强化联合防控 央行广州分行与澳门金管局探讨建立跨境洗钱风险监测合作机制
央行广州分行初步建立跨境新型金融项目产品洗钱风险评估机制
2021年1-2月，广东社会融资规模增量8029亿元，同比少增18亿元；截至3月末，广东本外币贷款余额20.68万亿元，同比增长15.9%，比上年同期低0.6个百分点，比上月末低1.3个百分点；比年初增加1.11万亿元，同比多增649亿元。
4月14日，央行广州分行举行新闻发布会，披露了上述信息。
央行广州分行调查统计处副处长汪义荣表示，虽然社会融资规模和存、贷款增速在高基数影响下有所回落，但继续保持在中高速增长区间，与名义经济增速基本匹配，对经济恢复保持了稳固的支持力度。
此外，央行广州分行有效发挥反洗钱资金监测和金融情报职能，在打击治理洗钱相关犯罪方面取得显著成果。
数据显示，2020年，央行广州分行反洗钱行政处罚金额合计1265.4万元，处罚金额同比增长39.4%，同时配合有关部门开展案件协查1005宗，涉案金额超2000亿元。
面对粤港澳大湾区跨境洗钱案件风险防控的新形势，2020年，央行广州分行初步建立跨境新型金融项目产品洗钱风险评估机制，联合澳门金融管理局启动“粤澳同一金融集团内部反洗钱关注名单联动核查”试点工作，强化粤澳跨境洗钱风险联合防控。
央行广州分行反洗钱处处长李波向时代周报记者表示，反洗钱实际上是为了金融机构能够在开户环节，有效识别开户人或开户企业身份特征的政策手段，以改善营商环境，为金融机构保驾护航。
严厉打击洗钱犯罪
“金融机构是预防洗钱的第一道防线，是打击洗钱相关犯罪所需线索和证据的重要来源，其反洗钱履职有效性直接关系反洗钱整体工作成效。”李波表示。
目前，央行广州分行已建成立足风险评估和执法检查“双支柱”，覆盖银行、证券、保险和第三方支付等行业2026家义务机构。通过组织开展广东银行业区域洗钱风险评估并推动199家法人机构初步建立洗钱风险“自评估”体系，夯实洗钱风险识别、评估、控制和管理基础。
李波表示，央行广州分行坚持风险导向和问题导向实施反洗钱执法检查，持续以“严监管”的工作基调，压实义务机构反洗钱责任，通过不断提高处罚的劝诫性和约束力，督促金融机构全面落实客户尽职调查、资金监测分析、可疑交易报告等反洗钱义务，有效预防和化解金融系统被洗钱犯罪利用的风险。
数据显示，2020年，央行广州分行向有关部门移送涉案线索811条，依法对违法情节严重的20家义务机构及相关责任人进行反洗钱行政处罚，处罚金额合计1265.4万元，处罚金额同比增长39.4%，同时配合有关部门开展案件协查1005宗，协助破获涉黑涉恶、非法集资、网络赌博、电信诈骗等案件77宗，涉案金额超2000亿元。
同时，央行广州分行深挖上游犯罪的洗钱线索，联合公检法等有权部门推动广东地区洗钱罪判决数量实现从2018年1宗到2020年11宗的突破，实现对上游犯罪和转移清洗犯罪资金活动的全链条打击。
值得关注的是，2020年，央行广州分行在总行的指导下，牵头召开首届粤澳反洗钱交流研讨会，初步建立跨境新型金融项目产品洗钱风险评估机制，联合澳门金融管理局启动“粤澳同一金融集团内部反洗钱关注名单联动核查”试点工作，强化粤澳跨境洗钱风险联合防控。
李波表示，“下一步，人民银行广州分行还将结合粤澳两地洗钱风险防控的新趋势、新特点，适时开展联合风险评估，深化完善有关试点工作，探讨建立粤澳跨境洗钱风险监测合作机制，进一步提升跨境监管合力。”
延用两项直达货币政策工具
数据显示，截至2021年3月末，央行广州分行辖内（不含深圳，下同）地方法人银行按照政策要求累计对451亿元普惠小微贷款进行了延期, 支持普惠小微经营主体4.89万户，撬动辖内各类银行业金融机构累计对1097亿元普惠小微贷款进行延期。
央行广州分行辖内相关地方法人银行累计发放符合政策要求的普惠小微信用贷款272亿元，支持普惠小微经营主体4.71万户，撬动辖内各类银行业金融机构累计发放普惠小微信用贷款2627亿元。
央行广州分行货币信贷管理处陈瑞副处长表示，今年为更好发挥小微企业在稳就业中的重要作用，对小微企业再帮扶一把。按国务院部署，央行联合五部委发布通知，将普惠小微企业贷款延期支持工具和信用贷款支持计划两项直达货币政策工具进一步延期至2021年底。
这是普惠小微企业两项直达货币政策工具的第二次延期决定。
2020年6月，央行创设两项直达工具，主要目标是解决普惠小微企业因受疫情影响出现的资金周转困难问题，将货币政策操作与金融机构对小微企业提供的金融支持直接关联，确保资金高效直达实体经济，促进“稳企业”、“保就业”。
2020年12月，国务院决定延续两项直达实体经济的货币政策工具至2021年3月末，并表示实施好和适当延长上述直达货币政策工具，有利于帮助小微企业更好应对国内外环境变化，实现生产经营稳定恢复。
陈瑞表示，央行广州分行将进一步加大对个体工商户的支持，更好地做到精准滴灌，推动经济稳定恢复，加强贷款延期支持，同时要求金融机构切实承担对普惠小微企业贷款的审查责任，严格按照政策要求申请资金支持。
“下一步，央行广州分行将按照总行部署，继续抓好两项政策贯彻落实，确保资金精准直达普惠小微企业。”陈瑞表示。
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