• 海外资本进入国内P2P行业 掀起资本跨境热潮

    动态 > | Time Weekly - 2016-01-27 11:07:57
  • 时代周报记者 曾令俊 发自广州

    近日,广州P2P平台新联在线宣布获得新加坡实力地产企业Kingsland Development 5000万元融资的消息,引起业内关注。事实上,不仅是新联在线,海外资本对P2P平台的布局,达到了新的高潮,海外知名投资机构如红杉资本、IDG、银泰资本等纷纷重拳出击中国网贷市场。

    2015年,点融网、积木盒子、有利网等数十家P2P平台得到了海外资本的巨额投资。其中,8月份点融网获得的由渣打银行领投参与的2.07亿美元C轮融资,更是创下了国内P2P领域至今最大单笔融资纪录。

    新联在线创始人、执行董事周伟强告诉时代周报记者,此轮海外融资有助于打通国内外的资金链条,帮助新联进一步完成全球性资产配置。未来新联在线将会利用Kingsland集团在众多东南亚国家已形成的业务优势,拓展现有业务,让国内投资者有机会接触到海外优质投资项目,同时也将海外资本引入国内,实现双向资本流通。

    广州互联网金融协会会长,广州e贷总裁方颂表示,海外资本对中国P2P网贷的青睐,一方面由于现有金融体系与市场实体经济需求不匹配,相比美国8000多家银行,中国500家银行,远远不能满足大量中小微企业的融资需求;另外一方面,中国居民投资渠道相对单一,大量的资产得不到好的配置。正是很好的解决了这两方面的需求,P2P网贷在过去几年势如劈竹的发展,一跃成为全球最大的P2P网贷市场,同时也成为了海内外资本的宠儿。

    海外资本踊跃进入

    虽然越来越多的国内P2P平台得到PE和VC的融资,但获得实业公司融资的平台并不多。

    周伟强称,不希望未来发展被融资方束缚。他告诉时代周报记者,“PE和VC在选择平台的时候其实很简单,就是这个平台是否有能力跑赢其他平台,在未来2-3年在资本市场上面让他们有机会实现退出和套现。但从实体公司角度,他们也许会更深层次的一些考虑,比如这家公司是否能够独立运营,是否能够在互联网金融板块针对他们的集团原有业务进行互补等等”。

    Kingsland主席石汉秋表示,风险资本选择投资平台的逻辑比较简单,一般是从该平台是否有能力跑赢其他平台,未来2-3年是否有机会套现的目的出发,获利是其唯一的衡量标准;但对于实业背景公司而言,则会有加入更深层次的考量,所投资的平台能否独立运营,在互联网金融板块能否与集团自有业务进行互补则会被列为考察重点。

    2014年和2015年被认为是PE和VC进入互联网金融行业的时机最佳的时间,“如果错过了这次机会,在2016年想要获得资本的青睐的机会将会更加困难,特别是A轮融资已经基本结束,经过了野蛮爆发式的生长过后,市场会在接下来的时间里进行进一步的整合和淘汰”,周伟强表示。

    他认为,从2015年过后,除了这些传统风投机构以外,实体公司(上市公司和大集团)也纷纷进入这个行业,因此未来不排除会有很多P2P平台会在接下来的时间里成为这些主体公司旗下的子公司,围绕着这些实体公司开展他们的业务。

    外汇管制成跨境资本最大障碍

    相较于国内目前法律法规,P2P资金跨境流通的最大困难还是来自于国家对于外汇的管制,这也是国内P2P平台海外发展面临的最大障碍之一。自贸区的开设为解决这一问题带来了希望。众多国内知名的P2P平台,如陆金所、积木盒子等,都曾表示十分关心自贸区的发展,陆金所去年就在上海自贸区指定了发展计划以寻找更多的海外机会。

    新联在线也希望能通过自贸区的政策优势,实现海内外资产的流通。有专家表示,如果外汇管制能够有条件放开,国外投资与P2P的机构投资者将会先于个人投资者涌入中国市场,中国和海外的巨大利差是最具吸引力的。

    全国范围看,多个自贸区都在对外汇管制采取松绑政策。2014年,上海就曾出台外汇管理细则,鼓励企业充分利用境内外两种资源、两个市场,便利跨境贸易和投融资。

    而在广东自贸区,外汇管制也逐渐呈放开趋势。去年4月,《中国(广东)自由贸易试验区总体方案》正式公布,方案在允许自贸试验区企业在一定范围内进行跨境人民币融资,鼓励港澳金融机构入驻等政策,让资本流通更加灵活。

    今年1月最新颁布的《广东自贸试验区发布外汇管理改革试点细则》中规定,外债资金可意愿结汇,货物贸易外汇收支手续进一步简化,融资租赁企业可收外币租金。外币交易门槛正在进一步降低。

    对于未来广东自贸区的监管细则,新联在线方面也表示,希望自贸区能提供较为宽松的国际金融交易环境及外汇交易环境,有效实现国内外资产对接。同时他们也在考虑把总部设立在香港,利用在海外市场的丰富经验,把更多的海外资源进行整合以及推送给用户。           

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