江阴银行陷“萝卜章”案:子公司一审再败诉,票据纠纷跨5省

罗耿城
2018-05-11 23:01:41
来源: 时代财经
在江阴银行控股的5家村镇银行中,宣汉村镇银行“最不起眼”,成立时间最早且注册资本最少,但牵涉的票据纠纷案就有6起,涉及金额更是高达3亿多元。而且,除了宣汉村镇银行位于四川,6起票据纠纷涉及机构分别位于江苏常熟、浙江嘉兴、江苏南通、山东青岛、内蒙古鄂尔多斯、以及福建宁德,呈现出跨省特征。

江阴银行(002807.SZ)子公司宣汉诚民村镇银行有限责任公司(下称“宣汉村镇银行”),与恒丰银行的多起票据纠纷有了新进展。

近日,据江阴银行公告,宣汉村镇银行一审败诉,被判返还恒丰银行常熟支行垫款8979.37万元及相应利息。宣汉村镇银行对此认为基本事实不足,决定上诉。

时代财经注意到,在江阴银行控股的5家村镇银行中,宣汉村镇银行“最不起眼”,成立时间最早且注册资本最少,但牵涉的票据纠纷案就有6起,涉及金额更是高达3亿多元。而且,除了宣汉村镇银行位于四川,6起票据纠纷涉及机构分别位于江苏常熟、浙江嘉兴、江苏南通、山东青岛、内蒙古鄂尔多斯、以及福建宁德,呈现出跨省特征。

子公司一审再败诉

5月8日,江阴银行公告称,其持股52.5%的控股子公司宣汉村镇银行收到江苏省苏州市中级人民法院的《民事判决书》,宣汉村镇银行一审败诉,被判返还恒丰银行常熟支行垫款8979.37万元及相应利息。宣汉村镇银行对此认为基本事实不足,决定上诉。

这是宣汉村镇银行与恒丰银行的多起票据纠纷中,第二次一审败诉。早在2017年12月,宣汉村镇银行收到了浙江省嘉兴市南湖区人民法院的《民事判决书》,一审同样败诉,被判向恒丰银行嘉兴分行支付垫付利息及违约金6859.14万元。彼时,宣汉村镇银行决定上诉。

上述两起票据案的焦点在于,恒丰银行方面提供的《票据代理回购合作协议》里面的宣汉村镇银行印章是否为“萝卜章”。江阴银行此前在2017年2月底公告称,“嘉兴案所涉票据代理回购业务,系恒丰银行与票据中介涉嫌采取伪造、私刻公章等手段,冒用宣汉诚民村镇银行名义从事的票据买卖”,直指恒丰银行方面票据造假。

恒丰银行随后发布声明称,“从始至终都未参与宣汉诚民村镇银行内部员工的违法行为。”该行同时表示,时任宣汉村镇银行行长吴某,营销业务部主任王某已因收受贿赂、非法向票据中介出借同业账户等行为,被判处“非国家工作人员受贿罪”。

对于上述两起票据案,江阴银行方面表示,由于案件正在审理中,该行目前无法判断该案对本期或后期利润的影响。

江阴银行_中图.jpg

“不起眼”的宣汉村镇银行

在江阴银行控股的5家村镇银行中,宣汉村镇银行似乎“最不起眼”,成立时间最早且注册资本最少,但牵涉的票据纠纷案就有6起,涉及金额更是高达3亿多元。业内人士指出,监管方面对票据相关的风险早有提示,但到2016年末还有此案件,说明涉事银行合规意识淡薄,内控管理缺失。

根据2017年报,该行控股的5 家村镇银行分别为宣汉村镇银行、成都双流诚民村镇银行有限责任公司、句容苏南村镇银行股份有限公司、兴化苏南村镇银行股份有限公司和海口苏南村镇银行股份有限公司。

在上述5家村镇银行中,宣汉村镇银行成立时间最早,注册资本最少。具体来看,宣汉村镇银行成立于2008年9月,注册地为四川省宣汉县,注册资本仅为2000万元,设有营业部1家、下辖支行1家,分理处1家。

(来源:江阴银行2017年报 单位:千元)

然而,宣汉村镇银行牵涉的票据未决诉讼就有6起,涉及金额更是高达3亿多元。除了恒丰银行常熟支行案和恒丰银行嘉兴分行案,还有恒丰银行南通分行案、恒丰银行青岛分行案、鄂尔多斯农商行案、以及兴业银行宁德分行案。

统计显示,截至起诉时6起诉讼涉及请求金额合计34713万元,占江阴银行2016年净利润比例高达45.24%,占该行截至2016年底的净资产比例为3.85%。

跨省票据防风险升级

“不起眼”的子公司,其票据纠纷已经影响到江阴银行的年度业绩。根据2017年报,江阴银行2017年营业外支出达到13406.6万元,较2016年增加了13174.8万元,同比猛增5683.69%。主要原因正是宣汉村镇银行计提预计负债所致。

江阴银行董办人士对时代财经表示,计提预计负债是出于谨慎性的考虑,后续会不会继续计提,现在暂时没法提前知道,还是以公告为准。如果有新的进展,将及时按照信息披露要求进行披露。

江阴银行已累计为上述6起票据未决诉讼计提了13151万元预计负债。江阴银行方面表示,宣汉村镇银行与代理律师进行了充分的分析评估,并基于谨慎性原则计提了13151万元预计负债。同时,该行管理层认为该等法律诉讼事项不会对正常经营产生重大影响。

值得注意的是,除了宣汉村镇银行位于四川,上述6起票据纠纷涉及机构分别位于江苏常熟、浙江嘉兴、江苏南通、山东青岛、内蒙古鄂尔多斯、以及福建宁德,呈现出跨省的特征。

近年来,票据业务领域尤其是跨省票据交易屡有案件爆出。5月9日,银保监会发布《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》,首次针对跨省票据业务提出相关监管要求,要求6个月后,跨省票据交易应通过电子化手段实现,停止开展跨省纸质票据交易。

中国银行业协会法务总监卜祥瑞指出,通过电票系统进行交易的好处在于能让银行的每一笔交易规范、有痕,有利于推动票据市场基础设施建设,进一步防范操作风险。

这是一次票据领域防风险升级。《通知》还要求,银行应审慎开展跨省票据承兑、贴现业务,拟开展或已开展相关业务的,应建立异地授信内部管理制度,实行严格授权管理,建立分支机构间的协同与控制机制等。

本网站上的内容(包括但不限于文字、图片及音视频),除转载外,均为时代在线版权所有,未经书面协议授权,禁止转载、链接、转贴或以其他 方式使用。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。如其他媒体、网站或个人转载使用,请联系本网站丁先生:news@time-weekly.com

相关推荐
龙湖集团“造血能力”强劲:经营性业务优化盈利结构,有息负债降154亿
黄光裕仍在自救,国美零售2023年亏损100亿元,拟成立新国美电器
偏离主业还是打辅助?中国信达2023年不良资产结构大调整,金融业务占比上升
打造新窗口!银联助力广州首个优化支付服务示范区落地白云机场
扫码分享