广发基金“基智理财”组合销量达5亿

2017-03-13 12:59:16
来源: 时代在线

时代周报记者 曾令俊 发自广州

智能投顾正伴随着金融与科技的不断融合而蓬勃发展。花旗集团近期的一项报告称,在短短两年时间里,机器人顾问所掌握的资产从2012年的几乎为零增加到了2015年底的187亿美元,无疑这种高科技金融服务的受欢迎度正在日益上升。在未来十年时间里,智能投顾平台资产管理总额预计将达 5 万亿美元,呈现出指数级增长势头。

2016年8月28日,广发基金推出了业内首个智能基金组合服务“基智理财”。新消息显示,截至2月28日,“基智理财”组合销量已达5亿元。时代周报记者获悉,已有多个基金公司推出这一服务,未来也会有更多的基金公司跟上。

作为一种在线财富管理服务,智能投顾是资产配置时代极具特色的投资管理服务模式,具体指根据现代资产组合理论,结合个人投资者的具体风险偏好与理财目标,为投资者建立相匹配的投资组合,并持续跟踪市场变化,对后续的投资组合运作持续进行再平衡,其为投资者提供多元化的投资管理服务选择,具备"多元化、优质化、低成本"的特征。

广发基金基智理财借助现代投资组合理论,借助量化模型算法来构建分散化的投资组合,以提高基金组合的收益风险比,力求在打造资产配置时代的基金组合服务专家。

其所提供的资产配置服务包含目标风险确定、组合推荐、一键购买、调仓提示、一键跟投、组合服务报告等,相比于以往基金公司单纯提供基金“产品”的1.0模式,广发基金通过推出“基智组合”为客户提供更为智能、便捷、个性化的基金组合服务,贯穿基金投资售前、售中、售后全流程的服务环节,在业内开创性地提出基金产品与终身投顾服务相结合的“产品+服务”2.0模式。

广发基金副总经理魏恒江告诉时代周报记者,事实上,经过近年来的发展,智能投顾业务在国内可以说仍处于起步阶段,这其中的主要原因归结于两个方面:一是国内投资者的资产配置理念相对薄弱,大多数投资者缺乏长期投资的理念,有待通过持续的投资者教育进行引导。

另一方面,伴随着各类水平参差的参与者涌入智能投顾这一市场,其所提供的产品服务同样良莠不齐,大多数企业往往打着“智能投顾”的口号,却把所提供的服务与传统的量化策略产品混为一谈,仅仅着眼于对投资者进行产品推介销售,在后续的服务层面出现了断层,也导致智能投顾产品难以发挥出超过传统投资的优势。

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