国开行清仓村镇银行股权 或调整定位

国务院正式批准国开行改革方案，明确要求坚持开发性金融机构定位，这意味着其定位向政策性银行的定位回归。

时代周报记者 曾令俊 发自广州

国家开发银行打算出售其持有的15家村镇银行股权，这部分股权自3月20日起在北京金融资产交易所挂牌转让。

时代周报记者查阅国开行2015年年报，提到村镇银行是其服务“三农”，支持小微企业和扶贫等领域的重要平台，截至2015年年底，国开行控股村镇银行13家，参股2家。这意味着国开行打算悉数退出村镇银行领域。

据时代周报记者梳理，这些村镇银行从去年上半年的盈利情况来看，相较2015年大部分都有一定程度的下滑，甚至有些银行从盈利变成大额亏损。

“国开行退出村镇银行和战略调整有关系，村镇银行和国开行的业务发展不协调，经过这么多年，也在反思，村镇银行是不是不太符合国开行的定位，必要性也不大，形成业务上的互补效益比较弱。”3月24日，中央财经大学银行业研究中心主任郭田勇告诉时代周报记者。

国开行相关负责人称，退出村镇银行，有利于国开行集中资金和资源，更好地服务于国家重大发展战略和社会瓶颈领域、薄弱环节等。

事实上，在政策性银行和商业银行之间摇摆多年之后，2015年国开行的定位明确，明确坚持开发性金融机构定位。

4年成立15家

据时代周报记者梳理，国开行系村镇银行基本都在2007-2011年之间成立，最近的5年多时间里，国开行并未参股或者入股村镇银行，成立最早的是甘肃平凉泾川汇通村镇银行，成立最晚的是深圳龙岗国安村镇银行。

“国开行当时集中成立村镇银行，与政策放开有很大的关系。当时监管层很鼓励大行设立村镇银行，帮助农村金融发展。当时不仅仅是国开行，四大行和股份制银行都积极设立村镇银行。”郭田勇说道。

2006年底，银监会宣布放宽农村银行业金融机构准入政策，鼓励各类资本到农村地区新建村镇银行、贷款管理公司和农村资金互助社，四川、湖北等被列为首批试点6省(区)。

此后，银监会于2007年先后发布《村镇银行管理暂行规定》《村镇银行组建审批工作指引》，为村镇银行的发起设立和经营管理提供制度保障，同时试点也扩大到全国31个省份。

在这个时间点，国开行闻风而动，积极参与到出资成立村镇银行的大潮中，在短短4年时间里，迅速在全国成立了15家村镇银行。2007年1月，刚刚明确商业化改革方向的时任国开行的副行长刘克崮表示，2007年国开行将加大对农村市场的支持力度，方式之一就是参与发起村镇银行，根据农村地区特点，打造可持续职能银行。

这些年里，无论是人事还是业务上，国开行均给予了村镇银行不小的帮助。比如，2012年6月，国家开发银行甘肃省分行与平凉市泾川汇通村镇银行签订2012年首期2000万元转贷款合同，专项用于“双联富民贷”微贷款项目。

8家亏损

但终到分手时。3月20日，15家村镇银行股权在北京股权资产交易所挂牌。在这15家村镇银行中，国开行的持股比例在20%-75%之间，其中持股四川北川羌族自治县富民村镇银行20%，而持股北京通州国开村镇银行75%，此外，总共对11家村镇银行的持股达到了51%以上。

国开行发起的15家村镇银行，2016年上半年的经营业绩表现并不尽如人意。国开行在北金所披露了各家银行的盈利情况：去年上半年，共有8家银行处于亏损状态，宜城国开村镇银行亏损最为严重，亏损高达7061万元。

“据我了解，很多村镇银行也做得很好，也有一些亏损，这个和所在的区域、股东的重视程度，公司治理有关系。”郭田勇说。银监会官网公布，截至2016年末，全国已组建村镇银行1519家，中西部共组建村镇银行980家，占村镇银行总数的64.5%。资产规模已突破万亿元，达到12377亿元。

而从挂牌价格来看，单只标的价格范围为1029万-1.43亿元之间，总挂牌价格为10.9亿元。据北京金融资产交易所网站信息，转让方国开行要求意向受让方参与受让标的时，须同时受让挂牌转让的全部15笔村镇银行股权标的，不得仅受让部分村镇银行股权标的。

项目信息还对受让方资格提出了要求，截至挂牌期满日，意向受让方须拥有至少5年的控股或参股中国境内村镇银行经验，具有对村镇银行进行集约化、规模化、专业化管理和运营的丰富经验和能力；截至2016年6月30日，境内意向受让方作为主发起人设立并持续持股的村镇银行不少于20家且该境内意向受让方合并口径下经审计总资产不少于5万亿元人民币。

此外，境内意向受让方必须为国有及国有控股公司、国有实际控制公司。而含有境外公司的联合体作为意向受让方时，境内意向受让方受让村镇银行的股权比例须超过标的股权的50%。

根据上述条件，国内符合的银行并不多，只有国有银行以及较大的股份制银行符合国开行提出的转让条件。

定位转向

对于集体转让旗下村镇银行股权，国开行相关负责人称，当前国开村镇银行已具备市场化退出条件。

国开行还提到，监管机构支持符合条件的商业银行规模化、集约化收购其他村镇银行主发起行的股权，此举也有利于批量化扩大村镇银行规模，将受让方村镇银行支付手段、产品研发、系统功能等优势与国开村镇银行有机结合，增强村镇银行核心竞争力。

“国开行定位是政策性银行，客户都是批量式的，而且资金数量巨大，这个与村镇银行的业务不太搭。”3月23日，某国有银行资深人士对时代周报记者说，村镇银行在国开行体系内分量不大，应该不会有特别大的影响。

据了解，作为三大政策性银行之一的国开行定位，一度在政策性银行和商业银行之间摇摆。2005年，央行出版的《金融稳定报告》中明确提出，政策性银行的经营环境已经发生变化，需要对其职能定位进行动态调整。2005年，五大国有银行股权改革后，作为政策性银行的国家开发银行一度定下全面转型商业银行的原则，并获得中央汇金注资。

2008年末，国家开发银行股份有限公司挂牌，成为政策性金融机构改革的一个标志，“商业化改革”成为国开行的未来方向。2012年初的第四次全国金融工作会议，以及当年9月份发布的《金融业发展和改革“十二五”规划》，仍然提出要继续推进国开行的商业化改制。

然而，国开行向商业银行的“变身”并不坚决，资金来源仍以发行金融债为主，而不像国有五大行以吸储为主。国开行内部希望回归政策性银行的声音已渐成主流。国开行原董事长陈元在2009年8月接受媒体采访时也表示，国开行成商业银行后仍优先考虑政策而非利益。

2015年4月，国务院正式批准国开行改革方案，明确要求坚持开发性金融机构定位，这意味着其定位向政策性银行的定位回归。郭田勇认为，“开发性”就是介乎“政策性”与“商业性”之间的，国开行从之前的商业化道路又向政策性方向有所回调。

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