• 保险资管行业协会成立 第三方争夺战一触即发

    金融 > | Time Weekly - 2014-09-16 01:14:10
  • [摘要] 泛资管时代,各行业资管公司正以抱团的形式聚在一起成为新的力量。继中国证券投资基金业协会后,日前中国保险业资产管理协会在京成立。

    CFP供图

    时代周报记者 柯智华

    泛资管时代,各行业资管公司正以抱团的形式聚在一起成为新的力量。继中国证券投资基金业协会成立后,日前,中国保险业资产管理协会也在北京宣布成立。

    根据中国保监会网站披露的信息,中国保监会主席项俊波出席会议并讲话。项俊波指出,保险资管协会是保险业市场化改革的重要成果,是保险资产管理监管方式转变的重要体制创新。而其任务则包括“加快业务创新,完善专业化管理体制,提升管理能力和服务能力,探索保险投资管理产品化、投资者机构多元化等新模式和新途径,提升行业竞争力”。

    值得一提的是,在目前的资管环境中中国证监会属于主要的监管机构。中国证券投资基金业协会的会员范围涵盖基金管理公司、银行、保险、信托、QFII、资产管理类私募公司等类型。

    资料显示,中基会于2010年10月开始筹建,2012年7月获得成立登记批复。而根据最新披露的数据,截至今年6月12日,在私募方面已经有4503家私募基金管理机构提交登记申请,办结登记3491家,管理基金5220只,管理规模1.96万亿。随着保险资管协会的成立,资管行业在各自部委的领导下或将面临更加激烈的竞争。

    20万亿险资运用空间

    作为资管市场的重要力量,保险业资管协会的成立也是云集了各方机构。国家发改委、民政部、财政部、人力资源和社会保障部、中国人民银行、银监会、证监会等部门代表,北京、上海等政府金融办公室代表,保监会机关、部分保监局代表,以及中国保险行业协会、中国保险学会、中国精算师协会、中国银行间市场交易商协会等金融自律组织代表,上交所、深交所、中金所、中债登、中证登、中国铁路总公司等机构代表,部分媒体代表,协会全体会员代表等共计200余人参加了会议。

    其中,中国人寿保险(集团)公司总裁缪建民当选为保险资管协会会长,中国保监会办公厅副巡视员曹德云当选为执行副会长兼秘书长,中国平安保险(集团)公司总经理任汇川当选为监事长。

    项俊波指出,成立保险资管协会是保险业贯彻落实《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》(以下简称《若干意见》)的重要举措,保险业改革发展正站在新的历史起点上,保险资产管理面临难得的机遇和广阔的空间。

    他进一步表示,保险资管协会是保险业市场化改革的重要成果,是保险资产管理监管方式转变的重要体制创新。保险资管协会要具有国际化视野,坚持市场化理念,提高专业化能力,建立高效服务机制。要做好保险资产管理产品的发行注册工作,建立保险资产管理信息交流渠道,探索保险资产管理产品实现流动性的有效路径,推动、引领、规范市场创新。要通过不断加强自身建设,发挥好维权、服务、创新和自律的功能作用,积极维护市场秩序,促进行业规范发展。

    “按照《若干意见》确定的目标,2020年全国保费收入将达到5.1万亿元。2014-2020年,7年间保险资金可运用规模预计将超过20万亿元。保险资产管理行业要主动作为,加快业务创新,完善专业化管理体制,提升管理能力和服务能力,探索保险投资管理产品化、投资者机构多元化等新模式和新途径,提升行业竞争力。同时,要时刻绷紧风险防范这根弦,采取综合措施,加强风险监测,健全风控机制,标本兼治,守住不发生系统性区域性风险的底线。”项俊波说。

    此外,项俊波还表示,保监会以简政放权为切入点,积极推进保险资产管理市场化改革,拓宽投资渠道,简化投资比例,支持业务创新。通过转变监管方式,推行保险资产管理产品注册制,扩大了保险资产的配置空间,激发了市场活力,提高了投资效益。2013年,全行业实现投资收益3658.45亿元,同比增加75.45%,平均投资收益率达到5.04%,是近四年来最好水平。十年来,保险资金运用已累计实现投资收益17967亿元。

    第三方资管争夺战

    华宝证券胡立刚表示,截至 2013 年底,已经获批的保险资产管理公司(不包括香港)有 18 家,可以开展保险资金委托的有 17 家,已经获批在香港设立资产管理公司的有 4 家,在目前资本项下人民币尚未完全开放的情况下,在香港设立子公司,为险资投资配置的全球化,实现安全性前提下的最大盈利打下基础。

    “同样是资管机构,我们与证券公司、公募基金、信托相比,最不像资管公司。”有保险资管公司内部人员自嘲说,其原因在于保险资管往往没有产品,因此保险资管公司更像是集团公司的资金管家,很多时候,只是干着替集团公司或同业中小保险公司买股票、买基金的活。

    不过,这一状况在去年被打破,保险资产管理业务重新开闸。2013 年 2 月保监会发布《关于保险资产管理公司开展资产管理产品业务试点有关问题的通知》,允许保险资产管理公司发行“一对一”定向产品和“一对多”集合产品,意味着保险资产管理公司发行资产管理产品业务的重新开闸。

    “自 2006 年保监会启动保险资管产品的试点以来,此次再度启动试点,不仅是保险资产管理机构发挥主动资产管理业务的重要突破,也是其迈入大资管平台的重要里程碑。”胡立刚表示。

    实际上,保险资管也是蠢蠢欲动。中国人寿保险集团姜涛在《大资管时代下的保险资产管理》中表示,长期来看,中国经济仍将持续增长,特别是随着国民经济结构的调整优化,居民收入占GDP比重的提高,中产阶级发展壮大,中小企业经营状况进一步改善,中国保险市场进一步增长的潜力十分巨大。

    “更进一步说,保险资产管理第三方业务具有巨大的发展空间。目前,国内的保险资产公司以受托管理集团内部的保险资金为主,第三方业务量很小,占比很低。而从成熟市场的经验看,随着市场的不断发展和企业战略的调整,保险资产管理公司的第三方业务将迅猛增长,在管理资产中的占比平均会达到70%以上。”

    姜涛举例说,以德国安联保险集团为例,1998年安联整合内部资产管理业务单元成立安联资产管理公司,管理第三方资产仅为230亿欧元。经过十年多的发展,截至2012年年末,安联集团管理的第三方资产规模已达14380亿欧元,占集团管理资产总额的77.65%,年均增幅接近35%。按照这一发展趋势,国内保险公司的管理资产规模还将大幅提升。

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