币圈第一大案尘埃落定，区块链监管提上日程

冯忆情

2020-11-28 18:46:36

来源: 时代财经

任何扰乱金融秩序、侵害投资者权益的违法犯罪行为都将受到法律制裁。区块链和数字货币领域也不是法外之地。

11月26日，江苏省盐城市中级人民法院发布“币圈第一大资金盘”PlusToken案二审刑事裁定书。本裁定为终审裁定。裁判文书显示，PlusToken传销案一共查获194775枚BTC、833083枚ETH、140万枚LTC，2760万枚EOS、74167枚DASH、4.87亿枚XRP、60亿枚DOGE、79581枚BCH和213724枚USDT，合计约42亿美元。扣押的数字货币依法处理，所得资金及收益依法予以没收，上缴国库。

“要厘清区块链和数字货币的关系。区块链只是一种创新性技术，并不能直接为用户带来任何超额收益，任何打着区块链名号，宣称能为用户带来超高收益的项目基本上都存在巨大风险。收益和风险是匹配的，要获得超额收益就得承担巨大风险。传统金融市场如此，加密数字货币市场亦是如此。”零壹智库分析师、数字资产研究院研究员蒋照生11月28日向时代财经表示。

揭秘“币圈第一大资金盘”

“plustoken的骗局套路和传统的互联网传销骗局差别并不大，只是打着区块链技术等新技术的噱头。主要原因在于：普通用户的投机心理严重，容易陷入犯罪分子精心设计的营销圈套；对区块链和数字货币的认知度有限。”零壹智库分析师、数字资产研究院研究员蒋照生向时代财经表示。

公开资料显示，PlusToken启动于2018年，宣称是继IMtoken之后，全球第二大数字货币钱包，提供数字货币存储服务。在存储数字货币的基础上，PlusToken添加了智能狗搬砖的功能，推广用户开启智能狗有十层搬砖奖励。

所谓搬砖，就是在不同市场里低买高卖。币圈的搬砖大致分为两种:单向搬砖更多是需要用户手动操作，从价格低的交易所买币，然后打到价格高的交易所卖掉，赚取差价；双向搬砖是在两个交易所同时买卖，需要两个交易所都有资金才行。目前市面上的搬砖工具很多，竞争激烈。对于普通投资人而言，搬砖除了要有充足的资金、优秀的搬砖工具，在各个交易所之间寻找合适的利润差也同样重要。如果利润差过低，那么搬砖交易就可能成为一件相当冒险的事情。

“投资者对区块链行业缺乏深入的了解，PlusToken所谓的搬砖套利在很早以前确实可行，但是现在随着市场逐步完善，几乎没有搬砖套利的空间。”TOP Network联合创始人Noah Wang11月28日向时代财经表示。

另外，PlusToken还将账户还分为了几个等级。平台根据发展下线数量和投入资金数量，将成员分为会员、大户、大咖、大神、创世五个等级，并按等级高低发放相应数量的“Plus”币作为奖励和返利，这是很明显的传销特征。

PlusToken在2019年6月被曝出平台提现困难。今年上半年，PlusToken被中国公检法机关定性为传销组织。案发后，公安机关从被告处扣押数字货币，以目前的市价计算，约合人民币250亿。PlusToken累计收取仅比特币的价值，以目前的市价计算，已经超过3000亿人民币。

Noah Wang认为，骗局得以运行的一个重要原因就在于人心贪婪，“当面对高收益的时候必须要冷静下来思考，探究其背后的原因。”

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鉴别真假区块链

对于真假区块链项目，普通投资者如何进行区分？Noah Wang给出了自己的几点建议。其中，最关键的一点是，看项目是否真正用区块链解决了痛点，最好有实际应用出现。“区块链并不是万能的，现有的区块链技术还是早期发展时期，很多实际的场景应用在短期内并不能够落地。所以，一个项目的应用场景问题，是否需要使用区块链技术解决，就是关键要素。”Noah Wang表示。

Noah Wang认为，区分项目真假的另一个判断标准是看项目是否形成有意义的大规模共识。“区块链是通过分布式账本记录信息并全网广播，在保证数据统一性的情况下实现大规模全网共识。那么，很多项目现有场景中是否存在强烈的共识需求，并通过分布式节点进行记录？没有必要的全网共识到底是炒作还是圈钱？这就见仁见智了。”

另外很关键的一点是，看项目是否在除了项目方交易平台以外的平台交易。“因为一个好的平台是不会让一些空气币、垃圾币上线，去破坏平台的信誉。如果仅仅只能在项目方自己的交易平台交易的，那就千万要注意，这种很有可能就是伪区块链项目，很有可能就是项目方专门为这个项目开发出的新币。因为正规的币种都是可以在平台交易上互通。有一点值得注意，市场上流通量很小。大部分都在庄家手里的币也尽量不要去碰。”Noah Wang表示。

事实上，每个区块链项目都有自己的白皮书，里面记录了该项目的发展规划。“白皮书对于项目实施路线图的规划合不合理？如果连写白皮书的人都对未来没啥规划，可以说这90%是假的。”Noah Wang认为，在投项目之前应该与项目方团队见面，沟通交流，提出问题等。在这个过程中感知着是否是一个真正的区块链团队。

“好项目的构成要素其实并不会因为区块链而改变。真实的应用场景解决实际的用户痛点，优秀务实的团队，真实的项目信息，估值合理，资金规划合理，发展规划合理这些要素是极其重要的。投资都是有风险的，切记要做到理性投资。”Noah Wang表示。

升级监管思维

11月26日，江苏省盐城市中级人民法院发布“币圈第一大资金盘”PlusToken案二审刑事裁定书。本裁定为终审裁定。裁判文书显示，扣押的数字货币依法处理，所得资金及收益依法予以没收，上缴国库。

“支持法院对本案的判决，但这本质上是对传销等违法行为的判决，而不是对区块链技术的否定。”TOP Network联合创始人Noah Wang11月28日向时代财经表示。

“PlusToken本质上还是一种传销，只是借了区块链的名义。目前区块链无论是对于普通人还是监管层来说都还是一种新事物，不容易轻易辨别其背后的实际目的。”Noah Wang认为，对区块链技术的监管，应该分为两个层面：一是结合区块链技术的具体应用场景，分行业进行监管；另一是针对区块链，制定专门的技术标准，以实现区块链技术的规范、统一。

“任何扰乱金融秩序、侵害投资者权益的违法犯罪行为都将受到法律制裁。区块链和数字货币领域也不是法外之地。”蒋照生认为，就技术层面而言，区块链与大数据、人工智能等其他技术无异，不应区别对待，建立技术标准，合理进行技术监管即可；应用层面，应该坚持以链治链、全面监管，通过设立协同监管节点，实现对链上行为的有效监管。

在近期的一次线上直播活动上，北航数字社会与区块链实验室主任蔡维德分享道，“传统的监管科技是大数据型的，是云平台型的，是人工智能型的中心化系统，但是新型的监管科技是全网型的，它们之间的监管架构思维完全不一样。”

蔡维德曾提到过一个很重要的概念，即监管互链网。未来，所有的数据都将在区块链上，基于区块链的网络不能只是传统的大数据平台，而是需要一个网络的架构。“新型的监管系统不是独立于金融系统，而是两者融合在一起，即区块链上面的智能合约是做交易的，但同时也做监管。混合体监管，这将是未来的一种监管模型。”