2020年处罚金额增长近四成,人行广州分行建立反洗钱监管“双支柱”

兰烁
2021-04-15 14:50:40
来源: 时代财经
“目前我们的一个工作思路是加大监管力度,通过对金融机构的劝诫性惩戒,来推动金融机构更加重视反洗钱工作。”人行广州分行反洗钱处处长李波向时代财经记者表示。

图虫创意-931456927698124816.jpeg(来源:图虫)

4月14日下午,中国人民银行广州分行召开2021年第二场新闻发布会。

时代财经记者在现场获悉,会议对于广东省2021年一季度经济金融数据、两项直达实体经济货币政策工具的使用情况作出相关解读。

总体来看,一季度广东省社会融资规模、贷款增量及存款增长均处“稳”区间,继续保持中高速增长,同名义经济增速基本匹配,对经济恢复保持了稳固的支持力度。

在践行“金融为民”、维护金融安全方面,人民银行广州分行的反洗钱工作也取得了新的成效。2020年,该行向有关部门移送涉案线索811条,部分线索成为打击涉黑涉恶、网络赌博、虚开骗税、非法集资、地下钱庄等犯罪活动的关键触发点,有力推动了相关案件的侦破进程。

贸易投融资方面,外汇局广东省分局全面落实各项外汇管理改革政策和金融支持粤港澳大湾区的意见,持续扩大贸易外汇收支便利化试点范围,同时大力支持贸易新业态健康发展。

“接下来,外汇局广东省分局将争取在广东实施合格境内有限合伙人(QDLP)境外投资试点,为粤港澳大湾区跨境资本流动和金融市场互联互通扩展新渠道、注入新活力。”人行广州分行外汇综合处处长曾方然表示。

1.jpg(时代财经摄)

延用两项直达货币政策工具

据人行广州分行调查统计处处长汪义荣介绍,今年1-2月,广东社会融资规模增量8029亿元,同比少增18亿元。从项目结构看,由于没有新发行地方政府债券,政府债券净融资减少240亿元,同比少增1837亿元;对实体经济发放的本外币贷款合计增加7394亿元,同比多增2088亿元,刚好填补了地方政府债券融资少增所形成的缺口。

从贷款增量来看,3月末广东本外币贷款余额20.68万亿元,同比增长15.9%;存款方面,3月末广东本外币存款余额27.48万亿元,同比增长12.3%。

汪义荣表示,综合来看,虽然社会融资规模和存、贷款增速在高基数影响下有所回落,但继续保持在中高速增长区间,同名义经济增速基本匹配,对经济恢复保持了稳固的支持力度。

信贷结构方面,广东信贷结构调整优化也取得明显进步,主要表现在对重点领域和薄弱环节的信贷支持力度持续加大。

一是企业中长期贷款持续较快增长;二是制造业贷款保持良好增长势头,中长期贷款、信用贷款占比进一步高;三是继续支持“补短板强弱项”领域基础设施建设;四是对科技创新和绿色发展保持较大支持力度;五是普惠小微贷款继续“增量、扩面、提质、降价”;六是坚持“房住不炒”政策定位不动摇,因地制宜实施好差别化住房信贷政策和房地产贷款集中度管理。

根据国务院部署,人民银行在去年6月创设普惠小微企业贷款延期支持工具和信用贷款支持计划两项直达货币政策工具。去年12月,两项直达货币政策工具延续至2021年3月末。

人行广州分行货币信贷管理处副处长陈瑞表示,今年为更好发挥小微企业在稳就业中的重要作用,对小微企业再帮扶一把,按照国务院部署,人民银行联合五部委发布通知,将两项直达货币政策工具进一步延期至2021年底。

“根据本次通知要求,一是要进一步加大对个体工商户的支持,以更好地做到精准滴灌,推动经济稳定恢复。二是进一步加强贷款延期支持,同一笔贷款(含以前已延期过的贷款)可以再获得一次人民银行提供的激励。这意味着同一笔贷款多了一次延期激励的机会,相当部分的小微企业将从中获得实惠。三是要求金融机构切实承担对普惠小微企业贷款的审查责任,严格按照政策要求申请人民银行资金支持”,陈瑞介绍称,“下一步,我们将按照总行部署,继续抓好两项政策贯彻落实,确保资金精准直达普惠小微企业。”

金融机构是预防洗钱第一道防线

金融机构是预防洗钱的第一道防线,是打击洗钱相关犯罪所需线索和证据的重要来源,其反洗钱履职有效性直接关系反洗钱整体工作成效。

时代财经记者获悉,目前人行广州分行已建成立足风险评估和执法检查“双支柱”,覆盖银行、证券、保险和第三方支付等行业2026家义务机构,制度完善、机制健全、运行良好的反洗钱监管体系。

人行广州分行反洗钱处处长李波介绍,2020年该行依法对违法情节严重的20家义务机构及相关责任人进行反洗钱行政处罚,处罚金额合计1265.4万元,处罚金额同比增长39.4%。

与此同时,2020年该行向有关部门移送涉案线索811条,部分线索成为打击涉黑涉恶、网络赌博、虚开骗税、非法集资、地下钱庄等犯罪活动的关键触发点,有力推动了相关案件的侦破进程。

此外,2020年人行广州分行配合有关部门开展案件协查1005宗,协助破获涉黑涉恶、非法集资、网络赌博、电信诈骗等案件77宗,涉案金额超2000亿元。

李波表示,自2007年加入FATF(金融行动特别工作组)以来,中国每隔几年会接受一次评估。在第四轮评估过程中,FATF对我们国家的反洗钱工作是基本认可的,同时也提出了一些整改要求。就反洗钱工作而言,不管是一个国家还是地区,面临的外部风险是随时变化的,当前洗钱呈现出团伙化或产业化的特征,手段也越来越多样化。

“目前我们的一个工作思路是加大监管力度,通过对金融机构的劝诫性惩戒,来推动金融机构更加重视反洗钱工作。”李波称。

时代财经记者注意到,近年随着虚拟货币热潮升起,利用比特币等洗钱的违法违规行为不在少数。

2020年9月15日,FATF发布《虚拟资产参与洗钱、恐怖融资的危险信号指标》,披露虚拟资产为洗钱、恐怖融资提供便利的风险,要求各国和虚拟资产服务提供商了解其反洗钱和反恐融资义务。中国人民银行、国家外汇管理局联合公安机关采取一系列积极措施,打击利用虚拟资产进行跨境转移资金的非法行为,切断腐败资产外流渠道。

李波向时代财经记者表示,由于虚拟货币交易平台的服务器或者注册主体不在境内,一定程度上增加了相关洗钱犯罪活动的打击难度。“防范虚拟货币洗钱,从国内金融机构的角度,主要是以资金交易环节为重点,完善相关监测标准,对涉虚拟货币的可疑交易活动进行识别”。

李波同时指出,人民银行此前发布多份通知提醒公众和个人,在虚拟货币的交易方面要审慎、慎重,对于虚拟货币的发行和交易平台的设立也是明令禁止的。“央行的数字人民币是我国唯一的法定数字货币,目前正在试点当中”。

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