国信证券发布“金太阳智投”系列 智能投顾加速发展

时代周报记者  罗仙仙  发自 海口

12月26日，国信证券“金太阳智投”发布会在海口举办。本次发布会推出的“金太阳智投”系列产品及功能为国信证券自主研发，围绕“安全边际派”投资方法论，利用大数据提供精准化服务和贴心的金融产品，给客户带来行情、交易和理财的全新体验。

据了解，国信证券最早在业内推出“金色阳光”系列的投资顾问服务，同时也是最早进行手机证券自主研发的证券公司之一，自2007年就推出手机证券交易软件“金太阳”。随着人工智能在券商行业加速应用，以智能化为核心驱动力的社会浪潮正在与金融服务理念、服务形式深入融合，在模式上不断创新。

国信AI实践之路

近几年，国信证券建立了多个方向各有侧重的智能投顾研究团队，为公司投顾服务客户提供了有力支持，取得了突破性进展。

金太阳智能版通过提供智能标签选股工具，既能让具备一定投资理念的客户，快速地在数千个股票中寻找符合自己投资理念的股票；也能让还不具备投资理念的客户，根据市场热点、牛股、白马股，迅速找到走势形态、技术面、基本面、市场面、行业概念归属等多个维度相似的股票，为自己的投资决策做出有意义的参考。

“标签选股”颠覆了传统的人工看盘选股方式，极大地节省了用户选股复盘的时间。功能深受用户的好评，使用人数持续上升，超过15%的智能版用户每天都会用到标签选股功能，很多用户还通过留言方式提出了个性化标签的需求。除此之外，数以千计的用户建立了标签组合收藏，作为自己的个性化选股工具。

同时，依托强大的策略平台和算法模块，“智能回测”功能可在数秒之内完成长达5年的历史验证，并进行实盘模拟，帮助客户高效地验证自己的判断。接下来，金太阳智能版还进一步集成“大师经典”、“智能盯盘”、“投资测评”等工具。

除了股票投资服务，基金同样成为投资者的主要选择。对于选基，同样存在着普通客户的投资服务不到位，传统的交易系统不支持基金组合的资产隔离等问题。国信证券本次推出智能理财产品，包括“价值洼地”、“i选财”、“基金扫描”、“基智魔方”等四大功能，深入挖掘历史市场数据，构建专业基金评价体系，为被动投资的客户提供个性化资产配置服务。

在金太阳智投-智能理财的服务体系搭建中，通过将优秀投顾的智慧提炼升华，运用AI智能系统完成数据获取、数据分析、科学建模、数据分析可视化，为客户提供尽可能易于理解、易于操作的智能化投资分析工具，辅助客户实现优选基金、分散风险，持续提升理财服务体验。

安全边际派——投资哲学

据了解，金太阳智投以“安全边际派”为方法论，通过金太阳智能版、智能理财等系列AI产品工具，帮助客户走出追逐黑马、纠结仓位、精准择时的误区，在更安全的股票投资和公募基金资产配置方面让客户能够更为从容地走上一条大众投资者大概率成功的财富管理之路。

在发布会上，国信证券副总裁廖亚滨表示，“安全边际派”是源自国信证券华中分公司，通过对投资大师经验以及投资者的心理情况、行为情况的分析总结而来。

“投资在很大程度上也是一门艺术”， 国信证券华中分公司总经理文德军表示，“安全边际派”正是一套科学的哲学体系指导投资。“安全边际派”投资方法论以本杰明•格雷厄姆、沃伦•巴菲特、查理•芒格、乔治•索罗斯等世界级投资大师们的智慧结晶为基础，结合心理学研究成果以及中国传统文化思想，通过形象化的“神伞”、“神掌”和“神剑”来诠释其内在价值。其中，“神伞”旨在打造成为大众投资者的保护伞，远离集中持股、远离追涨杀跌，远离频繁交易以及其他不良投资习惯。

“‘安全边际论’揭示了投资的基本原则，包括选择高安全边际的标的、在变幻莫测的市场里保持逆向的思维以及如何通过资产配置跟随到市场的发展。‘金太阳智投正以此为方法论，对接客户的需求，做到自动化、智能化、工具化。”廖亚滨如是说。

即将到来的监管

据了解，中泰证券、光大证券、兴业证券、平安证券等都已推出自己的智能投顾类产品。其中，国泰君安证券推出了线上智能客服，目前该应用已累计服务130万人次以上，仅2017年初至今就已服务90万人次，高效解决了用户94%的常见问题，应答准确率稳定在96%以上。

在智能投资顾问领域，不少券商为客户提供了“个性化+场景化+智能化”的贴身财富管家服务，智能投顾在加速发展的同时也将迎来合规监管。11月17日，中国人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局等部门联合起草的指导意见公布，首次将智能投顾类业务纳入统一的监管。

指导意见称，金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质。自国内智能投顾业务和创业公司涌现后，还没有统一的对其资质和牌照的硬性要求。

国信证券副总裁廖亚滨对此表示，在证券行业的监管模式下，做任何事情首先要合规，子啊监管注意的是“黑箱”类智投，投资者不参与而是完全交给智能投顾进行买卖，“金太阳智投”不是结果导向的，最后的结果由客户自己得出，操作后会进行跟踪、辅助，是完全符合监管条例的。

“未来的证券服务产品会摆脱工具的传统定位，希望能够通过一种引导式的、专业化的、智能化的服务帮助投资者形成理性的投资观念和良好的投资习惯，把投资者装备起来，让他们借助这一系列的工具创造持久的财富积累”，廖亚滨说到。

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