济南农商行违法提供个人不良信息遭央行处罚,被罚近两百万

2021-07-23 10:29:32

前有中信银行配合大客户擅自打印“池子”个人流水,现又有银行擅自提供个人不良信息。

7月21日,央行济南分行公开行政处罚,济南农村商业银行股份有限公司(以下简称“济南农商行”)因涉11项违法行为,被罚189.7万元,并予以警告。

其中,一大违法行为就是“提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人”。

涉多项违法行为

根据罚单,济南农商行存在“提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人”、“未准确、完整、及时报送个人信用信息”、“异议处理超期”、“与客户建立业务关系或办理一次性金融业务,未按规定识别客户身份”、“未按规定开展客户风险等级评估、调整和审核工作”等行为。

同时,济南农商行还存在提供虚假的统计报表;超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、撤销等资料;未按规定收缴假币;未按规定设置“待结算财政款项”科目核算其经收税款;国库集中支付业务存在先与人民银行清算后实际支付、集中支付退回资金划转国库不及时的情况;个别中央级非税收入资金划缴国库不及时等违法行为。

时任济南农商行城关支行客户经理董芃对异议处理超期负有责任,被罚1.1万元。

时任济南农商行运营管理部总经理崔春元对“与客户建立业务关系或办理一次性金融业务,未按规定识别客户身份”;“未按规定开展客户风险等级评估、调整和审核工作”负有责任,被罚3.5万元。(来源:华尔街见闻)

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