• 国有股权过于集中 广州银行欲搬掉上市障碍

    金融 > | Time Weekly - 2018-05-22 02:46:28 来源:时代周报
  • [摘要] “国有股权过于集中,阻碍了广州银行上市,前几年在这方面也做了一些努力,但都没有达到预期的效果。”熟悉广州银行的一股份制银行广东分行人士告诉时代周报记者。

    时代周报记者 曾令俊 发自广州

    多年来一直在为优化股权结构而努力的广州银行仍未放弃。

    广州银行上月底公布的2017年年报提到,联合广州金融控股集团有限公司启动广州银行股权结构优化工作,通过“减持股份+增资扩股”双管齐下,推进增资扩股50亿股及大股东股权减持。

    年报显示,该行90%左右是国资股权,股权结构亟待优化。“国有股权过于集中,阻碍了广州银行上市,前几年在这方面也做了一些努力,但都没有达到预期的效果。”熟悉广州银行的一股份制银行广东分行人士告诉时代周报记者。

    刚刚过去的2017年,广州银行总资产4401.52亿元,同比减少43.55亿元,降幅0.98%;净利润微增,为32.20亿元;不良率1.36%,维持在2016年的水平。

    不良贷款余额猛增

    2017 年 10 月,丘斌任广州银行行长、副董事长;2017 年 11 月,该行召开2017年第一次临时股东大会,选举丘斌为第五届董事会执行董事。目前,其任职资格待银行业监管机构核准。

    公开资料显示,1964年出生的丘斌毕业于南开大学货币银行学专业。曾任中国人民银行肇庆市中心支行党委书记、行长,国家外汇管理局肇庆市中心支局局长,中国人民银行重庆营业管理部党委委员、副主任,中国人民银行广州分行党委委员、副行长。

    2017年年报也可以视为丘斌上任后的首份“成绩单”。全行总资产4401.52亿元,同比有所减少;负债总额4165.97亿元,比上年减少62.39亿元,降幅1.48%。资产负债规模双双缩,这也是部分中小银行2017年的缩影。

    该行提到,2017年是本公司二次转型开局之年,经过一年的运行,转型效果逐步显现。对公、零售、金融市场三大业务板块基本实现条线化经营,在财务资源分配、人员管理和业绩考核等方面有效缩短业务管理半径,经营效率得到明显改善。

    具体来看,该行去年公司贷款余额1181.21亿元,同比增长108.85亿元,增幅 10.15%;个人贷款余额512.90亿元,同比增长224.74亿元,增幅77.99%,主要原因是个人贷款规模较快增长,尤其是住房贷款和信用卡贷款业务发展迅速。

    “这两年做了比较多的房贷业务,更多的资源向零售业务倾斜。”该行一位已离职的前员工告诉时代周报记者。

    小小金融CEO刘小峰告诉时代周报记者,过去十年间,银行业的宠儿是能够带来高收入的对公业务。不过,银行业这几年在资产端发力进军零售业务。其中原因,可从银行业资金成本的变化一窥端倪。在资金成本上升的大背景下,对资金敏感的银行,要根据资金成本的变化适度调整资产结构,比如加码零售业务,由于零售信贷产品的定价普遍高于公司贷款,可对冲资金成本上升所带来的影响。

    资产质量方面,去年该行的不良率为1.36%,与2016年持平,但不良贷款余额 22.97 亿元,比上年增加 4.47 亿元,增长24.19%。

    该行表示,围绕“控制新增、压降存量”的工作思路,制定不良资产分类处置具体方案,积极探索运用资产证券化、收益权转让、挂牌拍卖等手段加快不良资产处置速度,加强资产质量管控。

    据时代周报记者了解,去年该行成立资产保全部,并安排专职人员跟踪督导各分行不良贷款处置工作,实现不良贷款统筹,落实“一户一策”清收措施。

    值得一提的是,该行2017年投资类资产余额为2149.57亿元,比上年减少457.79亿元,降幅17.56%,占资产总额的比重为48.85%,较上年降低9.8个百分点。

    “本公司持续推进转型,回归本源、专注主业,在资产总量保持稳定的基础上,降低投资资产规模并适时调整投资策略。”广州银行表示。

    股权多元化屡败屡战

    该行并未放弃优化股权结构,这通常被认为是上市前的必要举措。

    该行年报中提到,联合广州金融控股集团有限公司启动广州银行股权结构优化工作,通过“减持股份+增资扩股”双管齐下,推进增资扩股 50 亿股及大股东股权减持,引入优质投资者,降低股权集中度,完善法人治理结构,增强综合发展实力。

    去年11月13日,根据广东银监局《关于广州银行增资扩股方案的批复》,同意该行向特定对象非公开发行不超过50亿股股份、每股面值人民币1元的募集资本金方案,出资方式为现金出资。

    截至2017年末,该行尚未正式新增发行股份,股东资格及注册资本变更等相关事宜待监管核准。“广州银行希望引进的是战略投资者,引进财务投资赚一把就走,对公司治理没好处。”一股份制银行广东分行人士此前告诉时代周报记者。

    去年1月,广州银行官网发布的股权结构优化招标公告称,为优化广州银行股权结构,充实资本金,广州银行、广州金融控股集团有限公司联合启动广州银行股权结构优化项目,即广州银行增资扩股,广州金控同步转让所持广州银行股份。

    与其他城商行股权结构分散不同的是,广州银行股权集中,大部分都是国资股东。年报显示,该行90%左右的股权集中在广州市政府手上,股权结构亟待优化。“国有股权过于集中,阻碍了广州银行上市,前几年在这方面也做了一些努力,但都没有达到效果。”上述股份制银行人士告诉时代周报记者。

    按照相关上市要求,股份制银行要实现上市,政府单一股权原则上不得高于30%,且境外战略投资者不能超过两家,持股比例不能高于25%,单一境外投资者比例低于20%。 

    早在2011年8月,广州银行在重庆联合产权交易所刊登公告,转让19.99%的股份,挂牌价格为46.47亿元人民币,但最终引入战略投资者未能成功;2014年9月,广州金控通过公开挂牌转让广州银行11.66亿股,但受让方均为广州市国资企业,多元化失败。

    截至2017年报告期末,该行公司股东总数为11831户,其中:法人股股东909户,集体股股东1户,个人股股东10921 户。

    去年,该行成功发行50 亿元二级资本债,有效提高资本充足率水平。截至去年年底,该行各项监管指标保持达标,资本充足率12.32%,一级资本充足率 9.58%,拨备覆盖率162.63%。

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