长期陪伴 嘉实基金为投资人打造精品货架

黄嘉祥
2021-10-28 11:46:01
来源: 时代在线

/黄嘉祥

随着居民可支配收入逐渐增长,人们对理财需求日益提升,公募基金的市场规模也在持续增长,公募黄金时代已经到来。成立于19993月的嘉实基金,是公募基金“老十家”之一,经过22年的发展,已经成为资产管理总规模超过万亿、具有“全牌照”业务的综合性国际化资产管理集团,其产品类型覆盖主动权益、被动指数、债券型、QDII基金等多个大类,为不同需求的投资人提供投资的“精品货架”。Wind数据显示,截至1026日,嘉实基金旗下有62只(各类份额分开计算)产品总回报超100%为持有人持续创造了稳健收益。

传承创新发展,打造“精品货架”

公募基金行业坚持持有人利益优先,不断创新产品和服务,在回报投资者、服务投资者方面取得了积极成效,但基金赚钱、基民不赚钱的问题时有发生,必须从维护投资者合法权益的高度切实加以解决。

面对这一行业难题,基金公司分别从产品设计、提高投研水平、投资者教育等方面打出了“组合拳”,其中,直面投资者的基金产品是破解该难题的重要载体之一。经过20年的探索,嘉实基金为投资人搭建起了丰富的精品货架。

具体来看,嘉实基金的产品立足于中长期持续为客户创造丰厚回报。这其中包括嘉实基金的“长子”嘉实泰和(封转开累计增长超配53倍);嘉实增长(累计涨幅27倍),嘉实成长收益(超过15倍)。除了这些长期维度外,在五年期、三年期也有诸多产品成绩优秀,如嘉实增长、嘉实优化红利、嘉实优质企业等。

以嘉实增长为例,成立至今有数位嘉实名将在背后默默耕耘与传承接力。其中,成长投资名将邵健管理嘉实增长基金超过11年,任职回报率为768.11%;现任基金经理归凯从2018124日开始接管,Wind数据显示,截至20211026日,该基金2年多时间里回报再次翻倍,任期收益达到了135.03%,年化回报34.29%

成立以来回报超53倍的嘉实泰和,更是由6位基金经理22年来代代相承;嘉实成长收益则是“双十”基金经理胡涛等名将管理值得一提的是,胡涛是A股极少数从业年限超过10年且任职平均年化收益超过10%的“双十”基金经理。

除了在时间维度上为客户打造可持续业绩回报外,面客户追涨杀跌、频繁申购导致的基金收益转为真实回报的现象,嘉实基金选择在产品设计源头上对症下药,前瞻布局了持有期产品,让持有人更好地把基金收益转化为投资的收益。早在2017年,嘉实基金率先在业内发布持有期产品,其中以“瑞系列”为代表(嘉实瑞成、嘉实瑞享等),这些产品通过设置持有期为客户管住追涨杀跌的手,将基金收益转化为客户的真实回报。其中嘉实瑞享2年持有期增长100%,基金收益均转为客户收益。

除此之外,A股结构化趋势明显,通过深度研究来为客户提前布局细分领域的机会也十分重要。嘉实基金通过细分ETF、细分主题基金为客户精准布局细分赛道机会,今年3月份,嘉实成立了嘉实稀土ETF基金,是业内最早布局的稀土ETF,截至1026日,该基金今年已经增长近50%

在行业基金方面嘉实基金早在2015年就开始布局,比如嘉实医药健康、嘉实资源精选、嘉实先进制造、嘉实周期优选、嘉实物流产业、嘉实消费精选、嘉实农业产业、嘉实金融精选等。

波动的市场环境下,客户对低波动的产品更加需要,嘉实鑫和、嘉实稳固收益、嘉实多元、嘉实稳宏应运而生。其中,嘉实稳宏作为二级债基金今年涨幅超18%;而嘉实鑫和作为偏债混合,最大回撤不超过2%,满足客户对低波动的需求。

在打造出满足不同客户需求的“精品货架”背后,离不开嘉实基金深厚的投研内功。随着产业结构、资本市场以及投资者理财需求变化,嘉实基金的投研体系也处在不断演进过程中,在精品股票、基石固收、Super ETF、资产配置与海外投资等方面均储备积淀了优秀的投资能力。同时,今年8月,嘉实基金面向投资人重磅发布了全新服务“嘉实丰收之选”,通过定期发布精选的嘉实旗下基金榜单,致力于让投资人获得更省心的投资体验,力争更舒适的长期回报。

层层精选,打磨丰收之选

2021被嘉实基金定义为“客户年”,并确定主题为“你是中心”。在客户年重点围绕客户需求与客户的长期利益,从基础建设、体系升级、客户回馈等多个维度,强化和提升投资人在嘉实的美好体验。嘉实丰收之选也是嘉实在客户年为投资人交付的服务之一。

嘉实丰收之选是由嘉实基金基金策略研究中心、嘉实财富投资者回报研究中心、嘉实基金博士后科研工作站联合研发并管理。其中,嘉实基金基金策略研究中心基于嘉实Alpha Generation的严格标准,对基金进行审慎严格的评估;嘉实财富投资者回报研究中心,基于近10年的客户研究沉淀,确保基金的选择不偏航,始终能反映客户实在需求;嘉实基金博士后科研工作站,基于最前沿的资产配置理论,前瞻性地进行资产、板块与行业的动态平衡。

嘉实基金表示,在评估一只基金能否上榜嘉实丰收之选时,管理团队更聚焦在三个维度。一是,触及有效前沿的概率,也就是力争让客户的风险收益比最优;二是,考虑持有体验,就是在面临市场波动时,实现尽量小的回撤;三是,进攻弹性,也就是在风口来临时,可以为客户争取更有竞争力的超额受益。

在这些考核维度下,要上榜嘉实丰收之选,还需要至少经历三筛选。首先是初选,需要满足成立时间、规模适度,以及过去2年无风险事件等硬标准;初选之后会再进行进一步的优选。这时,除了成立时间、规模条件更严格外,会进一步考虑现任的基金经理任职情况、过往从业经验以及管理能力等。再随后则是精选,这时更侧重考虑过往三年与过往一年的夏普比同类排名。

据了解,嘉实丰收之选一号的基金共7只,分别是嘉实泰和、嘉实价值优势、嘉实回报、嘉实研究阿尔法四只全市场类型基金,以及嘉实新能源新材料、嘉实科技创新、嘉实医药健康三只行业基金。

这些基金既包括能够争取更大进攻弹性的高波动类型基金,也包括回撤体验更好的低波动基金。通过低波动基金的打底和高波动基金的收益增厚,嘉实丰收之选有望为投资人争取更优的回报表现和更好的投资体验。从业绩表现看,上榜的7只基金最低的总回报也超越同期沪深300指数26.24%

管理团队会根据不同的市场情况,行业景气度趋势所处的位置等来做出定期调整更新,并实时公布。通过该榜单,投资人可以一次性掌握嘉实在不同时间段,基于市场情况与投资机会表现而为投资人精选的最优基金。从持有角度来看,任意时点选择“丰收之选”的一只或多只产品,连续持有12个月以上,有机会获得超过沪深300指数一定幅度的超额收益。

嘉实基金表示,嘉实丰收之选是一个完全站在客户视角来构建的精选榜单。通过专业评估,透明规范,动态调整,致力于给投资者带来舒适且有收获的投资体验。

 

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