直击2020年年报发布会:壕!中国太保一半净利将分股东

黄坤
2021-04-02 12:59:27
来源: 时代周报
2020年在疫情影响下,中国太保寿险新单及队伍均受到短期冲击

4月1日下午,中国太保(601601.SH)举办2020年业绩发布会,与其他保险公司类似,受疫情影响,总体业务都出现不同程度下滑。 

年度业绩报告显示,2020年太保寿险归母净利润186.42亿元,同比下降9.2%;保险业务收入为2119.52亿元,同比下降0.3%;综合偿付能力充足率为242%,同比下降15个百分点。 中国太保董事长孔庆伟带领一众高管亮相业绩发布会,就寿险改革、重疾切换、代理人队伍升级、分红政策等业界和投资人关心的问题做出了回应。 

此次业绩发布会明确了两大信息:中国太保将拿出一半的净利润来进行成立30周年的特别分红,拟每股合计派发现金股利人民币1.3元(含税),分红比例达到51%。若分红预案获批,预计可能在6月30日左右实施。 

友邦中国首席执行官蔡强正式“加盟”中国太保后,首次亮相业绩发布会。谈及外界普遍关心的其将如何助力太保寿险转型,蔡强表示,“其实我是带着一张白纸来的,先要望闻问切,先要了解太保的情况,答案不是在我,答案是在市场、在前线、在基层。” 

大比例分红回馈股东 

3月28日,中国太保在发布的分红公告中宣布,拟按每股人民币 1.2 元(含税)年度股利和每股人民币 0.1 元(含税)30 周年特别股利进行现金分配,2020年全年现金分红总额占本年度归属于母公司股东净利润的比例为50.9%。 

4月1日发布会上,中国太保董事会秘书长苏少军透露,“2020年分红预案目前已经过董事会审议,如果股东大会批准后,我们预计在6月30日左右实施分红。” 

对此,长城证券分析师刘文强评价称,“在行业增速放缓的背景下,现金分红在险企PEV估值体系中的重要性提升,太保在上市险企中的分红率居首,需要引起重视。” 

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中国太保大手笔分红背后,业绩呈现冷热不均的现状。年报显示,2020年,太保集团实现归母净利润245.84亿元,同比减少11.4%。其中太保寿险归母净利润为186.42亿元,同比减少9.2%;太保产险归母净利润52.09亿元,同比减少11.9%,年报显示,会计估计变更是导致净利减少的重要因素。 

谈及重疾险30万以上保额的客户有较明显增长,潘艳红表示,主要有内外两方面原因:一方面疫情激发了客户在重疾险上的保障需求,另一方面公司在提升保额、提供更丰富健康管理服务等方面,做了大量推动工作。 

中国太保在投资业绩上,表现良好。实现净值增长率7.5%,同比上升0.2pt;总投资收益率5.9%, 同比上升 0.5 个pt。 

从投资资产分布来看,去年中国太保的固定收益类投资占比 78.3%,较上年末下降 2.1 个百分点;权益类投资占比 18.8%,较上年末上升 3.1 个百分点,其中核心权益占比 10.2%,较上年末上升 1.9 个百分点。 

对于权益类资产占投资组合比重显著提升原因,中国太保管理层指出,监管相关政策在客观上有利于保险资金加大权益类资产,在中长期市场利率中枢下移的背景下,权益类资产具有比较高投资回报预期,公司将基于自身的风险偏好,在战略资产配置中,适当增加权益类资产的配置比例。 

保险业务受疫情冲击 

2020年受疫情影响,中国太保寿险新单及队伍均受到短期冲击。 

2020年,太保寿险实现保险业务收入 2119.52 亿元,同比下降 0.3%;受新保业务负增长影响,实现新业务价值 178.41 亿元, 同比下降 27.5%。 

在被问及太保寿险“坚守价值稳定增长”与“市场地位稳固”之间的关系时,太保寿险拟任董事长潘艳红表示,坚守价值的稳固发展,是中国太保2007年A股上市以来一直坚守的方向,价值可持续增长一定会带来头部企业地位的稳固。 

“太保寿险对市场地位的认知不仅是保费。”潘艳红表示,保费很重要,但市场地位不能简单等同于保费的收入,而是公司的综合服务能力和水平等方面能体现头部企业的地位。 

年报显示,在太保寿险的代理人渠道方面,截至年末月均总人力74.9万人,同比下降5.2%;另一方面,受疫情影响,营销员产能也呈现下滑,月人均新保3259元,同比下降22.6%。 

传统代理渠道弊端显现,监管从严,代理人渠道转型成为寿险转型的重要抓手。潘艳红表示,“从去年情况来看,整个行业包括我司代理人的队伍规模和收入存在较大挑战和压力。” 

潘艳红介绍称,中国太保在寿险代理人“三支关键队伍”建设、全面升级作为代理人核心管理办法的“基本法”、科技工具赋能等方面的工作逐步落地,成效体现在2021年开门红,第一季度整个队伍收入大幅提升。 

值得提及的是,友邦人寿中国区前CEO蔡强正式“加盟”中国太保,成为拟任太保寿险总经理(首席执行官),助力太保寿险转型,首次亮相业绩发布会。 

谈及为何选择中国太保,蔡强直言,确实是经过一段时间的思考,有三个信心让他最终决定加入太保:中国基层的经济发展潜力巨大;保险业仍然有非常大的上升潜力;对太保的信心。 

“太保有三个最吸引我的地方,第一太保在三地上市后,公司治理国际化、现代化;第二是太保的战略布局完善,保险+大健康、保险+康养,同时管理层长期主义、专注价值的经营理念和我非常契合;第三是太保三十年如一日做保险,沉淀下来的干部,从上到下、从内勤到外勤都给我留下非常深刻的印象。务实、正直又勤奋。”蔡强说。

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