提高金融监管水平

2009-08-25 15:49:43
来源: 时代在线网

日前,国务院再次召开常务会议,从金融角度出台了九项措施,这些措施无疑对扩大内需、落实宽松货币政策有重要意义。

首先,金融“国九条”强调财政政策与货币政策的相互配合和支持。

从“国十条”到金融“国九条”明显强调了货币政策与财政政策相互协调的重要性。国家出台4万亿扩大内需措施,没有货币政策提供充裕的流动性是不行的。在当前的经济背景下,扩大内需仅仅依靠财政投入,不能解决经济增长放慢的问题,需要银行信贷、资本市场融资等各种金融工具和资金的支持。

其次,金融“国九条”是一个总供给管理与总需求管理相结合的措施。

面对全球金融危机,中国要取得经济的可持续发展,需要更进一步强调供给管理的重要作用。金融“国九条”中,显然增加了总供给管理的内容,强调了优化信贷结构,支持中小企业发展,支持自主创新、环保和民生。

金融政策如何贯彻增加有效供给、压缩不合理需求的要求,需要做相当细致的工作。金融“国九条”既强调了对有效供给要通过增发债券、发行企业短期融资券、优化金融服务、扩大信贷规模,支持有市场、有效益的中小企业的发展,同时也强调对高污染、高能耗、低效率和重复建设企业的信贷限制。

金融“国九条”中提出了财税政策要积极支持优化经济结构和扩大内需,是总供给管理的重要措施。国家在经济发展中,财税政策要优先支持自主创新、充分就业和产业结构升级。通过财税政策与信贷政策的有机配合,实现经济结构的调整和优化,提高生产力水平。

金融“国九条”是对总供给管理的重要创新。提出了通过优化产业结构和经济结构,实现经济的可持续发展,强调金融支持循环经济的发展。提出进一步扩大对农村经济的金融扶持力度,推动城乡经济协调发展,支持社会主义新农村的建设和发展。通过优化信贷结构,解决地区经济失衡问题;通过拉动中西部经济的发展,发挥中西部地区的比较优势。强调金融业要支持人与自然的和谐发展,支持环保项目、新能源项目的建设。金融“国九条”还提出了进行外汇体制改革的要求,支持企业积极利用外资和外汇,在全球范围内,优化资源整合,增强企业在全球市场中的竞争力,实现经济在国际和国内之间协调发展。

金融“国九条”是中国金融体制改革中,深化金融市场改革,提高金融配置效率的重要推手。

金融“国九条”提出了进一步深化资本市场层次,提高金融市场的资源配置效率。银行要打通通往中小企业的融资通道,提高金融风险管理能力,加强金融服务。提高企业自主用汇的比例,打通原来的国际与国内之间资源流动的阻碍。这些都会有效地促进金融资源的优化配置,对于扩大就业,提高生产力水平,拉动内需,将产生十分积极的影响。同时,这些措施也会有效解决前一段时间金融领域出现过的流动性“相对”过剩问题。

金融“国九条”提出支持房地产市场、资本市场的稳定健康发展,强调市场配置资源的重要性。做好、做大、做强资本市场和房地产市场,对于中国经济的发展有十分重要的战略意义。它不但能增加居民的财产性收入,通过财富效应带动内需的扩大,同时,房地产市场和资本市场的发展也有利于增加投资,带动各行各业有效率地发展,增强中国在全球市场的竞争力。

在执行金融“国九条”的过程中,必须认识总结金融危机的教训,改革和完善中国的宏观调控。要防止在金融政策实施过程中出现的决策失误、定位不准、力度不够等问题,防止出现从一个极端走向另一个极端的可能,坚决实施金融的科学发展战略,支持金融业可持续发展,转变金融增长方式。

金融“国九条”重在实施。要正确处理好监管与创新的关系、消费与积累的关系、实体经济与虚拟经济的关系。在金融发展的同时,要始终加强科学监管,提高监管水平。要充分认识到中国的基本国情,探索中国经济金融发展的特殊性规律,不能照搬西方的管理模式。充分吸收全球性金融危机的教训,强调金融为实体经济发展服务的重要性,提高金融系统工作效率,对于中小企业、农村经济、自主创新要服务到位、服务到家、服务到底。

作者系中国人民银行金融研究所研究员、经济学家

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