浙商银行高效推动建设年活动 建立健全内控合规管理

“分行定期为员工推送禁止事项解读，选取常见的业务案例，深入浅出地讲解相关法律知识，提示违规操作的危害。这些案例不仅起到有效的警示作用，也成为员工之间日常交流的话题。”浙商银行北京分行营业部90后员工小王边翻阅着最新一期的解读文件说道。近日从浙商银行了解到，自今年6月银保监会部署“内控合规管理建设年”（以下简称：建设年）活动后，浙商银行一方面认真研究制定工作方案、明确责任分工并部署全行有效落实，另一方面积极营造良好活动氛围，夯实合规文化根基，确保建设年活动取得实效。

建设年活动开展以来，浙商银行通过形式多样的宣传活动，全行内控合规管理能力有效提升，得到了来自监管部门和银行业协会的肯定。未来，该行将以活动引领合规建设走向深入，进而实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标。

全行动员，大力倡导“合规创造价值”理念

浙商银行于7月21日专门召开了建设年活动动员大会，总行所有行领导、部门主要负责人以及分行行长等共200余人参加了会议。

董事长沈仁康在会上表示，抓好内控合规管理需要“铁的制度、铁的纪律、铁的意志”，强调各机构一把手要切实履行第一责任，坚守合规经营底线，提升合规管理能力，并要求各级行扎实推进建设年活动，确保活动取得实效。行长张荣森倡导“合规不能为业务让路”“要敬畏监管、服从监管、拥抱监管，要在监管的视野内发展”“合规就是发展，管理出效益、合规出业绩”等理念，把监管制度和要求作为经营发展的底线、红线、高压线，着力构建风险防控和健康发展的长效机制。

多措并举，营造“合规人人有责”良好氛围

据悉，为更好落实银保监会《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》要求，浙商银行制定了《浙商银行2021年“内控合规管理建设年”宣传周活动方案》，于8月16日至22日期间在总行及270余家分支机构开展主题为“强化内控合规管理，筑牢合规经营底线”的宣传周活动。活动期间，该行通过网点宣传、海报宣传、一对一宣传、微视频宣传等形式，打造建设年活动线上线下宣传阵地，营造浓厚活动氛围，增强员工合规意识，引导全行员工积极践行合规文化。

“以前我对合规管理存有一定的误解，认为这就是合规部门的事儿，通过分行近期的一系列宣导活动，我确实感受到内控合规管理渗透在每一项日常业务操作中，时刻筑牢合规经营底线真的太重要了！”浙商银行杭州分行延安路支行对公客户经理小沈如是说。

“守规”的前提是“知规”。为确保员工学好、用好合规知识、提升合规意识，部分分行积极通过比赛形式促进员工合规学习。绍兴、舟山、天津、济南等地分行积极组织开展内控合规在线知识竞赛，并对获奖人员进行表彰，全员踊跃参与，活动取得良好成效。深圳分行组织开展“合规伴我行”演讲比赛，加深建设年活动宣导效果，鼓励员工人人成为合规理念的践行者。西安分行则组织开展“高管谈内控”征文活动，围绕“内控优先 合规为本”这一主题，邀请分行各部门、辖内各分支行主要负责人谈认识、谈问题、谈思路、谈措施。

“这次演讲比赛让我认识到合规就像红绿灯，你遵守它，它就可以保护你。”深圳分行的国际业务产品经理小姚感慨道。

“合规管理的首要问题是，员工是否能够发自内心地愿意守规，不解决这个问题，一切都是空谈。所以目前重中之重就是要厚植合规文化。”“经营团队作为盈利单元，需要在‘干事’中创利，如何避免‘干得多错得多罚得多’的不经济性，需要抓早抓小，蕴合规于日常。”西安分行中层管理者深入思考、共同发声，助力合规宣导。

此外，浙商银行还编发《建设年活动专刊》，面向全行宣导建设年活动的总体安排、工作进展及分行风采等。各地分行也纷纷汇编刊物、栏目，宣传报道当地建设年活动进展，郑州分行还制作了形式丰富多样、宣传效果极佳的“易企秀”，生动活泼地展示宣传周重点内容。

除正面宣传外，浙商银行还不断加强员工警示教育。天津分行以《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书（2018-2020年）》为依托，结合身边事、身边人开展全员警示教育；温州分行组织青年员工赴瓯海区廉政教育基地开展警示教育活动，教育青年员工筑牢廉洁从业合规底线。

久久为功，上下同心夯实合规文化根基

一方面，自上而下努力厚植内控合规文化。浙商银行通过常态化开展警示教育、风险提示、宣导活动等，培养员工主动合规意识；持续推行内控合规案防承诺制度,浙商银行2021年组织签署内控合规与案防承诺书2500余份，落实各级行一把手负责制，严格贯彻国家法律法规、监管规定和该行制度要求，坚守合规经营底线，积极弘扬合规文化，保障稳健经营和高质量发展。

该行还开展合规小知识在线学习活动，如《违规保管不可取，合规知识要牢记》，形式生动活泼，全行1.6万余名员工参与；不断创新宣传方式，聚焦新员工、利用新媒体创新开展合规青年说，在“红色CZ”公众号发布《银行青年说合规之客户信息保护》，4800余名青年员工通过手机收看，深受好评；发布《合规警示教育栏目》，以动画方式生动地展现金融领域典型违法、违规案例，激发员工学习主动性，全行近1.52万人自觉参与学习；编写行政处罚案例，充分汲取教训，增强合规风险管理针对性及有效性。

另一方面，自下而上夯实合规文化根基。浙商银行各分行多措并举，打出一套系统性强化合规文化建设的组合拳，引导员工牢固树立“内控优先、合规为本”理念。数据显示，今年以来，各分行开展各类合规文化主题活动53项、各类合规培训100余项，创新亮点合规工作举措56项。其中，浙商银行上海分行开展“党建+清廉”合规年活动，重塑合规经营理念，强化员工底线、红线教育，真正践行实质合规；杭州分行制定“守正敏行”合规文化建设三年规划，积极探索合规文化建设新途径，推进三年规划，擘画合规蓝图；武汉分行集中整理日常咨询率高、差错多、集中度高的问题或难点，编撰内控合规“你问我答”栏目，定期为行内员工答疑解惑；贵阳开展“合规瞭望员”活动，通过向分行员工征集岗位合规履职心得、流程优化建议等，不断强化内控合规管理等。

持续宣贯，努力达成内控合规管理建设目标

为确保建设年各项工作顺利推进，浙商银行于7月9日组织召开建设年活动答疑会，对建设年活动的背景、工作要点及方法等内容做了简要介绍，对总、分行近期关于建设年活动的咨询问题进行了集中解答；并通过建设年活动小贴士的方式，及时对活动过程中遇到的细节问题进行解答，明确相关口径，确保各项工作顺利开展。

“答疑会的形式特别好，不但解决了我们的燃眉之急，也通过了解其他机构的疑问，让我们对整个活动考虑更加周全。”“内容很实用，对分行如何细化工作措施、强化工作质效起到有力指导作用。”“答疑会为建设年活动在分行层面有效落地提供了更为清晰的指引。”“总行快速反应，积极为分行答疑解惑，助力分行提升活动成效。”天津、武汉、广州、长沙等分行如此反馈。

浙商银行表示，下一阶段，将持续推进宣传活动，不断完善内控合规宣传教育长效机制，引导员工从“被动合规”转向“主动合规”，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，推动从规范业务经营行为转向更加注重健全内控合规管理，从而实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标。

本网站上的内容（包括但不限于文字、图片及音视频），除转载外，均为时代在线版权所有，未经书面协议授权，禁止转载、链接、转贴或以其他 方式使用。违反上述声明者，本网将追究其相关法律责任。如其他媒体、网站或个人转载使用，请联系本网站丁先生：news@time-weekly.com