• 探索跨境金融资产交易平台 大湾区打通资金流动脉络

    时事 > | Time Weekly - 2018-05-29 02:46:39 来源:时代周报
  • [摘要] 中山大学岭南学院经济学教授林江对时代周报记者指出,通过制度创新,更有利于发挥金融资本的作用,大湾区建设才能上到更高的一个层面。

    时代周报记者 王心昊 发自广州

    “综观全球各地的知名湾区,不难发现国际化的金融服务是大湾区发展不可或缺的重要一环。”在今年5月14日接受媒体采访时,汇丰中国区总裁廖宜建如此说道。

    这也是广州市金融工作局副巡视员陈平对于粤港澳大湾区建设的看法。5月14–21日,作为2018广州金融世界湾区推介会的带队官员,陈平分别在东京、旧金山、纽约向世界三大湾区的政府部门、金融界专家学者和境外金融机构、企业代表发出邀请。

    陈平在对三大湾区的推介会上表示,广州将探索设立跨境金融资产交易平台,推动在广州设立以碳排放为首个品种的创新型期货交易所,推进国际碳交易合作。同时,进一步推动跨境人民币双向融资、跨境双向人民币资金池、跨境发行人民币债券、跨境人民币结算等跨境人民币业务合作,探索拓宽和完善NRA账户功能(境外机构境内银行结算账户),在南沙自贸区内以“NRA+”为特殊记号开展本外币跨境业务创新,打通离岸资金在岸通道等。

    而在之前的2017年9月,广东省率先发布了《关于进一步推广使用NRA账户的通知》,明确在广东进一步推广使用NRA账户。

    “金融创新导致的金融资本自由流动将成为大湾区发展的基础。”中山大学岭南学院经济学教授林江对时代周报记者指出,通过制度创新,更有利于发挥金融资本的作用,大湾区建设才能上到更高的一个层面。

    拓展跨境人民币业务

    连珠海大横琴投资有限公司自己都没有想到,他们在香港发行的“点心债”(香港离岸人民币债券)会这么受欢迎。2018年年初,作为横琴新区的投资建设管理机构,在香港发行15亿元票面利率为4.75%的三年期离岸人民币债券,但没有想到认购金额达到30亿元人民币,超额认购1倍。

    与此同时,深圳前海金融控股有限公司在香港发行人民币债券10亿元,募集的资金50%调回区内、用于股权投资。一名深圳的资深金融人士告诉时代周报记者,目前已有多家自贸区内企业表示,有境外发债的计划,会在条件允许的情况下利用自贸区的政策采取境外发债的形式来融资。

    “目前,境内资金成本高企,银行的信贷规模紧张,企业融资成本不断提高。”该名金融人士对时代周报记者表示,随着人民币的开放水平和信用不断提升,推动企业境外发行人民币债券,不失为企业一条新的融资渠道。

    不仅仅是“点心债”,跨境人民币业务在广东自贸区的创新实践还包括通过尝试“跨境贷款”,为企业解决融资难、融资贵问题开辟了新的道路。

    根据《广东南沙、横琴新区跨境人民币贷款业务试点管理暂行办法》,从2015年7月起,广东自贸区内企业以及参与广东自贸区重点项目投资建设的广东省内企业,可直接向港澳银行业金融机构借入人民币贷款。

    以中电投在珠海横琴热电有限公司的投资项目来看,作为澳门电网重要电源支撑点,该项目通过珠海建行从澳门建行获得了1亿元跨境人民币贷款,其贷款利率比当时境内同期基准利率低16%,不仅有效节约了融资成本,更加快了项目进程,有力地支持了澳门民生事业发展,推动了粤港澳优质生活圈建设。

    截至2017年9月末,广东自贸区南沙、横琴片区共有58家企业办理了跨境人民币贷款业务,备案金额281.6亿元,汇入贷款金额52.3亿元,为企业节约融资成本约1.5亿元人民币。跨境人民币贷款引入的人民币资金较境内融资成本低,有助于为自贸区内企业节约财务成本,达到服务实体经济的目的。

    金融领域的前店后厂

    对比纽约湾区和东京湾区,不难发现湾区经济均是以强大的金融中心,支撑起周边先进制造业的全面开花。纽约和东京均是世界性的金融中心,而名古屋、横滨、芝加哥等城市,则在东京和纽约强大的金融产业辐射下拥有强大的制造业。金融业为高端制造业引来“活水”的作用不可忽视。

    反观粤港澳大湾区,在改革开放中,珠三角地区和港澳地区之间就已经逐步形成了“前店后厂”的经营模式。林江对时代周报记者指出,虽然这种源于制造业的分工模式比较粗糙,但是在金融业走出去的过程中仍然具有借鉴意义。

    林江强调,过去粤港澳大湾区的制造业发展中,“前店”往往指港澳地区,“后厂”指在珠江三角洲地区设立工厂,将珠三角地区的产品通过港澳销往世界各地。而在金融领域,具有丰富经验和雄厚资金的外资、港资金融机构能够以香港强大的机构平台作为“后厂”,在珠三角地区设立“前店”,为本土企业提供国际化的金融产品和服务。

    林江指出,粤港澳大湾区的概念,就应当包含资本的自由流动,通过引入更多的境外资本,尤其是将港澳地区的金融服务引入内地,既能灌溉本土经济,又能为港澳的金融机构打开更广阔的市场。

    广东省金融办的一名相关人士对时代周报记者表示,随着企业“走出去”步伐进一步加快,当前企业对跨境金融服务综合化、便捷化的需求更加迫切。过去,跨境金融服务需以结算汇兑为主,如今衍变成集跨境融资、增信担保、现金管理等于一体的综合性金融服务需求,并对跨境金融服务的效率提出了更高的要求。

    据该名工作人员介绍,2017年9月,广东省发布了《关于进一步推广使用NRA账户的通知》,明确在广东进一步推广使用NRA账户。目前广东也正在顺应市场需求,探索金融资产管理公司不良资产跨境转让、银行贸易融资资产跨境转让、境外主权机构办理“两优贷款”等业务突破,推进与自贸区相适应的账户体系由NRA向“NRA+”发展。

    “对于粤港澳大湾区的金融发展而言,全面的资金自由流通才能够实现资本市场的最大作用,这意味着不仅是资金的流出,更在于引入境外的活水为我所用。“该名工作人员向时代周报记者表示,打通资金流动脉搏,才能真正发挥大湾区的制造业区位优势。

    金融创新助推深度融合

    2017年12月31日18时38分,璀璨的灯光标志着筹建14年的港珠澳大桥主体工程已具备通车条件。但这座桥所连接的,是三个使用不同货币、施行着不同保险制度的地区。路桥费的结算以及保险的出险及申报,都会涉及多种货币之间的清算和金融制度的冲突。

    这些事虽然只是微不足道的小事,但是却反映出三地之间在资本流动上仍然面临诸多阻碍,这些阻碍,却是关系到广东自贸区发展和粤港澳大湾区深度融合的大事。

    2015年6月,全国首个跨境公交受理金融IC卡项目在珠海横琴推出。这个项目让跨境的小额支付成为可能:让莲花大桥穿梭巴士乘客可以“闪付”乘车。2016年底,人保财险横琴支公司签发了第一份澳门单牌车保险单,这是为入境澳门单牌车颁发的首张车险保单,这也为港珠澳大桥通车后出入境车辆保险安排提供了经验借鉴。

    与此同时,广东自贸区南沙片区率先启动粤港电子支票联合结算,在全国范围内首次实现内地与香港支票电子结算;粤港跨境电子直接缴费业务正式启动,香港居民使用其在香港银行机构开立的账户缴纳广东境内水电煤气等日常生活费用;港澳投资者可以通过粤港澳商事登记“银政通”在港澳地区办理内地各项商事登记业务……

    党的十九大报告明确提出,“以粤港澳大湾区建设、粤港澳合作、泛珠三角区域合作等为重点,全面推进内地同香港、澳门互利合作”。在人民银行广州分行行长王景武看来,“坚持粤港澳一体化发展”是广东自贸区建设不同于其他自贸区的一项重要原则。“以粤港澳金融合作为重点,扩大金融服务业对港澳等地区开放,以开放创新带动粤港澳地区发展。”据王景武介绍,下一步广东自贸区将依托“NRA+”账户开展跨境金融创新,研究探索开展跨境人民币创新业务试点,进一步推动粤港澳三地金融业融合发展。

    “但依靠现有的政策和法律法规,无法实现资本在大湾区内自由流动。”林江告诉时代周报记者他的担忧。在现行的外汇监管体系下,资金在湾区内出入境都会受到严格的监管,如果不能在政策上“开绿灯”,资本自由流动可能在很长一段时间内难以真正实现。

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