广州首创金融风控中心 全天候监管领跑全国
8月25日，广州市金融局宣布成立“广州金融风险监测防控中心”（下称风控中心）。
时代周报记者 曾令俊 实习生 向海霞 发自广州
8月25日，广州市金融局宣布成立“广州金融风险监测防控中心”（下称风控中心）。据介绍，这也是全国地方政府中第一家金融风险监测防控中心，也标志着地方金融风险防控“广州模式”正式上线。
广州商品清算中心总经理李杰告诉时代周报记者， 风控中心于2016年年中开始酝酿构思。在市金融局的牵头和指导下，市金融局相关部门与广清中心集中了业务骨干共同建立项目小组，市金融局主要负责同志任项目组组长，市金融局相关业务处室负责人和公司总经理任副组长。
“项目小组先后赴北京、上海、深圳、厦门等地开展调研，形成了翔实深入的调研材料和平台建设方案，并邀请省市金融主管部门、相关行业协会、国内顶尖的业务和技术专家召开一系列专题研讨和论证会。”
据时代周报记者了解，平台初步建成“4+1”的信息监测与资金监控的创新监管模式，即非法集资风险监测预警、网络舆情监测、非现场监管、第三方电子合同存证四套信息监管系统和统一的监测防控系统。
截至今年8月24日，风控中心已对省内4707家类金融企业开展风险排查和监测预警，其中，广州市内的排查企业数3419家，发现高危企业1家，高风险预警企业11家，重点监测企业8家。
地方金融监管责任加重
随着金融业态的不断创新，互联网金融的蓬勃发展，金融风险呈现隐蔽性强、跨地域广和扩散更快的特点，地方金融风险防控面临更多的挑战。
据广州市金融工作局局长邱亿通介绍，目前共有九大类业务明确纳入地方金融监管，包括融资担保、小额贷款、区域性股权交易中心、融资租赁、商业保理、典当、地方金融资产管理、农信社以及与银行共同管理的P2P业务，地方金融监管范围之广、监管责任之重达到前所未有的高度。
数据显示，广州目前共有约2万家类金融机构，数量远大于持牌机构。截至2017年8月15日，经确认共有155家互联网金融企业，占广东（不含深圳）总数量超过50%，广州市互金企业分布呈集中态势：行业大部分集中在P2P领域（共114家），地域主要集中在天河区（共101家）。
“另外，大量类金融机构打着理财咨询、互联网+的旗号游走在法律灰色地带，有些在隐秘从事非法集资、非法传销、金融诈骗活动，风险隐患极大，整顿打击非常困难。”邱亿通表示。
在这些背景下，广州市金融局考虑利用大数据技术，对金融风险实现穿透式、无缝隙、多维度监测，并经多方比较，最终选定在广州商品清算中心试点建设“广东省地方金融风险监测防控平台”。由试点平台逐渐完善发展，并建立全国地方政府中第一家金融风险监测防控中心。
时代周报记者获悉，风控平台于2016年年中开始酝酿构思，并且经过多次调研和探讨，最终形成成熟的方案。今年4月初，省金融办主任肖学、副主任倪全宏先后带队到防控平台调研，听取了防控平台建设的情况汇报，并对防控平台的建设给出了具体的指导意见，包括监管范围、功能定位、系统架构等方面的完善，明确了“地方金融的重要基础设施、地方政府主管部门做好金融监管的辅助平台、防范区域金融风险和清理整顿不规范类金融业务的重要抓手”的三个定位。
李杰告诉时代周报记者，经过反复的专家论证和实战演练，今年6月，广州商品清算中心在南沙向来穗调研的人民银行总行领导演示并介绍了防控平台。人民银行领导对防控平台建设给予充分肯定，并将这一经验做法汇报国务院，国务院领导作了相应批示。6月23日，省政府党组成员陈云贤为防控平台授牌，防控平台落地试运营。8月初，防控平台通过专家评审验收，并在广州市金融风险防控工作会议上被市金融局向全市各区推广。
可立即冻结资金
根据介绍，风控中心具有三大功能：监测功能、预警功能、控制和打击技能。
监测功能就是全天候、多维度收集信息，广范围、深程度监测风险。目前防控平台覆盖全省21个地级市各区、镇、街乃至社区、村委，检测范围广；在监测业态上，防控平台涵盖了P2P、地方交易场所、小额贷款等地方金融的9大业态。
时代周报记者获悉，预警功能就是利用区块链、人工智能和大数据等技术手段，从海量数据中筛选出高危、高风险信息，及时发出预警并提供深度分析作为工作依据。
与国内其他平台针对非法集资的通用风险筛选模型不同，风控中心针对不同的业态设置了适合行业特征的风险模型，比如对非法证券、非法期货等风险情况有特有的模型，目前已开发二级指标5类，三级指标共60个。
据时代周报记者了解，防控平台在政府支持下工作，有同类平台工商、法院、网络舆情、招聘、投诉等数据源，还探索和广州市公安局、信访局、工信委、12345政府服务热线等进行数据对接，数据共享。
李杰对记者解释说，我们要求检测的机构要将数据准确及时地通过FTP导入我们的模型，另外我们会根据舆情来判断数据的准确性，如果不准确会受到一定的惩罚。
一旦目标监测企业出现违法违规等风险情况，可立即运用资金监管和统一清算模块的功能，对违法违规企业进行停止投资者开户、冻结资金等相关处置，对风险进行有效控制。
李杰表示，平台可有效帮助政府部门由“手工监管”向“信息化监管”、“事后监管”向“提前发现”、“粗放式检查”向“精细化监管”、“精准监管”转变，深化科技对监管的积极推动，实现对地方金融风险状况的持续监控和动态分析，提升监管效能。
“争取在今年年底，实现全广州市P2P、小额贷款、私募股权基金等企业对接非现场监管信息系统，1万家以上类金融机构纳入非法金融活动风险监测预警系统的监控范畴。”李杰说道。
据了解，目前南沙区已接入地方金融风险监测防控平台，天河、花都、增城正在积极对接。邱亿通表示，接下来要积极设立区级金融风险监测防控中心，将金融风险防控逐级延伸覆盖至镇、街乃至社区、村委，建立多层次的金融风险防控体系，在全国率先实现市、区、镇（街）、村（居）金融风险防控全覆盖。
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