国开行清仓村镇银行股权 或调整定位

曾令俊
2017-03-28 01:12:13
国务院正式批准国开行改革方案,明确要求坚持开发性金融机构定位,这意味着其定位向政策性银行的定位回归。

时代周报记者 曾令俊 发自广州

国家开发银行打算出售其持有的15家村镇银行股权,这部分股权自3月20日起在北京金融资产交易所挂牌转让。

时代周报记者查阅国开行2015年年报,提到村镇银行是其服务“三农”,支持小微企业和扶贫等领域的重要平台,截至2015年年底,国开行控股村镇银行13家,参股2家。这意味着国开行打算悉数退出村镇银行领域。

据时代周报记者梳理,这些村镇银行从去年上半年的盈利情况来看,相较2015年大部分都有一定程度的下滑,甚至有些银行从盈利变成大额亏损。

“国开行退出村镇银行和战略调整有关系,村镇银行和国开行的业务发展不协调,经过这么多年,也在反思,村镇银行是不是不太符合国开行的定位,必要性也不大,形成业务上的互补效益比较弱。”3月24日,中央财经大学银行业研究中心主任郭田勇告诉时代周报记者。

国开行相关负责人称,退出村镇银行,有利于国开行集中资金和资源,更好地服务于国家重大发展战略和社会瓶颈领域、薄弱环节等。

事实上,在政策性银行和商业银行之间摇摆多年之后,2015年国开行的定位明确,明确坚持开发性金融机构定位。

4年成立15家

据时代周报记者梳理,国开行系村镇银行基本都在2007-2011年之间成立,最近的5年多时间里,国开行并未参股或者入股村镇银行,成立最早的是甘肃平凉泾川汇通村镇银行,成立最晚的是深圳龙岗国安村镇银行。

“国开行当时集中成立村镇银行,与政策放开有很大的关系。当时监管层很鼓励大行设立村镇银行,帮助农村金融发展。当时不仅仅是国开行,四大行和股份制银行都积极设立村镇银行。”郭田勇说道。

2006年底,银监会宣布放宽农村银行业金融机构准入政策,鼓励各类资本到农村地区新建村镇银行、贷款管理公司和农村资金互助社,四川、湖北等被列为首批试点6省(区)。

此后,银监会于2007年先后发布《村镇银行管理暂行规定》《村镇银行组建审批工作指引》,为村镇银行的发起设立和经营管理提供制度保障,同时试点也扩大到全国31个省份。

在这个时间点,国开行闻风而动,积极参与到出资成立村镇银行的大潮中,在短短4年时间里,迅速在全国成立了15家村镇银行。2007年1月,刚刚明确商业化改革方向的时任国开行的副行长刘克崮表示,2007年国开行将加大对农村市场的支持力度,方式之一就是参与发起村镇银行,根据农村地区特点,打造可持续职能银行。

这些年里,无论是人事还是业务上,国开行均给予了村镇银行不小的帮助。比如,2012年6月,国家开发银行甘肃省分行与平凉市泾川汇通村镇银行签订2012年首期2000万元转贷款合同,专项用于“双联富民贷”微贷款项目。

8家亏损

但终到分手时。3月20日,15家村镇银行股权在北京股权资产交易所挂牌。在这15家村镇银行中,国开行的持股比例在20%-75%之间,其中持股四川北川羌族自治县富民村镇银行20%,而持股北京通州国开村镇银行75%,此外,总共对11家村镇银行的持股达到了51%以上。

国开行发起的15家村镇银行,2016年上半年的经营业绩表现并不尽如人意。国开行在北金所披露了各家银行的盈利情况:去年上半年,共有8家银行处于亏损状态,宜城国开村镇银行亏损最为严重,亏损高达7061万元。

“据我了解,很多村镇银行也做得很好,也有一些亏损,这个和所在的区域、股东的重视程度,公司治理有关系。”郭田勇说。银监会官网公布,截至2016年末,全国已组建村镇银行1519家,中西部共组建村镇银行980家,占村镇银行总数的64.5%。资产规模已突破万亿元,达到12377亿元。

而从挂牌价格来看,单只标的价格范围为1029万-1.43亿元之间,总挂牌价格为10.9亿元。据北京金融资产交易所网站信息,转让方国开行要求意向受让方参与受让标的时,须同时受让挂牌转让的全部15笔村镇银行股权标的,不得仅受让部分村镇银行股权标的。

项目信息还对受让方资格提出了要求,截至挂牌期满日,意向受让方须拥有至少5年的控股或参股中国境内村镇银行经验,具有对村镇银行进行集约化、规模化、专业化管理和运营的丰富经验和能力;截至2016年6月30日,境内意向受让方作为主发起人设立并持续持股的村镇银行不少于20家且该境内意向受让方合并口径下经审计总资产不少于5万亿元人民币。

此外,境内意向受让方必须为国有及国有控股公司、国有实际控制公司。而含有境外公司的联合体作为意向受让方时,境内意向受让方受让村镇银行的股权比例须超过标的股权的50%。

根据上述条件,国内符合的银行并不多,只有国有银行以及较大的股份制银行符合国开行提出的转让条件。

定位转向

对于集体转让旗下村镇银行股权,国开行相关负责人称,当前国开村镇银行已具备市场化退出条件。

国开行还提到,监管机构支持符合条件的商业银行规模化、集约化收购其他村镇银行主发起行的股权,此举也有利于批量化扩大村镇银行规模,将受让方村镇银行支付手段、产品研发、系统功能等优势与国开村镇银行有机结合,增强村镇银行核心竞争力。

“国开行定位是政策性银行,客户都是批量式的,而且资金数量巨大,这个与村镇银行的业务不太搭。”3月23日,某国有银行资深人士对时代周报记者说,村镇银行在国开行体系内分量不大,应该不会有特别大的影响。

据了解,作为三大政策性银行之一的国开行定位,一度在政策性银行和商业银行之间摇摆。2005年,央行出版的《金融稳定报告》中明确提出,政策性银行的经营环境已经发生变化,需要对其职能定位进行动态调整。2005年,五大国有银行股权改革后,作为政策性银行的国家开发银行一度定下全面转型商业银行的原则,并获得中央汇金注资。

2008年末,国家开发银行股份有限公司挂牌,成为政策性金融机构改革的一个标志,“商业化改革”成为国开行的未来方向。2012年初的第四次全国金融工作会议,以及当年9月份发布的《金融业发展和改革“十二五”规划》,仍然提出要继续推进国开行的商业化改制。

然而,国开行向商业银行的“变身”并不坚决,资金来源仍以发行金融债为主,而不像国有五大行以吸储为主。国开行内部希望回归政策性银行的声音已渐成主流。国开行原董事长陈元在2009年8月接受媒体采访时也表示,国开行成商业银行后仍优先考虑政策而非利益。

2015年4月,国务院正式批准国开行改革方案,明确要求坚持开发性金融机构定位,这意味着其定位向政策性银行的定位回归。郭田勇认为,“开发性”就是介乎“政策性”与“商业性”之间的,国开行从之前的商业化道路又向政策性方向有所回调。


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