用、借呗、花呗等国内外业务。

2011年,支付宝股权转移事件后,阿里巴巴与大股东雅虎、软银达成协议,支付宝(蚂蚁金服)每年需向阿里巴巴支付知识产权及技术服务费,金额相当于蚂蚁金服税前利润的37.5%;同时,在条件允许的情况下,阿里巴巴有权入股并持有蚂蚁金服33%的股权,并将相应的知识产权转让给蚂蚁金服。去年9月,阿里巴巴方面表示,已收到蚂蚁金服33%的股份。

据阿里巴巴2020财年报告显示,阿里巴巴持有蚂蚁金服33%的股权,杭州君瀚股权投资合伙企业和杭州君澳股权投资合伙企业持有蚂蚁金服50%股权。据了解,君瀚属于马云及阿里系、蚂蚁系员工持股平台,君澳属于阿里巴巴合伙的部分成员。因此,阿里巴巴及阿里系成员实际持股蚂蚁金服约83%的股权。

作为阿里巴巴创始人之一的马云持有蚂蚁金服8.8%的股权,按蚂蚁最后一轮融资估值1556亿美元计算,马云持有蚂蚁金服市值为137亿美元。此外,马云还拥有蚂蚁金服50%的表决权。通过层层股权穿透,马云拥有对蚂蚁金服的实际控制权。

蚂蚁集团此前共经历四轮融资,在机构股东中,全国社保基金在2015年以78亿元人民币投资了蚂蚁金服,占股5%。2018年10月,全国社会保障基金理事会原副理事长王忠民出席“2018杭州湾论坛”时透露,这笔投资“现在(2018年10月)已值500亿元”,社保基金投资收益早在去年就已经超过了420亿元。

成立16年,蚂蚁集团也经历了三次“换帅”。

彭蕾被称作阿里创始十八罗汉之一,2010年1月份起兼任支付宝CEO;2013年起,领导筹备成立阿里小微金融服务集团(即蚂蚁金融服务集团的前身),出任蚂蚁金服董事长兼CEO,可以说彭蕾奠定了支付宝的发展基础。

2014年10月,蚂蚁金融服务集团正式成立,井贤栋担任蚂蚁金服首席运营官。从2015年6月以来,井贤栋曾担任蚂蚁金服总裁、浙江网商银行董事长、天弘基金管理有限公司董事长等职。

2016年是支付宝受到猛烈冲击的一年。据Analysys易观数据显示,2015年中国第三方移动支付市场份额中,支付宝占68.4%居龙头地位,第二名微信支付只有20.6%。但在2016年Q2,支付宝的市场份额下滑至55.4%,第二名微信支付增长至32.1%。

面临微信支付的赶超,主角支付宝曾试图通过增强社交属性扳回一局,但“圈子”事件令支付宝备受争议,蚂蚁金服董事长彭蕾发布内部信反思并道歉。

2016年10月,彭蕾卸任蚂蚁金服CEO,由时任总裁井贤栋接任。

井贤栋2007年初加入阿里巴巴集团之前,先后任职于太古可口可乐和百事可乐,拥有二十余年财务和运营管理工作经验;2009年9月,井贤栋加入支付宝,担任首席财务官。

而井贤栋接棒以来,蚂蚁金服确立了“科技、责任、全球化”三大战略,推动支付宝等相关业务出海,蚂蚁金服整体向科技服务转型。

今年3月份,蚂蚁金服的运营主体浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司发生工商变更,井贤栋卸任该公司总经理职位,仅担任董事长一职;胡晓明接任总经理一职。

胡晓明是阿里巴巴集团合伙人之一,现任阿里巴巴集团资深副总裁,蚂蚁金服集团CEO,天弘基金公司董事长,网商银行董事长,中国联通非独立董事。

胡晓明的上任,则标志着蚂蚁金服进入另一个新时代。

就在3月份,支付宝进行了成立16年以来最大的一次改版,对自身业务做了重要调整。蚂蚁金服CEO胡晓明宣布支付宝升级为数字生活开放平台,未来3年将携手5万服务商帮助4000万商家完成数字化升级。

胡晓明认为,这次升级的意义不亚于当年从PC到移动端的转型。上一个“历史阶段”,支付宝作为支付平台,推动了移动支付及相关产业发展。而这一次,支付宝将目光瞄准了拥有53万亿市场规模的中国服务业。

而前不久,蚂蚁集团官宣由蚂蚁“金服”改名为蚂蚁“科技”,对外表示新名称意味着“蚂蚁”将全面服务社会和经济数字化升级的需求,但“蚂蚁”还是那个“蚂蚁”。尽管如此,改名消息一经发布则引发了外界对其即将IPO的猜测。

据了解,蚂蚁金服目前估值已高达2000亿美元,该估值目前在国内互联网企业中或将超越美团,可以排在腾讯和阿里之后。因此,蚂蚁金服此次官宣上市,一些业内说法称之无疑是“再创一个阿里”的试验。

根据市场研究公司艾瑞咨询此前报告,2019年第四季度,在双十一购物节的推动下,支付宝的市场份额达到了55.1%。腾讯的微信支付和QQ钱包,即财付通,第四季度的市场份额为38.9%。平安壹钱包以1.5%的市场份额排名第三。

投资和出海,加大版图扩张

公开资料显示,2007年,支付宝开始布局海外支付市场,推出境外收单服务;2012年11月,专门拓展海外市场的国际事业部成立;2013年下半年开始,支付宝提供韩国及欧盟多个国家的海外购物退税服务;2015年开始,支付宝加快了海外市场线下门店和品牌的接入。

目前,支付宝海外版已经具备海外交通卡、商超购物O2O等一体化的跨境服务,其落地国家覆盖欧美及东南亚市场。

此前,蚂蚁集团人士也曾向时代财经透露,截至2019年6月,支付宝及其本地钱包合作伙伴已经服务超12亿的全球用户。除了瞄准国内用户,在全球化的过程中,蚂蚁金服也将技术、商业模式输出给9个海外本地钱包伙伴,推出9个当地版本的“支付宝”,形成全球9+1的布局。

2019年初,支付宝正式对外宣布,支付宝全球用户数已经超过10亿,这10亿用户由支付宝及其全球合作伙伴组成。由此,随着上市计划落地,蚂蚁集团或将进一步加速其市场扩张步伐。

与此同时,海外投资也渐成局面。2020年以来,蚂蚁集团相继完成了对印度美食推荐平台Zomato、缅甸移动金融公司Wave Money的投资,和对瑞士金融科技公司Klarna少数股权的收购。而在2019年底,蚂蚁集团也收购越南电子钱包eMonkey的大量股份。

除了投资并购,蚂蚁金服也通过申请异国的金融牌照,来实现业务的落地。2019年5月,蚂蚁金服旗下的蚂蚁商家服务(香港)有限公司获得香港虚拟银行牌照;2019年12月,蚂蚁金服已申请新加坡数字银行牌照,提交了批发许可证申请。

不过,业内人士指出,受疫情影响,蚂蚁集团向海外市场的拓展将迎来阻力。“而且其海外化目前真正做得好的是东南亚和中国有地缘关系的国家,欧美市场还是有待加强。”互联网观察人士丁道师说。

据了解,蚂蚁集团此次上市寻求至少2000亿美元的IPO估值。业内消息称,根据目前国内互联网市值排名,蚂蚁集团或将超过拼多多,成为继腾讯和阿里之后的一个“吸金兽”。而从股权方面,拥有拼多多16.5%股权的腾讯在前者上市后市值整体大涨,阿里股价也有望凭借蚂蚁集团上市取得明显上扬。

受益于蚂蚁集团上市消息,7月20日,蚂蚁金服相关概念股普涨,据观察,汇鸿集团(600981)、新开普(300248)、湘邮科技(600476)、百大集团(600865)等多家概念股涨幅超过3%,宇信科技收盘录得10%涨幅。

此外,阿里巴巴美股盘前涨幅接近2%,截止发稿股价涨1.91%。

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