《中产阶级面对全球资产配置洪荒之力的正确打开方式》

2016-08-11 17:46:59
来源: 时代在线

过去几年间,因中国经济结构性变化发展带来的市场机会,培养了一批新兴的中产阶级。在一份瑞信2015全球财富报告中发现,中国的中产阶级达到了1.09亿,中国俨然已成为一个中产阶级大国。但随着2015年一轮波澜壮阔的资本盛宴落下帷幕,新兴的中产们彻彻底底体验了一番云霄飞车般的投资经历。回过头来才发现,国内A股市场“吞噬”了大量财富,一线城市房地产投资亦受到限制,近年来广受关注的互联网金融也陆续回归正常轨道,以“单一投资渠道”迅速积累财富的时代悄然落幕。由于当下“资产荒”的困扰,又伴随人民币国际化的一系列问题,未来,中产们将不可避免地面临各项系统性风险,越来越多的人们意愿为自己资产的保值增值,谋求更多海外投资渠道,全球资产配置的必要性已经迫在眉睫。

根据国际货币基金组织(IMF)估计, 未来3-5年人民币可以自由兑换后,相当于15%-25%的中国GDP的资产,即超过10万亿人民币将进行海外资产配置;与此同时,海外资产配置的政策大门也正向投资人全面开放。沪港通、深港通开闸、上海自贸区试点合格个人开设资本账户等政策红利不断出台,一场规模浩大的全球资产配置潮流已经势如破竹,一触即发。

8月6日下午,“2016兴业证券全球资产配置主题论坛”在上海浦东举行,论坛邀请了全球资产配置领域的顶尖管理机构之一“兴证国际”,其团队的顶级资产管理专家郭基智先生与刘中光先生与大家坐而论道,分享了资产在全球市场配置中的汇率要素,以及风险收益等因素,论坛会场气氛热烈,来宾踊跃互动交流。

郭基智先生认为,当下国内优质投资渠道收窄,通过对海外资产组合式多元化的资产配置来获利避险,已成为中产们选择投资方式必然趋势。然而对于个人投资者而言,全球资产配置内容庞杂,个人的精力很难全盘掌握,而如兴证国际这样全球资产配置领域中的顶尖机构,正是为投资者而生的专业平台。

随后,刘中光先生在论坛中指出,根据国际上普遍的认知,对于资产配置的合理性应是,各类资产的风险收益不可完全相互关联的,而高关联度的资产配置即意味着,一旦某个环节出现问题,其他相关资产会连带遭受损失。目前在一个国家范围内的投资,在一定程度上都会受该国内社会、经济等大环境的影响,其中不免存在或强或弱的关联度。投资者要想降低资产的关联度,分散风险、增加收益,就要在不同地域市场进行资产配置,而不能局限于一个地域的市场。与此同时,亦应该考虑到不同地域间的经济和汇率等相关因素。

中产们在考虑全球资产配置问题上主要考虑几个方面。一是货币基金,投资者重视坚挺的货币,美元受到追捧,而欧元以其流通性也受到重视。二是各类金融产品,海外健全的金融体系,提供了较多稳定回报率的选择。例如,海外保险便是许多中产们资产配置的第一选择,还有某些国家的国债。三是房产投资,很多中产家庭将目光转向海外置业,房产投资成为资产配置中的重要一环。另外,值得重视的一个趋势是,近年来财富传承的需求跃入大众视线,一些信托产品也日渐受到欢迎。

有一点值得庆幸的是,在全球资产配置的过程中,中产们亦对自己所将面临的风险有充分的认识,他们表示更希望通过该领域内专业机构的律师、税务专家和投资顾问的指导进行投资,以期规避货币波动,国际政策法律等的风险。此外,中产们逐渐从短期投资转而关注更长期的投资,他们相对之前更多在意资产的保值,通过把握长期趋势,获得更长远的收益。因此,一个有效且合规的专业全球资产配置机构将是他们进行选择的根基。

2016年注定是风云变幻的一年,中国的汇率改革和资本账户的开放已经进一步深化,开放国际市场的投资机会将扩大中国资本的有效投资边界,为中国投资者带来更多的机会。

 

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