广东首款产业基金模式股债联动科技金融产品试水

5月27日，建行广东省分行与广东省粤科金融集团在东莞联合举办“科技创新企业‘投贷联’产品发布会”，正式启动投贷联动业务试点工作。双方将发起设立总规模10亿元的建粤科技股权收购基金，创新推出科技创新企业“投贷联”产品。据记者调查，这是省内首创的基于产业基金模式的股债联动科技金融产品，以股权+债权的模式共同为广东省科技创新企业提供新型融资渠道，是在广东省政府、人民银行广州分行及广东银监局多方促成下，建行与粤科集团对供给侧改革中扶持科创企业的重要举措。

 

“建粤科技股权收购基金的成立，是建行响应省委省政府创新驱动的重要一环，目的是为了建立新型科创企业融资生态，找到科技企业与金融资源对接的‘共振点’，帮助更多的科创企业摆脱融资束缚。”建行广东省分行党委书记、行长刘军称。根据银行反馈，过去一些科创企业虽然有技术创新，在成长方面具有优势，但缺少资产积累，难以在银行获取贷款融资支持。建行与粤科这次携手“破冰”，创新“投贷联”业务，有产品和技术优势的科技创新企业只需转让少量股权，也有机会获得低成本的银行信用贷款。同时，基金投资收益将主要用于银行不良贷款弥补，有效平衡信贷风险与收益，支撑科创企业受惠面的进一步扩大。

 

目前建行广东省分行已在高科技企业方面形成了成熟的综合金融服务体系，2015年至今实现了对近5000家高科技企业的服务全覆盖。粤科集团努力打造促进广东科技、金融、产业深度融合的主渠道、主平台和主力军，在创业风险投资领域具有超过20年的投资管理经验和丰富的股权投资成功案例。双方此次联手，将共同建立新型的科创企业融资生态链条，从资金供给侧改革入手，缓解科技型中小企业融资难、融资贵问题。

 

与以往的投贷联动不同，此次建行与粤科合作试水的“投贷联”业务，专门为科技创新企业提供资金支持，并以中小科技企业为主要支持对象。双方共建科技股权收购基金，一方面对科技创新企业进行股权投资，另一方面也对企业就“投贷联”业务转让的股权进行更专业的管理。股权投资和银行贷款同步推进，共同开展尽职调查、股权评估、贷后管理等相关工作，更客观、全面地评价客户的综合实力及未来预期。

 

“我们借鉴了美国硅谷银行‘投贷联动’、‘股权+债权’的模式，着力建立一个涵盖商业银行、科技型中小企业、基金投资人和基金管理公司等多方参与、良性循环的科技金融生态圈。”粤科集团董事长徐永胜告诉记者，该基金从股债结合出发，建立对银行贷款的风险补偿机制，带动充足的银行信贷资金流向中小企业，提升了创业者创新创业的积极性，将有效促进创新链、产业链和资金链“三链融合”。

 

据了解，该基金总规模10亿元，由建行广东省分行出资8亿元，粤科集团(或其指定机构)出资2亿元，广东省粤科资产管理股份有限公司任基金管理人。该基金将重点支持国家火炬计划重点高新技术企业、高新技术企业或高新技术企业培育库入库企业、科技创新小巨人入库企业、创新型企业、软件企业等九类科技型企业。经初步测算，如推动顺利，该基金将可能惠及近5000家科创企业，并在融资成本上实现相当幅度下降。

 

（通讯员：麦宇剑）

 

该基金重点支持以下九类科创企业：

1.国家火炬计划重点高新技术企业；

2.高新技术企业或高新技术企业培育库入库企业；

3.科技创新小巨人入库企业；

4.创新型企业；

5.软件企业；

6.已获省、市科技型中小企业技术创新专项资金支持的企业或已入库的企业；

7.已获市或以上企业研发机构建设项目支持的企业或已入库的企业；

8.广东省新型研发机构或省级工程中心；

9.其他广东省内优质的科技型中小企业。