“明星企业”徐州非法集资逾3亿

2019-08-14 14:25:00

来源: 时代周报

鼎亿非法吸收公众存款案涉及3000多名债权人，涉案金额在3.28亿以上。颇具讽刺意味的是，在其老板胡大胜跑路前10天，鼎亿在徐州3•15晚会上，刚被评为该市2011年度“诚信经营示范企业

本报记者郭丽萍发自江苏徐州

4月9日，一名中年男子拖着两个沉重的行李箱，只身行走在长沙岳麓大道上。

时间已晚，巡逻路过此地的岳麓区金星派出所民警，想要提醒这名男子注意安全。警车一靠近，中年男子撒腿就跑。

在派出所，男子被打开的行李箱令人咋舌：成沓成沓的百元人民币，总额510万元。

中年男子正是江苏鼎亿投资有限公司（以下简称“鼎亿”）的副总经理徐传林，因涉嫌非法吸收公众存款，刑拘在逃。

据媒体报道，4月9日当晚，潜逃的徐传林与另一名男子开车经过湖南长沙星沙收费站后，丢弃了自己的小车，拖着两个共装有630万元现金的行李箱上了出租车。在行进途中，徐传林拿出120万现金给同伙。细心的哥见此情形觉得可疑，当即拒载，让两人下车。

第二天，在广州被抓获的鼎亿董事长兼总经理胡大胜也被押回徐州。徐传林是胡大胜的表舅。

据债权人不完整统计，鼎亿非法吸收公众存款案涉及3000多名债权人，涉案金额在3.28亿以上。眼看毕生积蓄被套牢，一些债权人代表除了忙各自的工作外，还要不断询问案件的进程，集体商讨统计鼎亿资产、如何追回本金。

颇具讽刺意味的是，在胡大胜跑路前10天，鼎亿在徐州3•15晚会上，刚被市消费者协会、徐州广播电视台评为2011年度徐州市“诚信经营示范企业”“安全消费自律联盟单位”。

领导成非法集资“活道具“

贾汪区泉东村48岁的赵西华，在得知鼎亿投资高层卷款潜逃深感借出的钱无望追回后，喝药自杀。赵西华第一次喝药的时候，抢救及时，救了回来。而第二次，他没再醒来。

2011年10月，赵西华出借9万元给鼎亿，期限半年，年息24%。据一些债权人了解，赵西华身体不好，这9万元可能是他的全部积蓄，而且是瞒着他老婆出借的。

除温州、鄂尔多斯，徐州亦是民间集资重灾区。有媒体做过统计，仅过去两年，就已有近10起涉高利贷老板跑路事件。债权人蒋妍（化名）对时代周报记者说：“他们是3•15诚信企业，看了很多他们老板和政府领导的合影，感觉还不错，才敢投钱的。”加上其父母的15万元，蒋妍在2011年11月总共向鼎亿出借50多万元。

债权人收集鼎亿高管及其下属业务员的数据，统计得出，鼎亿非法吸收公众存款案涉案金额在3.28亿元以上。当地人对鼎亿董事长兼总经理胡大胜并没有很深的了解，也不知道他的发家史，只知道他父亲精神不好，母亲没有直接参与公司的管理。协助胡大胜的，主要是他的爷爷和表舅徐传林等。多数债权人在案发后得知，胡大胜生于1989年，仅23岁，惊讶不已。

徐州当地人们对于胡大胜的普遍评价是，胆大，会利用政府关系。有关人士透露，胡大胜本人承认，除了支付利息，公关费用也是这些资金的主要流向之一。

徐州广播电视台内部人员表示，这两年鼎亿在电视台广告投放金额很大，不仅在新闻、经济、文艺频道黄金时间频繁播放广告，还连续两年在徐州电视台春节晚会上全程冠名。在2011年和2012年徐州市的“3•15晚会”上，鼎亿是大赢家，总共捧回4块徐州市消费者协会和徐州广播电视台联合颁发的奖牌：2010年度“诚信经营明星企业”和“消费者信赖品牌”，2011年度徐州市“诚信经营示范企业”和“安全消费自律联盟单位”。

2011年8月，鼎亿实业集团旗下的徐州市金甲化工有限公司开业，请到铜山区刘集镇书记朱信军和镇长张桂敏到场剪彩、发言。公司大门上，挂着“热烈欢迎各级领导莅临指导”的横幅，彩旗飘扬。公司高层与书记、镇长戴着橙色安全帽在厂区并肩视察，全程都录了像并拍了大量照片。

胡大胜在当地电视台与市委书记曹新平、市长张敬华、电视台台长李爱彬的合影，更是成为其大肆宣传“受政府大力支持”的证据。债权人表示，这些合影和鼎亿各种相关证件、牌匾齐齐挂在鼎亿投资一楼大厅墙上。

与领导合影、3•15诚信企业，这些宣传无形中获得了徐州当地人对鼎亿的信任（最后的心理防线）。

债权人告诉时代周报记者，当地其他多数投资公司对金额都设有门槛，一般要求在5万元以上，而鼎亿未设任何门槛，5000元都收。时代周报记者拿到的一份内部“客户利息表”显示，债权人放款金额从1万到50万元不等。而那些放款1万-2万元的债权人，多是年过花甲的老年人，年纪最大的甚至已过80岁。鼎亿投资公司一名内部工作人员透露，还有几名债权人“是政府里的公务员”。

对于普通放款人，每张借据背后都有一个辛酸故事。一刘姓债权人告诉时代周报记者，房地产不景气、徐州工程机械生产基地萎缩，由于没有其他更好的投资渠道，相信了鼎亿的宣传，今年1月，他将房子抵押了，从银行贷款23万元，加上家里积蓄，在鼎亿放款40多万元。胡大胜跑路后，在上访过程中，他还看到队伍里有一位老太太带着孙子。询问得知，她放款的钱来自儿子出车祸后成植物人的赔偿金，儿媳早已离开。而一位等着做肾移植手术的病人，在还未等到肾源的情况下，为赚取那两分月息，也将手术钱投进了鼎亿。

4月底，新华社在一篇时评里写道：“一些从事非法集资活动的公司开业时，有的领导端坐在主席台上；公司周年纪念时，有的领导到会侃侃而谈。领导干部和这些公司‘老板’们的合影挂满了这些公司办公室的墙壁，视察公司的照片占据公司宣传册最显要的位置。虽然领导干部绝大多数都是无意间充当了非法集资的‘活道具’，但其巨大的广告效应正是这些骗子公司梦寐以求的，客观上起到极大的误导作用。”

鼎亿资产悄然蒸发？

鼎亿一名高管表示，债权人最后一次领到利息是在3月23日上午；当天下午，鼎亿公司就拿不出钱了。而他媳妇的姐姐，在当天上午还往里投了5万元。一名业务员甚至在3月24日下午，还让朋友投了17万元。

3月25日，胡大胜本人已经联系不上。高管向债权人表示，老板“筹款去了”。而胡大胜的爷爷，亦召集高管开会，表示“公司资金链断裂，但可以以鼎亿大厦作抵押，向银行贷款”，要求不要报案。

一名高管则质疑称，公司并没有出现资金链断裂。鼎亿一名会计透露，3月份是鼎亿还本金的集中期，总共需要还1个多亿。

也是在3月25日，债权人亦获知老板“消失”，紧张且愤怒的他们纷纷报案，并涌进鼎亿投资公司的大厅抢夺桌椅、柜子、电脑等。

5月6日，时代周报记者在现场看到，“鼎亿大厦”几个大字已经被摘下。鼎亿投资公司的公司标牌也已不在，大厅紧锁，玻璃门后，一片狼藉。大楼外表的空调均“莫名失踪”，只剩下支架。一名债权人表示，空调这东西不是一般债权人能拆走的。

胡大胜被抓之初，公安部门还向债权人公布，鼎亿相关涉案人员有24辆高档汽车和十几套房子，但未公布其现金和存款。

3月26日，一名债权人通过徐州市房管局产权处的朋友查得胡大胜名下有5套房子。但案发后不久，即4月中旬，她却发现其中一处房子已被悄悄过户。新住户告知，是通过法院办的过户。物业人员估计，这套房子价值300多万元。

另一名债权人从一家轿车4S店的朋友处得知，鼎亿已有3辆宝马车被拍卖，牌照也摘了。

债权人担心，胡大胜和鼎亿的资产在一点点地被转移和消失。

债权人曾多次到徐州市政府、徐州电视台、信访局等地聚集，要求公开案件进展，建议“缩短鼎亿集团财务审计时间”“加快处置鼎亿集团资产进度”和“制定鼎亿案件受害人还款计划”。债权人在建议书里写道：“很多家庭都在煎熬中度日，等不下去了。如果此事一拖再拖，必然会给群众带来许多不好的猜想和误会，势必造成更大的动乱。”

然而，公安相关部门至今未对债权人的要求和建议作出正面公开的回应，徐州市公安局分管经侦的一名副局长的态度也令债权人心寒。债权人表示，案发后，徐州市公安局找人评估鼎亿大厦，现今大概价值1.7亿元。因此，他们建议“尽快将鼎亿大厦过户，不要因为鼎亿大厦两证问题制约其变现价值，可采用市场价出售或变卖”，按比例先偿还部分债权人的本金。而政府表示，要等着鼎亿大厦增值。4月14日，多名债权人在市政府门口集体下跪，有的人甚至以死相挟。债权人说，这名副局长扔了句“死了白死”就走了，他们对这名“全国人大代表”感到失望。

当地媒体对鼎亿事件也都噤声。时代周报记者在徐州市公安局官方网上查不到任何有关鼎亿的信息，其公布的经侦支队的联系电话也是空号。

“心碎了。”债权人蒋妍说，“工作这么多年，再苦再累都没关系，现在真的心碎了。”

鼎亿式“金融传销”

本报记者郭丽萍发自江苏徐州

鼎亿投资公司在一份资料中这样介绍自己：公司成立于2010年9月1日，注册资本为6105万人民币，公司的核心业务主要用于发展大中小型企业，同时与国内各大银行成为合作伙伴、强强联手共同开拓金融市场，解决企业资金周转缓慢、银行红线、商户联保困难等难题。

投资公司真正的集资时间，始于2011年1月。鼎亿也以各种“项目”来提升员工和债权人的信心。

鼎亿投资公司一名业务经理（债权人称其为“高管”）表示，2011年，鼎亿一项“看得见”的项目是拍下了位于徐州市泉山区繁华地段的不良资产普一大厦，并改名为鼎亿大厦。

鼎亿原计划以1.35亿元拍下整栋楼，但由于楼里有些商户不同意，最终以9300万元价格买下大楼一到三层。

胡大胜曾向员工表示，计划装修后出租或转卖。他还宣称，一到三层价值3个多亿，有人要以2.8亿的价格买下，但他没同意。

鼎亿的名号也依次从“徐州投资公司”“江苏鼎亿投资公司”变更为“江苏鼎亿实业控股集团”。这名高管表示：“感觉公司发展得还挺好。”因此，满怀信心的他，像其他债权人一样，加上父母的18万元，一口气往里投了100多万元。

然而，除董事长跟他们宣传的公司“大项目”，即使是公司的业务经理、会计，也不清楚公司的具体运作和资金去向。

鼎亿在2011年5月1日拟定的一份《财务管理制度》规定员工，“严格遵守保密制度，不该看的不看，不该说的不说，不该听的不听。”

上述高管知道的是，鼎亿实业旗下金甲化工有限公司亦是收购而来，除收购价2700万元，鼎亿还投1000万元进行生产。

广告里的江苏鼎亿实业集团公司，致力于发展大中小型企业和5大银行合作，强强联手共同发展。公司旗下拥有徐州金甲化工有限公司、徐州九里开发有限公司、徐州惠君房产开发有限公司、徐州红楼商务娱乐有限公司等担保机构。

但除金甲化工公司和胡大胜老婆经营的龙顺喜相逢酒店，鼎亿实业旗下的公司或项目多数名不副实。

这名高管透露，九里开发公司、惠君房产公司本来是有的，但后来胡大胜又突然宣布“不跟他们合作了”。

债权人借据上显示，债权人投的款汇往一个叫“鼎佳贵贸易公司”的账户。

多名高管怀疑，这个公司仅为金甲化工公司进些原料，实为虚设。而鼎亿旗下另一个公司—东嘉装饰公司，则被人们怀疑是鼎亿的地下钱庄。

对于其宣称的另一项目徐州彭城饭店，这名高管表示：“别人早已经买了，实际上没有这个项目。”

年后，胡大胜宣布拟斥巨资扩建千佛寺，并经营“功德园”墓园，但胡大胜跑路的速度明显快于跑审批手续的速度。

鼎亿花大钱打造的金帝豪高级会所，还没赶上3月28日的试营业，公司却已群龙无首了。

直到老板跑路后，债权人们方才醒过神来，质疑鼎亿是金融传销。一债权人表示：“鼎亿是两条腿走路，一楼大厅，都是两分息，合法合规。楼上拉的存款，类似金融传销，有业务员、经理、高管，分上线下线，下线业绩算上线的，到什么业绩坐什么位子。”

鼎亿有25名业务经理，每个业务经理下线有多名业务员，并且有着森严的分配方案和业务考核晋级制度。从业务员到业务经理，业绩越高，提成越高；其中，业务员最高提成可达6%。鼎亿规定，“业务员业绩连续三个月达到300万以上，在本部门晋级使用；业务经理业绩连续三个月达到1000万以上，或连续三个月超过其他部门总体业绩，经董事会批准晋级使用。业务经理连续三个月业绩未达到100万或末尾者，降一级使用；部门经理本部总体业绩连续2个月低于其他部门业务经理或业务员，总业绩连续2个月未达到1000万则降级使用。”

业务员和业务经理集资对象基本为亲朋好友，通用的借据里注明“本借据只限于内部员工及亲朋好友使用”，并“由第三方徐州金甲化工有限公司作为担保”。给借款人的利息，均通过“高管”银行卡账户支付，董事长秘书将钱打给高管，高管再往下分，通过会计打利息。

据徐州市公安局经侦大队内部人士私底下向债权人透露，目前警方正在核账，鼎亿账目混乱，不好核查。“例如，总涉案金额为10亿，胡大胜只认5亿。胡大胜说了三部分资金流向，支付利息、高管提成、公关费用。到账的钱，胡大胜每月按业绩再打到各个高管的账户上以资激励，一层一层地拿回扣，这样账就乱了。”

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金融传销新动向

2011年以来，全国多个地方曝出了各式各样的金融传销案例。

广西来宾以“国家整合民间资金做投资”为名义的传销骗局，吸引着来自全国各地不明真相的民众；

江苏南通“E玛国际”传销组织以销售“E玛国际”电子股权为名，采取双轨制传销模式发展下线，吸收传销资金1．06亿元；

天津天凯新盛股权投资基金有限公司以传销手段结合时新的PE（私募股权投资基金）概念，从来自全国20多个省份近9000人手中非法集资10余亿元……

“与传统的传销相比，新式金融传销模式呈现出一些新的特点。”中国反传销协会创办人李旭说，已由传销产品变为“资本运作”，以“富人俱乐部”、PE项目等为名，以高额回报为诱饵，骗取钱财。

与此同时，参与者的层次更高、投资更多，既有不少知识分子、公司白领、退休干部等参与，也有浙江、江苏、山东沿海的一些老板置身其中。“传销不只是穷人玩的游戏，而在向高投入、高智商、高学历‘三高’方面发展。”李旭说。

金融传销的包装也更加隐蔽、更具欺骗性。

与传统传销不同，金融传销没有实体性产品，依靠下线的高额加盟费来获利。但与传统传销一样，花样翻新的金融传销抓住存在于人们内心的“快速发财”心理，传销着“一夜暴富”的神话。

（据新华社）